經(jīng)紀(jì)公司管理制度是對公司日常運(yùn)營的規(guī)范和指導(dǎo)，旨在提升工作效率，保障業(yè)務(wù)的有序進(jìn)行，同時也為員工提供清晰的行為準(zhǔn)則，促進(jìn)團(tuán)隊協(xié)作與個人職業(yè)發(fā)展。通過明確的規(guī)則設(shè)定，可以減少管理沖突，增強(qiáng)公司的穩(wěn)定性和競爭力。
包括哪些方面
1. 人力資源管理：涵蓋招聘、培訓(xùn)、績效評估、薪酬福利等方面，確保員工能力與公司需求匹配，激發(fā)員工潛力。
2. 財務(wù)管理：規(guī)定財務(wù)報告、預(yù)算制定、成本控制和審計流程，保證財務(wù)透明度和合規(guī)性。
3. 項目管理：定義項目立項、執(zhí)行、監(jiān)控和收尾的流程，確保項目按時、按質(zhì)完成。
4. 客戶關(guān)系管理：設(shè)立客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，處理客戶投訴，維護(hù)公司聲譽(yù)。
5. 合同管理：規(guī)范合同簽訂、履行和終止的程序，規(guī)避法律風(fēng)險。
6. 內(nèi)部溝通與協(xié)作：建立有效的信息傳遞機(jī)制，促進(jìn)部門間協(xié)調(diào)合作。
7. 職業(yè)道德與行為規(guī)范：設(shè)定員工行為準(zhǔn)則，強(qiáng)調(diào)誠信、尊重和專業(yè)精神。
重要性
經(jīng)紀(jì)公司管理制度的重要性體現(xiàn)在：
1. 規(guī)范運(yùn)營：制度為公司運(yùn)營提供了標(biāo)準(zhǔn)化的流程，減少了混亂和誤解。
2. 風(fēng)險防范：通過明確的規(guī)定，預(yù)防潛在的法律和財務(wù)風(fēng)險。
3. 激勵機(jī)制：合理的績效評估和獎勵制度能激發(fā)員工積極性，提高整體業(yè)績。
4. 文化塑造：制度傳達(dá)公司的價值觀和期望，塑造獨(dú)特的企業(yè)文化。
5. 持續(xù)改進(jìn)：定期評估和修訂制度，推動公司不斷適應(yīng)市場變化。
方案
1. 制度制定：由管理層主導(dǎo)，各部門參與，結(jié)合行業(yè)特點和公司實際情況制定全面的管理制度。
2. 培訓(xùn)與宣導(dǎo)：定期舉辦培訓(xùn)活動，確保員工了解并理解各項制度。
3. 執(zhí)行監(jiān)督：設(shè)立專門的執(zhí)行小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督制度的落實情況，及時處理違規(guī)行為。
4. 反饋與調(diào)整：鼓勵員工提出改進(jìn)建議，定期評估制度的效果，適時進(jìn)行修訂。
5. 獎懲機(jī)制：建立獎懲制度，對遵守制度的員工給予表揚(yáng)和獎勵，對違規(guī)行為進(jìn)行糾正或處罰。
通過上述方案，經(jīng)紀(jì)公司管理制度將更加完善，為公司的穩(wěn)健發(fā)展提供堅實基礎(chǔ)。
經(jīng)紀(jì)公司管理制度范文
第1篇 房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司銷售部現(xiàn)場管理實施細(xì)則
房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司項目銷售部現(xiàn)場管理實施細(xì)則
一、總則
1、愛職敬業(yè),尊章守紀(jì),以誠待人;
2、服從領(lǐng)導(dǎo),聽從指揮,忠于職守;
3、快捷高效,竭誠服務(wù),一絲不茍;
4、配合協(xié)作,維護(hù)集體利益。
二、著裝
要求員工上班一律著工服、皮鞋,男員工要打領(lǐng)帶。
三、儀表、儀容
1、員工必須保持衣冠,頭發(fā)整潔,男員工發(fā)長不過耳,遮領(lǐng);
2、女員工淡妝上崗,打扮適度,男員工不許蓄胡須;
3、注意個人衛(wèi)生,上崗前(中)不得飲酒;
4、態(tài)度和藹,不得面帶倦意;
5、上班時不得帶有色眼鏡;
6、客戶面前不得修指甲,剃牙,掏鼻子,挖耳朵,打飽嗝,伸懶腰,哼歌,化妝。
四、禮貌禮節(jié)
1、對待客人、領(lǐng)導(dǎo)態(tài)度要自然,大方,熱情,穩(wěn)重,有禮,做到笑臉相迎,用好敬語;
2、常說禮貌用語,“您好”“請”“謝謝”“對不起”“不客氣”;
3、與客人、領(lǐng)導(dǎo)相遇時,要主動讓路;與客人、領(lǐng)導(dǎo)同行時,禮讓其先行;
4、接待客人、領(lǐng)導(dǎo)時面帶微笑,與客人、領(lǐng)導(dǎo)談話時應(yīng)講究禮貌,用心聆聽,不搶話插話,爭辯;批評時不辯解,冷靜對待,及時上報;
5、客人及領(lǐng)導(dǎo)到訪時應(yīng)起立迎送;
6、見領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)主動打招呼,稱呼其職務(wù),不可直呼其名;
7、客戶離去時應(yīng)送至門口,目送離去;
8、同事間應(yīng)以__小姐、__先生相稱;
9、不得以生硬,冷淡的態(tài)度待客;
10、電話鈴響三聲內(nèi)接聽電話,接電話,要先說“您好,__”。
五、上下班管理規(guī)定
1、員工上下班必須打卡;
2、工作時間必須佩帶胸卡;
3、不許遲到早退;
4、不許曠工;
5、工作時間堅守崗位,不得做與工作無關(guān)的事;
6、不許在銷售大廳內(nèi)化妝;
7、工作時間內(nèi),不許在崗位吃東西;
8、不許在銷售大廳內(nèi)吸煙;
9、不許在銷售大廳內(nèi)聊天、看書、看報、睡覺;
10、不許故意損害公物;
11、不許亂放或丟失銷售手冊;
12、不許隨地吐痰,亂丟煙頭、紙屑、雜物;
13、不許在工作區(qū)域內(nèi)聚眾喝酒,打牌,下棋,玩電子游戲,聽收錄機(jī);
14、不許違反公司部門規(guī)定的工作程序或規(guī)章制度;
15、不許高聲喧嘩;
16、必須保持個人的儲物柜內(nèi)外整潔;
17、工作時間內(nèi),不許長時間打私人電話(3分鐘);
18、工作桌面不許亂堆亂放,私人物品或公司文件、資料;
19、未經(jīng)批準(zhǔn),不許私自脫崗,私自外出;
20、未經(jīng)批準(zhǔn),不許到其他部門串崗,干擾同事工作;
21、未經(jīng)批準(zhǔn),不許私自換班;
22、未經(jīng)批準(zhǔn),不許私自向客戶或他人提供公司文件及資料;
23、未經(jīng)批準(zhǔn),不許私自收取客戶保留金、定金等;
24、應(yīng)自覺遵守公司各項規(guī)章制度;
25、應(yīng)自覺嚴(yán)格按工作程序處理業(yè)務(wù);
26、應(yīng)尊重客戶、領(lǐng)導(dǎo)、同事;
27、應(yīng)自覺維護(hù)公司利益,嚴(yán)守公司秘密;
28、應(yīng)自覺維護(hù)公司榮譽(yù);
29、服從指揮,遵守紀(jì)律
30、愛護(hù)、正確使用銷售手冊,工作時,隨身攜帶;
31、按時上下班,按公司規(guī)定著裝,佩帶名牌;
32、接待完客戶,自覺清理水杯等雜物,以保持工作區(qū)清潔衛(wèi)生;
33、每天早簽到人員應(yīng)自覺清理工作區(qū)衛(wèi)生;
34、嚴(yán)格執(zhí)行電話、接待登記制度和日報制度。
注:凡違反以上規(guī)定的銷售員,每次處罰50元,并示情節(jié)后果另行處罰。
七、__項目售樓處值班制度
1、每日晚班值班(參照每周值班表)的銷售員所接熱線、上門客戶不列入輪接紀(jì)錄。
2、如在值班時間接到以前聯(lián)系過或曾經(jīng)來過的客戶,值班銷售員有責(zé)任馬上通知負(fù)責(zé)該客戶的銷售員,并同時熱心接待該客戶,如發(fā)現(xiàn)有怠慢客戶或客戶投訴情況,當(dāng)晚值班銷售員則停接第二日來電或來訪。
3、值班銷售員若發(fā)生早退現(xiàn)象,則按曠工處理。
注:凡違反以上規(guī)定的銷售員,每次處罰50元,并示情節(jié)后果另行處罰。
七、售樓處電器開關(guān)管理制度
a、每日9:00應(yīng)準(zhǔn)時開啟:
1、入口處玻璃地面燈;
2、入口左側(cè)效果圖射燈;
3、沙盤內(nèi)燈、沙盤頂部射燈;
4、啟動地噴泉;
5、衛(wèi)生間照明、排風(fēng)扇;
6、根據(jù)溫度開啟兩組空調(diào);
b、每日17:00應(yīng)準(zhǔn)時開啟:(遇有陰天時可提前開啟)
1、入口處門燈;
2、銷售廳內(nèi)所有照明燈;
3、玻璃墻后射燈;
c、每日21:00后(或最后一位客戶離開后),應(yīng)及時關(guān)閉除照明必須 的所有燈光、空調(diào)、噴泉。
d、及時將電器損失情況報內(nèi)勤處理。
