銀行合規(guī)崗崗位職責(zé)

崗位職責(zé)是什么

銀行合規(guī)崗是金融機(jī)構(gòu)中至關(guān)重要的一個(gè)職位，主要負(fù)責(zé)確保銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及內(nèi)部政策，旨在維護(hù)銀行的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，并提升銀行的信譽(yù)。

崗位職責(zé)要求

1. 精通銀行業(yè)務(wù)法規(guī)：熟悉國(guó)內(nèi)外金融法規(guī)，尤其是銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管要求。

2. 強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)：能夠識(shí)別潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出預(yù)警和改進(jìn)建議。

3. 嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度：對(duì)工作細(xì)節(jié)有高度關(guān)注，保證合規(guī)審查的準(zhǔn)確性。

4. 溝通協(xié)調(diào)能力：能有效與各部門協(xié)作，推動(dòng)合規(guī)文化的落實(shí)。

5. 學(xué)習(xí)創(chuàng)新能力：持續(xù)跟蹤