e、以上工作由值班保安從進(jìn)場日起負(fù)責(zé)執(zhí)行。
八、__項目樣板間管理制度
第一條:樣板間開放時間早9:00,周六、周日無休。如銷售員在此時間外需看樣板間必須提前報備物業(yè)公司,得到物業(yè)公司許可后方可使用。
第二條:樣板間設(shè)專職清潔人員(物業(yè)公司配備)。清潔人員應(yīng)做到家具、地面無塵土。家具、門窗清潔光亮。物品擺放整齊。
第三條:進(jìn)入樣板間人員需穿鞋套。鞋套有清潔人員統(tǒng)一保管,人員進(jìn)入樣板間由清潔員發(fā)給鞋套方可進(jìn)入。
第四條:進(jìn)入樣板間后銷售員在保持樣板間衛(wèi)生的同時,還應(yīng)提醒客戶維護(hù)樣板間設(shè)施。樣板間內(nèi)陳列的家具,用品、裝飾物等,一律嚴(yán)禁攜帶出樣板間。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有上述問題,處罰當(dāng)事帶看銷售員100員(人民幣)/次以上。
第五條:樣板間內(nèi)嚴(yán)禁吸煙,天然氣開關(guān)嚴(yán)禁打開,衛(wèi)生間嚴(yán)禁銷售員、清潔人員及客戶使用。
第六條:物業(yè)公司及銷售部內(nèi)勤每周檢查樣板間一次,樣板間內(nèi)物品發(fā)生
丟失或人為損壞,由銷售部與物業(yè)公司根據(jù)具體情況追查責(zé)任人并進(jìn)行相應(yīng)處罰。
第七條:物業(yè)公司于每日樣板間關(guān)閉前需檢查房屋門窗等,門窗關(guān)嚴(yán),電燈關(guān)滅,并注意防火防盜。
第八條:以上規(guī)定必須嚴(yán)格遵守執(zhí)行,如出現(xiàn)問題,將對責(zé)任人根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。
注:凡違反以上規(guī)定的銷售員,每次處罰50元,并示情節(jié)后果另行處罰。
九、熱線接聽制度
1、銷售人員進(jìn)入工作區(qū),應(yīng)穿統(tǒng)一的工作服并佩帶胸卡。
2、接待臺前及工作區(qū)應(yīng)保持整潔。
3、熱線電話前不得無人,電話鈴響三聲必須接聽。
4、聽熱線電話應(yīng)聲音熱情,首先報出物業(yè)名稱,準(zhǔn)確、清晰、簡捷地介紹物業(yè)情況,并應(yīng)請客戶到現(xiàn)場參觀。
5、凡詢問有關(guān)房子情況的熱線電話均算有效熱線。
6、在接聽熱線過程中,感覺到客戶對本項目有較多了解,該銷售員有責(zé)任詢問客戶是否有聯(lián)系過,如查出聯(lián)系過的銷售員的名字,那么有責(zé)任將客戶情況告知此銷售員;如未查出,該銷售員有責(zé)任通過《來電登記表》確認(rèn)客戶身份。
7、凡因病假或私事未能接聽熱線,均不予補(bǔ)接。
8、接聽熱線的銷售員按副總監(jiān)安排序,相互輪流,相互監(jiān)督。
注:凡違反以上規(guī)定的銷售員,每次處罰50元,并示情節(jié)后果另行處罰。
十、來訪接待制度
1、準(zhǔn)備接待客戶的銷售員必須提前站在接待臺前迎接客戶,安排接待上門的銷售員按照要求排座相應(yīng)位置,按照順序負(fù)責(zé)接待上門客戶。前臺不允許有空位。銷售員按照安排順序接待客戶完畢,應(yīng)立即通知下一個銷售員做接待準(zhǔn)備,并將客戶情況填寫《來訪登記表》。
2、凡是上門詢問有關(guān)房子情況或來銷售廳參觀均算有效上門。(如找其他部門的客人除外)。
3、如果上門客戶已經(jīng)與其他銷售員聯(lián)系過,但忘記了銷售員姓名,那 么應(yīng)正常接待。
4、接待此客戶銷售員有責(zé)任以適當(dāng)方式詢問上次接待者的姓名,如果問明應(yīng)立即告知并交給上次接待的銷售員,或請客戶留下上次登記的姓名電話,以便核對《來訪登記表》,告知其他銷售員。
5、上門客戶已來過的,或已聯(lián)系過銷售員,但此銷售員不在現(xiàn)場,那么第一接待的銷售員有責(zé)任把客戶交接給其他手頭無工作的銷售員,被交接的銷售員無正當(dāng)理由不得拒絕(由副總監(jiān)協(xié)調(diào))。
6、待接銷售員負(fù)責(zé)及時補(bǔ)充資料架上的資料,保持銷售大廳的整潔,下班時要確保洽談區(qū)的所有電腦及電源關(guān)閉。
7、凡因病假、遲到或私事未能接待上門來訪,均不予補(bǔ)接。
注:凡違反以上規(guī)定的銷售員,每次處罰50元,并示情節(jié)后果另行處罰。
十一、日常工作管理制度
為了嚴(yán)肅銷售紀(jì)律,加強(qiáng)日常管理,確保銷售工作順利開展,特制定此制度:
1、銷售人員遲到早退5分鐘以內(nèi),第一次罰款20元,當(dāng)月
第二次罰款50元;5分鐘以上,第一次罰款50元,當(dāng)月
第二次罰款100元;以上超過兩次辭退處理。
2、來訪臺前一律保持兩名銷售員在崗,遇接待客戶時及時補(bǔ)充,無正當(dāng)理由不在崗,第一次處罰當(dāng)事人50元,第二次對當(dāng)事人辭退處理。并處罰相關(guān)副總監(jiān)100元/次。
3、來電組應(yīng)在熱線響起兩聲內(nèi)接聽來電,并致問候語(你好,__),否則第一次處罰當(dāng)事人50元,第二次對當(dāng)事人辭退處理。
4、每日不能按時上繳日報的責(zé)任人罰款50元/次(相關(guān)內(nèi)容 見日常報送制度)。
5、銷售人員分別在接電、接訪辦公室工作,應(yīng)保持室內(nèi)衛(wèi)生,個人物品擺放整潔,否則對相關(guān)當(dāng)事人按情節(jié)處罰10到50元/次,并處罰相關(guān)副總監(jiān)50元/次。
6、銷售人員到崗一律著工裝,否則處罰當(dāng)事人50元/次,并記曠工。
7、來訪組負(fù)責(zé)每日資料架內(nèi)資料的補(bǔ)充工作,未能及時補(bǔ)充,處罰責(zé)任副總監(jiān)50元。
8、銷售人員應(yīng)愛護(hù)各項銷售工具(模型、樣板間、電腦、復(fù)印機(jī)等),造成損壞照價賠償,如屬有意損毀,除雙倍賠償外,辭退處理。
9、銷售人員每日應(yīng)注意來訪辦公室的各項通知,對于未能嚴(yán)格執(zhí)行的當(dāng)事人,示情節(jié)處罰當(dāng)事人50至100元/次,直至辭退處理。
10、無理由不到崗者辭退處理。
11、銷售人員及參觀客戶一律穿鞋套進(jìn)入樣板間,否則處罰將客戶帶入的銷售員50元/次。
12、進(jìn)入樣板間后銷售員在保持樣板間衛(wèi)生的同時,還應(yīng)提醒客戶維護(hù)樣板間設(shè)施。樣板間內(nèi)陳列的家具,用品、裝飾物等,一律嚴(yán)禁攜帶出樣板間。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有上述問題,處罰當(dāng)事帶看銷售員100元/次。
13、對于以上未盡其它違規(guī)處罰詳見過失罰則
14、本制度自即日起由銷售部全體監(jiān)督執(zhí)行,罰金一律在處罰兩日內(nèi)交到值班副總監(jiān)處,逾期對當(dāng)事人辭退處理,并在工資內(nèi)雙倍扣除。
十二、簽約制度
1、銷售員在確定價格及驗證房號是否存在,方能將此房下訂,如發(fā)現(xiàn)任何一項不符均不可私訂,由副總監(jiān)視其行為處理,嚴(yán)重的上報公司辭退處理。
2、銷售員不得以任何理由在不填寫《認(rèn)購書領(lǐng)用登記表》、《合同領(lǐng)用登記表》時領(lǐng)取《認(rèn)購書》、《外銷商品房預(yù)售契約》。
3、已交保留金退房的客戶,其退款除由客戶本人親自到內(nèi)勤處領(lǐng)取外,公司內(nèi)任何人一律不得代領(lǐng),一經(jīng)發(fā)現(xiàn),相關(guān)當(dāng)事人將以辭退處理,并保留采取手段解決的方式。
4、銷售員不得將未經(jīng)審批加蓋合同章的《認(rèn)購書》交給客戶,其內(nèi)容無效。一經(jīng)發(fā)現(xiàn),上報公司辭退處理。
5、由銷售員原因造成客戶未能如期簽約的,視逾期時間,報公司扣除當(dāng)事人相應(yīng)比例傭金。
6、遇有合同條款更改,除經(jīng)銷售總監(jiān)或總監(jiān)助理批準(zhǔn)外,其他人均不得擅自作主,其所簽合同無效,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),上報公司辭退處理。
7、未嚴(yán)格依照公司簽約流程,致使房屋定購信息不能準(zhǔn)確反映在電腦上,造成銷售錯誤,視情節(jié)上報公司記過處理,嚴(yán)重的調(diào)職或辭退處理。
十三、__項目收款制度
1、收付款管理必須貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟(jì)政策,財政制度和銀行現(xiàn)金管理及公司財務(wù)管理等有關(guān)規(guī)定,確保資金安全。
2、現(xiàn)金是指廣義現(xiàn)金,包括現(xiàn)金、存折及轉(zhuǎn)帳支票等。
3、現(xiàn)金收取:
3.1現(xiàn)金收取范圍:
3.1.1辦理簽署認(rèn)購書的客戶交納的2萬元現(xiàn)金。
3.1.2辦理簽署購房合同的客戶交納的購房款。
3.2客戶原則上應(yīng)采用存折、招商行“一卡通”及支票的形式交納認(rèn)購金及購房款。(存折應(yīng)另留底金額10元,
設(shè)置密碼的應(yīng)注明密碼)。
3.3項目部內(nèi)勤每天應(yīng)將所有收到的現(xiàn)金、存折及支票存入銀行相應(yīng)帳戶,在銀行接收時由銀行簽收蓋章。
4、現(xiàn)金支付:
4.1現(xiàn)金支付范圍:
4.1.1.辦理簽署認(rèn)購書的客戶的訂金退款;
4.1.1.1辦理退款的客戶,均需提前一天通知銷售部,每周四為退款 日,其它時間銷售部均不辦理退款。
4.1.1.2辦理退認(rèn)購金的客戶退款時,必須有銷售部總監(jiān)簽字的退認(rèn)購審批單和認(rèn)購書原件及付款收據(jù),內(nèi)勤人員審核單據(jù)無誤后,才可辦理現(xiàn)金退款,同時收回所有單據(jù)(客戶本人必須在退認(rèn)購審批單上簽字)。如發(fā)現(xiàn)手續(xù)不符,涂改、偽造憑證的應(yīng)拒絕支付。
4.1.1.3銷售部需提前一天將需要退認(rèn)購金的合計金額通知財務(wù)部(注明支票、現(xiàn)金數(shù)額)。由財務(wù)部統(tǒng)一取款。
4.1.2辦理簽署購房合同的客戶的房款退款。辦理退房款應(yīng)到都市心海岸售樓處財務(wù)部辦理退款。辦理退款時,客戶必須有銷售人員陪同,并持有銷售總監(jiān)簽字的退房審批單和購房契約原件及付款收據(jù)。財務(wù)人員審核單據(jù)無誤后,按照財務(wù)手續(xù)辦理退款,同時收回單據(jù)(客戶本人必須在退房審批單上簽字)。如發(fā)現(xiàn)手續(xù)不符,涂改、偽造單據(jù)的應(yīng)拒絕支付。
5、按揭處理:
5.1在銀行將按揭款入到帳戶后,客服部取回單據(jù),并轉(zhuǎn)給銷售內(nèi)勤,由銷售內(nèi)勤為客戶開具發(fā)票。
5.2以按揭形式購房的客戶在辦理退款時,由財務(wù)部先將客戶剩余按揭款還清,再為客戶辦理退款手續(xù)。
6、收據(jù)及發(fā)票的開據(jù):
6.1對于交納訂金的客戶,開具公司內(nèi)部收據(jù);
6.2對于交納房款的客戶,開具房地產(chǎn)業(yè)資金往來專用發(fā)票;
6.3對于按揭購房的客戶,在收到按揭款后,開具房地產(chǎn)業(yè)資金往來專用發(fā)票;
6.4對于交齊房款的客戶,按照合同額開具房地產(chǎn)業(yè)銷售專用發(fā)票,并收回已向客戶開具的收據(jù)或發(fā)票。
6.5對于交納存折的客戶,首先開具公司內(nèi)部收據(jù)(印章為銷售部),待款項入到公司指定有帳戶后,再開具公司內(nèi)部收據(jù)(印章為財務(wù)專用章)。
6.6如遇客戶收據(jù)或發(fā)票丟失,在辦理退款或換取發(fā)票時,需由客戶出具證明,并有客戶、經(jīng)辦人、銷售部總監(jiān)共同簽字方可辦理相應(yīng)手續(xù)。
6.7收據(jù)及發(fā)票的內(nèi)容注明:客戶名稱、樓號、房間、款項性質(zhì)、面積、大小寫金額,開票人、日期。
7、銷售部每天核對收取現(xiàn)金、存折的金額是否與票據(jù)相符。
8、銷售部內(nèi)勤二日內(nèi)將進(jìn)帳單、,現(xiàn)金繳款單及相關(guān)單據(jù)交回公司財務(wù)部,并在每周五、每月末最后一日將票據(jù)返回公司財務(wù)部,每月與財務(wù)以帳一次,發(fā)現(xiàn)問題及時處理解決。
9、售樓處設(shè)專人負(fù)責(zé)收取現(xiàn)金、開具收據(jù)或發(fā)票,并做出收支記錄。除收取認(rèn)購金、房款外,曙光項目部不對外辦理現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)。
10、銷售內(nèi)勤工作時間為am9:00-pm17:30,如有特殊交款,銷售副監(jiān)應(yīng)提前通知內(nèi)勤。
11、本辦法隨銷售政策變更而進(jìn)行調(diào)整。
12、本辦法自下發(fā)之日起生效。
十四、客戶確認(rèn)制度
1、搶單:銷售員明知客戶已與其他銷售員聯(lián)系過,為了個人利益不擇手段。將此客戶成交業(yè)績及傭金據(jù)為已有,視為搶單。搶單將受到公司最嚴(yán)厲的處罰:辭退,并且業(yè)績傭金歸已與客戶聯(lián)系過的銷售員。
2、撞單:多名銷售員與同一買房客戶聯(lián)系,但不知情,稱為撞單。
3、公司實行銷售員首接業(yè)績制。原則上以《銷售日報表》登記第一時間的銷售員為準(zhǔn)(第一時間保留時限為2個月),該客戶成交業(yè)績歸此銷售員。
4、接待上門客戶或熱線電話時如發(fā)現(xiàn)該客戶是某位銷售員在其他項目時的客戶或熟人,但該銷售員從未向該客戶介紹過我項目并且該客戶并未提及該銷售員的名字,則該客戶與該銷售員無關(guān),按正常的上門或熱線接待。
5、客戶為銷售員介紹另外客戶,銷售員應(yīng)提前在《銷售日報表》中登記被介紹客戶姓名及電話。此客戶看房或來電時,無論是否提及該銷售員姓名,其他銷售員均有義務(wù)將此客戶還給該銷售員。如銷售員未登記,被介紹客戶亦未提及該銷售員,則該客戶與此銷售員無關(guān)。
6、銷售員在得知與其他銷售員撞單的情況下,為了獲取業(yè)績和傭金,私下聯(lián)絡(luò)客戶換名,或采用其他辦法購房等不擇手段的行為,一旦查出,將沒收傭金,并予以辭退處理。
7、銷售員不允許走私單,如被發(fā)現(xiàn)將予以開除。
8、在__項目部工作的非銷售人員,不得將接待的客戶不經(jīng)銷售部指定介紹給某個特定的銷售員。
9、如果發(fā)生客戶到銷售部領(lǐng)導(dǎo)處投訴或反映原銷售員不稱職,經(jīng)銷售部合查屬實,銷售部有權(quán)安排其他銷售員繼續(xù)談判至簽約,業(yè)績、傭金平均分配,此類客戶今后帶來的新客戶有權(quán)自愿選擇銷售員洽談。
10、未成交客戶介紹的新客戶,如客戶指定原銷售員接待,則由原銷售員接待,如未指定則算作上門客戶并按順序接待。
十五、客戶跟蹤制度
1、接待來電來訪后,認(rèn)真填寫《來電登記表》及《來訪客戶登記表》并作好來電、來訪客戶筆記,安排客房跟蹤日程。
2、于每日上班開始半小時,根據(jù)所安排結(jié)果及時作跟蹤筆記,在當(dāng)日下班時,整理當(dāng)日工作,完善工作日記。
3、于每周報告副總監(jiān)本周客戶情況。
4、銷售副總監(jiān)每周定期檢查工作筆記,對筆記不合格者進(jìn)行處理(如停接電話、停代客戶等),并記入勞動考核。
5、從客戶與其銷售員等第一次聯(lián)系之日起至一個月止,銷售員未跟蹤客戶,該客戶不再受公司保護(hù)。
第2篇 房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司銷售人員薪金管理制度
房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司項目銷售人員薪金管理制度
一、公司銷售人員薪金管理制度以公正誠信、多勞多得為原則。
二、新聘的銷售人員必須參加公司安排的不低于5日至10日的業(yè)務(wù)培訓(xùn),經(jīng)考試合格方能上崗。培訓(xùn)期間薪金減半,公司提供免費(fèi)工作午餐。
三、銷售人員試用期為1個月,公司將對其素質(zhì)進(jìn)行綜合檢驗,并保留解聘該銷售人員的權(quán)利。
四、試用期間,銷售人員薪金為500元/月,公司提供免費(fèi)工作午餐。
五、試用期過后,銷售人員薪金制度為底薪加傭金制。
1、公司根據(jù)實際情況每月對銷售人員下達(dá)銷售任務(wù),分不同檔次采取薪金制度。
2、銷售任務(wù)以開盤后當(dāng)月新認(rèn)購并簽約的數(shù)量為計量標(biāo)準(zhǔn)。
3、未完成任務(wù)(如2套)則當(dāng)月底薪600元,按其當(dāng)月銷售額的1.5/千計提傭金。
4、完成任務(wù)(如2套)則當(dāng)月底薪1000元,按其當(dāng)月銷售額的2/千計提傭金。
5、客戶交付20%首付款后提取20%傭金,在符合手續(xù)報送銀行后,銷售人員即可于當(dāng)月底計提該套房傭金的75%,剩余5%傭金待辦理完按揭手續(xù)后提取。
7、如銷售人員連續(xù)2個月未完成公司的銷售任務(wù),則公司有權(quán)解聘該銷售員,其工作由副總監(jiān)指定的銷售人員接替。
8、嚴(yán)禁銷售人員為獲取更高比例的傭金而私下轉(zhuǎn)讓業(yè)績。因其影響公司對銷售人員的綜合評定并侵害了公司利益。一經(jīng)發(fā)現(xiàn),將對當(dāng)事人及其副總監(jiān)給予嚴(yán)厲查處直至解聘。
10、如果客戶退房且銷售員已提該套房傭金,則應(yīng)于當(dāng)月底扣除此筆已發(fā)傭金。
11、由公司介紹的客戶經(jīng)副總監(jiān)指定銷售人員負(fù)責(zé),該套房計入銷售人員業(yè)績,但不計提傭金。
12、每月公司按照國家相關(guān)規(guī)定從銷售人員薪資中代扣應(yīng)繳的個人收入所得稅款。
13、公司每月給予銷售冠軍500元的個人獎勵。
10、公司鼓勵銷售人員提出建設(shè)性的意見和建議,并對其中佼佼者予以獎勵。
11、考核周期從當(dāng)月1日至次月1日。
12、每月10日前發(fā)上月薪金。
第3篇 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司固定資產(chǎn)管理制度
房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司項目固定資產(chǎn)管理制度
固定資產(chǎn)的定義:(a)使用期限在一年以上。(b)單位價值觀念2000元以上的房屋,建筑物,運(yùn)輸工具和其他設(shè)備,器具等。同時具備ab兩條標(biāo)準(zhǔn)的并產(chǎn)權(quán)屬于公司為公司固定資產(chǎn),其余為低值耗品。
固定資產(chǎn)由公司辦公室決定分配使用。使用人應(yīng)與“產(chǎn)權(quán)人”簽定使用合同或領(lǐng)取清單,固定資產(chǎn)日常維修按公司制度或按總負(fù)責(zé)管理人與使用人委托合同條款執(zhí)行。
__售樓處固定資產(chǎn)包括傳真機(jī)、電腦、打印機(jī)、打卡機(jī)及復(fù)印機(jī)等辦公設(shè)備。
一、所有固定資產(chǎn)購置后,辦公室進(jìn)行登記建檔并報公司備案。
二、辦公室負(fù)責(zé)安排專人負(fù)責(zé)保護(hù),定期檢查或請廠家上門維護(hù)、保養(yǎng)。
三、所有固定資產(chǎn)屬公司財產(chǎn)要求員工愛惜使用,仔細(xì)了解其使用方法后再進(jìn)行操作,由于疏忽或過失造成設(shè)備損壞者按其情節(jié)輕重賠償,凡屬故意毀壞者應(yīng)按所毀物品原件進(jìn)行賠償并對由此可能造成的其他損失進(jìn)行處罰。
四、固定資產(chǎn)的購置由各部門申請,由辦公室報總監(jiān)助理審批后報送公司。
五、家俱管理規(guī)定
家俱分給個人使用的由個人負(fù)責(zé)保管,公共區(qū)域的家俱由辦公室或指定專人負(fù)責(zé)。
使用人員在離職辦理交接時將使用物品交還辦公室并填寫《交接物品清單》,方可辦理離職手續(xù)。
六、辦公設(shè)備管理:辦公設(shè)備包括復(fù)印機(jī)、電腦及打印機(jī)、傳真機(jī)、電話、打卡機(jī)等。(見各項規(guī)定)
第4篇 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司銷售會議管理制度
房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司項目銷售會議管理制度
1、銷售例會(每周四下午5:00)
1.1由總監(jiān)助理主持,客服內(nèi)勤、銷售副總監(jiān)參加,會議議題明確:
(1)各部門匯報工作完成情況;
(2)上周銷售過程中出現(xiàn)問題的分析、解決;
(3)各部門工作的協(xié)調(diào);
(4)下周銷售工作安排;
(5)公司有關(guān)工作安排;
1.2銷售例會后24小時內(nèi)內(nèi)勤完成會議紀(jì)要的整理上報工作并以工作檔案形式存檔保留。
1.3要求參加銷售例會的相關(guān)人員在會前及時完成《銷售任務(wù)管理統(tǒng)計表》見附表,會后交送銷售總監(jiān)辦公室。
1.4參加例會人員要求準(zhǔn)時出席,如遇特殊情況需提前向銷售總監(jiān)或總監(jiān)助理請假。
1.5無法參加會議的人員也應(yīng)及時將《銷售任務(wù)管理統(tǒng)計表》送至銷售總監(jiān)辦公室或內(nèi)勤處。
2.銷售員工作會議(每周一次)
2.1分銷售小組召開,由銷售副總監(jiān)主持,時間由各組分別規(guī)定,銷售代表參加,會議議題明確
(1)檢查銷售情況,檢查銷售代表工作日記,布置工作。
(2)針對銷售中遇到的問題進(jìn)行分析解決,遇特殊情況及時上報,并及時反饋。
(3)傳達(dá)公司有關(guān)工作安排。
2.2銷售副總監(jiān)在會后24小時內(nèi)完成情況反饋的整理、所做工作上報銷售總監(jiān)并作為工作檔案及時存檔。
3、銷售總監(jiān)或總監(jiān)助理有權(quán)視工作中出現(xiàn)的緊急情況臨時召開會議。
4、銷售月度例會(每月最后一個周五5:00pm)
4.1由銷售部總監(jiān)主持,銷售總監(jiān)、內(nèi)勤、總監(jiān)助理及銷售副總監(jiān)參加,會議題明確:
(1)各部門工作總結(jié);
(2)本月銷售過程中出現(xiàn)問題的分析、解決;
(3)各部門工作的協(xié)調(diào);
(4)下月銷售工作安排;
(5)公司有關(guān)工作安排;
4.2銷售月度例會后24小時內(nèi)內(nèi)勤完成會議紀(jì)要的整理上報工作并以工作檔案形式存檔保留。
4.3參加例會人員要求準(zhǔn)時出席,如遇特殊情況需提前向銷售總監(jiān)或總監(jiān)助理,如需在會上發(fā)言,須提前將發(fā)言內(nèi)容交給內(nèi)勤。
4.4無法參加會議的人員也應(yīng)及時補(bǔ)閱會議紀(jì)要,不因缺席而耽誤工作。
第5篇 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司銷售部考勤管理制度
房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司項目銷售部考勤管理制度
1、銷售人員正常上班時間:9:00am 下班時間:5:30pm。
2、值班人員當(dāng)天值班至8:00pm,每日二人。
3、銷售人員上下班(上班需在著工服后)必須本人打卡,嚴(yán)禁代打卡。
對未在上班時著工服打卡,按遲到處理,委托、替代別人打卡處罰雙方當(dāng)事人50 元/次。
4、銷售人員應(yīng)相互提醒,以免忘記打卡,早晚任一次未打卡均按當(dāng)日曠工處理。
5、銷售人員須嚴(yán)格遵守考勤制度,銷售人員如需臨時換班、換休須提前報請副總監(jiān)批準(zhǔn),副總監(jiān)將當(dāng)班安排表修改后并及時通知內(nèi)勤。
6、銷售人員比正?；蛞?guī)定時間晚到視為遲到一次(因公司班車原因除外)遲到每次罰款 20 元,超過半小時按曠工半天計,每月三次遲到辭退處理。
7、銷售人員如遇休息日參加公司會議,應(yīng)嚴(yán)格按開會時間到場,遲到每次罰款 20 元,超過半小時按曠工半天計。
8、病假:(1)臨時有病,需提前上班前一小時電話申請經(jīng)副總監(jiān)同意后休假一天。
(2)病假三天以上需有醫(yī)院證明,無證明按事假處理。
9、事假:事假須向副總監(jiān)提前一天請假,超過三天需書面報告銷售總監(jiān)批準(zhǔn)同意后方可休假。
10、病假扣除本人日工資額的50%,事假扣除本人當(dāng)日工資。
11、曠工:無故不上班,按曠工處理,曠工一天扣除當(dāng)事人100 元,累計3 天開除處理。
12、考勤卡是統(tǒng)計出勤的依據(jù),除銷售總監(jiān)或內(nèi)勤外,任何人不得更改,由內(nèi)勤負(fù)責(zé)。
13、員工當(dāng)班過程中如需外出辦事(因公),須向副總監(jiān)請示,填寫《人員外出登記表》經(jīng)批準(zhǔn)后方能外出。
14、內(nèi)勤每月月底統(tǒng)計考勤并負(fù)責(zé)更換下月考勤卡。
人員外出登記表
第6篇 _保險經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定
保險經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定
目 錄
第一章 總 則
第二章 設(shè) 立
第三章 變更和終止
第四章 從業(yè)資格
第五章 經(jīng)營管理
第六章 監(jiān)督檢查
第七章 罰 則
第八章 附 則
第一章 總 則
第一條 為保護(hù)投保人、被保險人的合法權(quán)益,維護(hù)公平競爭的市場秩序,防范保險風(fēng)險,根據(jù)《中華人民共和國國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀(jì)公司是指依照《保險法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定,經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)批準(zhǔn)設(shè)立的經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單位。
第三條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀(jì)包括直接保險經(jīng)紀(jì)和再保險經(jīng)紀(jì)。
直接保險經(jīng)紀(jì)是指保險經(jīng)紀(jì)公司與投保人簽訂委托合同,基于投保人或被保險人的利益,為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù),并按約定收取中介費(fèi)用的經(jīng)紀(jì)行為。
再保險經(jīng)紀(jì)是指保險經(jīng)紀(jì)公司與原保險人簽訂委托合同,基于原保險人的利益,為原保險人與再保險人安排再保險業(yè)務(wù)提供中介服務(wù),并按約定收取中介費(fèi)用的經(jīng)紀(jì)行為。
第四條 凡經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)專門設(shè)立,在中華人民共和國國境內(nèi)經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的保險經(jīng)紀(jì)公司,均適用本規(guī)定。
第五條 經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)是依照本規(guī)定設(shè)立的保險經(jīng)紀(jì)公司。未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),任何單位和個人不得在中華人民共和國國境內(nèi)從事保險經(jīng)紀(jì)活動。
第六條 保險經(jīng)紀(jì)公司從事保險經(jīng)紀(jì)活動應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠實信用和公平競爭原則。
第七條 保險經(jīng)紀(jì)公司在辦理保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因過錯給投保人、被保險人或其他委托人造成損失的,由保險經(jīng)紀(jì)公司依法承擔(dān)法律責(zé)任。
第八條 中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀(jì)公司實施監(jiān)督管理。
第二章 設(shè) 立
第九條 保險經(jīng)紀(jì)公司可以以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式設(shè)立。
第十條 申請設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)同時具備以下條件:
(一)具有符合法律規(guī)定的股東或發(fā)起人;
(二)有符合法律規(guī)定的公司章程;
(三)注冊資本不得低于人民幣1000萬元的實收貨幣;
(四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機(jī)構(gòu)和住所;
(五)持有《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》)的經(jīng)紀(jì)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;
(六)具有符合中國保監(jiān)會任職資格管理規(guī)定的高級管理人員;
(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。
第十一條 保險經(jīng)紀(jì)公司的法定名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險經(jīng)紀(jì)”字樣。
第十二條 依據(jù)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不能投資于保險經(jīng)紀(jì)公司的單位和個人不得成為保險經(jīng)紀(jì)公司的股東或發(fā)起人。
第十三條 保險經(jīng)紀(jì)公司高級管理人員的任職資格由中國保監(jiān)會審查。
本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀(jì)公司高級管理人員包括公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。
保險經(jīng)紀(jì)公司高級管理人員任職資格審查的內(nèi)容和方式包括對申請材料的審核、考察談話、考試等。談話應(yīng)當(dāng)做出記錄,談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申請材料、考察談話記錄、考試成績作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù),與中國保監(jiān)會對被考察人任職資格的審查意見,一并存入被考察人的任職資格檔案。
第十四條 保險經(jīng)紀(jì)公司的高級管理人員除應(yīng)持有《資格證書》外,還應(yīng)符合下列條件之一:
(一)具有經(jīng)濟(jì)、金融、保險、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷,從事保險經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作三年以上;
(二)具有非經(jīng)濟(jì)、金融、保險、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷,從事保險經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作五年以上;
從事保險經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作10年以上的,其學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬。
第十五條 保險經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立分為籌建和開業(yè)兩個階段。
第十六條 申請籌建保險經(jīng)紀(jì)公司,申請人應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料:
(一)籌建申請報告;
(二)籌建可行性報告,包括市場情況分析、公司發(fā)展思路、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和盈利情況預(yù)測等;
(三)公司框架,包括資本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、組織機(jī)構(gòu)等;
(四)籌建方案;
(五)籌建人員名單及身份證復(fù)印件;
(六)籌建負(fù)責(zé)人簡歷及其親筆署名的無違法犯罪記錄和其他不良記錄的聲明;
(七)法律、行政法規(guī)要求提交的其他材料。
第十七條 保險經(jīng)紀(jì)公司籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合下列條件:
(一)具有大專以上學(xué)歷;
(二)具有保險經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作經(jīng)歷;
(三)無違法犯罪記錄或其他不良記錄。
第十八條 中國保監(jiān)會自收到符合要求的籌建材料之日起,在三十天內(nèi)書面通知申請人是否受理。依法拒絕受理的,應(yīng)說明理由;依法予以受理的,依據(jù)本規(guī)定進(jìn)行審查,自收到材料之日起六個月內(nèi)向籌建申請人做出是否批準(zhǔn)籌建的決定,書面通知申請人;不批準(zhǔn)籌建的,應(yīng)說明理由。
第十九條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建保險經(jīng)紀(jì)公司的,應(yīng)當(dāng)成立籌備組,并于批準(zhǔn)之日起六個月內(nèi)完成籌建工作;逾期未完成籌建工作或未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的,原批準(zhǔn)文件自動失效。
保險經(jīng)紀(jì)公司在籌建期內(nèi)不得從事任何保險經(jīng)紀(jì)活動。
第二十條 完成籌建工作的,申請人可向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請,并提交下列材料:
(一)開業(yè)申請報告;
(二)公司章程;
(三)內(nèi)部管理制度,包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度等;
(四)高級管理人員送審材料;
(五)員工名冊、員工《資格證書》復(fù)印件和身份證復(fù)印件;
(六)股東名冊、法人股東營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及加蓋股東單位財務(wù)印章的最近三年財務(wù)報表、自然人股東身份證復(fù)印件;
(七)會計師事務(wù)所出具的驗資報告、資本金入帳原始憑證復(fù)印件;
(八)計算機(jī)軟、硬件配備情況;
(九)營業(yè)場所使用權(quán)或所有權(quán)的證明文件;
(十)工商行政管理部門批準(zhǔn)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》;
(十一)中國保監(jiān)會要求提交的其他材料。
第二十一條 中國保監(jiān)會自接到符合要求的開業(yè)申請材料之日起三十天內(nèi)進(jìn)行驗收,在三個月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)的決定,并書面通知開業(yè)申請人。不批準(zhǔn)開業(yè)的,應(yīng)說明理由。
第二十二條 保險經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立申報材料應(yīng)按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報。
第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)取《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》(以下簡稱《許可證》)。
保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)嚴(yán)格遵守中國保監(jiān)會制定的許可證管理制度。申領(lǐng)或換發(fā)《許可證》后應(yīng)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。
第二十四條 保險經(jīng)紀(jì)公司成立后無正當(dāng)理由超過六個月未開業(yè)的,或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的,中國保監(jiān)會可吊銷其《許可證》。
第二十五條 《許可證》有效期三年,保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿六十天前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)《許可證》。申請公司有嚴(yán)重違法違規(guī)行為的,中國保監(jiān)會可拒絕為其換發(fā)《許可證》;未獲得中國保監(jiān)會換發(fā)的《許可證》的,不得繼續(xù)經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
第三章 變更和終止
第二十六條 保險經(jīng)紀(jì)公司的下列事項需報經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn):
(一)修改公司章程;
(二)變更注冊資本;
(三)變更股東;
(四)變更組織形式;
(五)變更股權(quán)結(jié)構(gòu);
(六)變更住所;
(七)變更高級管理人員;
(八)變更業(yè)務(wù)范圍;
(九)變更公司名稱;
(十)分立、合并;
(十一)解散、破產(chǎn);
(十二)法律、行政法規(guī)要求報批的其他變更事項。
第二十七條 保險經(jīng)紀(jì)公司依法解散、撤銷和破產(chǎn)的,應(yīng)向中國保監(jiān)會交回《許可證》,并在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。
第四章 從業(yè)資格
第二十八條 保險經(jīng)紀(jì)公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會統(tǒng)一組織的保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試。
具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷的人員均可報名參加考試。
第二十九條 凡通過保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試者,均可向中國保監(jiān)會申請領(lǐng)取《資格證書》。申請領(lǐng)取《資格證書》的人員,需提交下列文件:
(一)保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試合格證明文件;
(二)身份證或護(hù)照(影印件);
(三)所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機(jī)關(guān)開具的以往行為證明材料;
(四)近期正面免冠兩寸照片兩張。
第三十條 申請領(lǐng)取《資格證書》應(yīng)當(dāng)符合下列條件:
(一)年滿18周歲且具有完全的民事行為能力;
(二)品行良好、正直誠實,具有良好的職業(yè)道德;
(三)在申請前五年未受過刑事處罰或嚴(yán)重的行政處罰。
第三十一條 符合中國保監(jiān)會規(guī)定的保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格條件的,中國保監(jiān)會可直接授予其《資格證書》,具體辦法另行制定。
第三十二條 《資格證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一印制,禁止偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。
第三十三條 《資格證書》是中國保監(jiān)會對保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格的認(rèn)定,并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。
第三十四條 保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按中國保監(jiān)會規(guī)定,對其從業(yè)人員實行執(zhí)業(yè)資格管理。
第三十五條 《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱《執(zhí)業(yè)證書》)是保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員從事保險經(jīng)紀(jì)活動的證明文件。
第三十六條 《執(zhí)業(yè)證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)制,保險經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)核發(fā)。
保險經(jīng)紀(jì)公司不得向未取得《資格證書》的員工核發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》。
第三十七條 保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在開展保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時,應(yīng)主動出示《執(zhí)業(yè)證書》。
第三十八條 因違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰,并被禁止進(jìn)入保險行業(yè)的人員,已獲得《資格證書》的,保險經(jīng)紀(jì)公司不得頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》,已頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》的,保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)負(fù)責(zé)收回《執(zhí)業(yè)證書》。
第三十九條 持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員終止從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險經(jīng)紀(jì)公司時,保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將其《執(zhí)業(yè)證書》收回。
第五章 經(jīng)營管理
第四十條 保險經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營區(qū)域由中國保監(jiān)會核定。保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在核定的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展保險經(jīng)紀(jì)活動。
第四十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),保險經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù):
(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險人、辦理投保手續(xù);
(二)協(xié)助被保險人或受益人進(jìn)行索賠;
(三)再保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);
(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服務(wù);
(五)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第四十二條 保險經(jīng)紀(jì)公司所經(jīng)紀(jì)的業(yè)務(wù)應(yīng)與承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域一致;但涉及到共保、異地承保及統(tǒng)括保單等業(yè)務(wù)時,可按中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第四十三條 保險經(jīng)紀(jì)公司在注冊地以外從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的常駐人員,應(yīng)按有關(guān)規(guī)定辦理備案手續(xù)。
第四十四條 保險經(jīng)紀(jì)公司在執(zhí)業(yè)過程中不得有下列行為:
(一)與非法從事保險業(yè)務(wù)或保險中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個人發(fā)生保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來;
(二)超出中國保監(jiān)會核定的業(yè)務(wù)范圍;
(三)超越授權(quán)范圍,損害委托人的合法權(quán)益;
(四)偽造、散布虛假信息,或利用其他手段損害同業(yè)的信譽(yù);
(五)挪用、侵占保險費(fèi)或保險金、賠款;
(六)向客戶做不實宣傳,誤導(dǎo)客戶投保;
(七)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況或不如實向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項,欺騙投保人、被保險人或者受益人;
(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險合同;
(九)串通投保人、被保險人或受益人惡意欺詐保險公司;
(十)法律、行政法規(guī)認(rèn)定的其他損害投保人、被保險人或保險公司利益的行為。
第四十五條 保險經(jīng)紀(jì)公司在開展業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)明確告知客戶有關(guān)保險經(jīng)紀(jì)公司的名稱、住址、業(yè)務(wù)范圍、法律責(zé)任等事項,按客戶要求說明保險經(jīng)紀(jì)公司收取的經(jīng)紀(jì)傭金。
第四十六條 保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)與委托人訂立書面委托合同。
第四十七條 保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用帳戶。
第四十八條 保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的詳細(xì)記錄,逐筆記錄客戶名稱、經(jīng)紀(jì)的險種、代領(lǐng)的各項保險金或保險賠款、代交的保費(fèi)、收費(fèi)時間和解付時間、經(jīng)紀(jì)傭金的收取金額及時間等內(nèi)容。
第四十九條 保險經(jīng)紀(jì)公司對應(yīng)解付的保費(fèi),須在約定的時間內(nèi)進(jìn)行解付。
第五十條 保險經(jīng)紀(jì)公司依法辦理業(yè)務(wù),應(yīng)按雙方當(dāng)事人約定收取經(jīng)紀(jì)傭金。
第五十一條 保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)保守在經(jīng)營過程中知悉的當(dāng)事人的商業(yè)秘密。
第五十二條 保險經(jīng)紀(jì)公司各類業(yè)務(wù)資料的保管期限,自保險合同終止之日起計算,不得少于十年。
第五十三條 保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按其注冊資本15%繳存營業(yè)保證金,或按中國保監(jiān)會的規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險。
保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在開業(yè)后三十天內(nèi)將營業(yè)保證金足額繳存到中國保監(jiān)會指定的商業(yè)銀行。經(jīng)批準(zhǔn),保險經(jīng)紀(jì)公司可以以中國保監(jiān)會認(rèn)可的有價證券繳存營業(yè)保證金。
未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),保險經(jīng)紀(jì)公司不得動用其繳存的營業(yè)保證金。
第六章 監(jiān)督檢查
第五十四條 保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報送有關(guān)報表、資料。報送的各類報表、資料應(yīng)當(dāng)有公司法定代表人或其授權(quán)人簽名,并加蓋公司印章。
第五十五條 保險經(jīng)紀(jì)公司向中國保監(jiān)會報送的各類報表、資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。
第五十六條 保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在每一會計年度結(jié)束后六十天內(nèi),向中國保監(jiān)會報送會計師事務(wù)所為其出具的審計報告及其他有關(guān)事項的說明。
前款所稱會計師事務(wù)所應(yīng)符合下列條件:
(一)會計師事務(wù)所成立三年以上,沒有不良記錄;
(二)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及管理制度健全;
(三)有10名以上注冊會計師。
第五十七條 中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營活動進(jìn)行監(jiān)督檢查,保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)予以配合,并按要求提供有關(guān)資料。
第五十八條 中國保監(jiān)會對保險經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行檢查的內(nèi)容主要包括:
(一)公司設(shè)立或變更事項的報批手續(xù);
(二)資本金;
(三)營業(yè)保證金、職業(yè)責(zé)任保險;
(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況;
(五)財務(wù)狀況;
(六)信息系統(tǒng);
(七)管理和內(nèi)部控制;
(八)高級管理人員的任職資格;
(九)中國保監(jiān)會認(rèn)為需要檢查的其他事項。
第七章 罰 則
第五十九條 違反本規(guī)定,擅自設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)公司的,予以取締,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;有違法所得的,并處沒收違法所得。
第六十條 申請人提供虛假材料或采取其他欺騙手段而獲得中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建或開業(yè)的,取消其籌建資格或吊銷《許可證》,并處以10萬元以上50萬元以下的罰款。
第六十一條 未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),保險經(jīng)紀(jì)公司擅自合并、分立、解散或破產(chǎn)的,給予警告,處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第六十二條 保險經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定,擅自變更名稱、公司章程、注冊資本、住所、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款。
第六十三條 保險經(jīng)紀(jì)公司有下列行為之一的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款:
(一)未經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格而擅自任命高級管理人員;
(二)未經(jīng)中國保監(jiān)會同意以臨時負(fù)責(zé)人名義及其他方式指定高級管理人員;
(三)因特殊情況經(jīng)中國保監(jiān)會同意指定臨時負(fù)責(zé)人,其實際任期超過3個月;
(四)未按規(guī)定向中國保監(jiān)會抄報高級管理人員任命決定或高級管理人員紀(jì)律處分決定。
第六十四條 保險經(jīng)紀(jì)公司超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事保險經(jīng)紀(jì)活動或違反規(guī)定異地開展保險經(jīng)紀(jì)活動的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第六十五條 保險經(jīng)紀(jì)公司在籌建期間從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款,有違法所得的,并處沒收違法所得;情節(jié)嚴(yán)重的,取消籌建資格。
第六十六條 保險經(jīng)紀(jì)公司與非法從事保險業(yè)務(wù)或保險中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個人發(fā)生保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來的,給予警告,處以其違法所得5倍以上10倍以下罰款。
第六十七條 保險經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定發(fā)放《執(zhí)業(yè)證書》的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。
第六十八條 保險經(jīng)紀(jì)公司利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險合同,或采取非正當(dāng)手段進(jìn)行不公平競爭的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。
第六十九條 保險經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定,挪用、侵占保險費(fèi)、保險金或賠款的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。
第七十條 保險經(jīng)紀(jì)公司與客戶串通騙取保險金的,沒收違法所得,并處以違法所得1倍以上3倍以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第七十一條 保險經(jīng)紀(jì)公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中散布虛假信息,損害他人信譽(yù),造成不良影響的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。
第七十二條 保險經(jīng)紀(jì)公司超越授權(quán)范圍,損害委托人合法權(quán)益,或串通他人欺詐委托人的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第七十三條 保險經(jīng)紀(jì)公司存在虛假出資或者抽逃出資的,責(zé)令停業(yè)整頓,處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《許可證》。
第七十四條 保險經(jīng)紀(jì)公司向監(jiān)管部門提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)報表、資料的,給予警告,處10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第七十五條 保險經(jīng)紀(jì)公司向客戶披露虛假或不實信息,誤導(dǎo)客戶投保的,或者向客戶隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況、不如實向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項,欺騙投保人、被保險人或者受益人的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款,情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第七十六條 保險經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定開設(shè)賬戶的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第七十七條 保險經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定繳存營業(yè)保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第七十八條 對違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員,可視情節(jié)輕重,給予警告,責(zé)令予以撤換,吊銷《資格證書》。
第七十九條 對違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險經(jīng)紀(jì)公司高級管理人員,可視情節(jié)輕重,取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。
第八十條 違反本規(guī)定,拒絕或妨礙中國保監(jiān)會依法監(jiān)督檢查的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第八章 附 則
第八十一條 在中國境內(nèi)設(shè)立外資保險經(jīng)紀(jì)公司適用本規(guī)定,法律、行政法規(guī)和我國參加的有關(guān)國際條約另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。
第八十二條 本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會的各類材料,以中文文本為準(zhǔn)。
第八十三條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修改。
第八十四條 本規(guī)定自2002年1月1日起實施,此前頒布的有關(guān)保險經(jīng)紀(jì)公司的管理規(guī)定與本規(guī)定不一致的,按本規(guī)定執(zhí)行。
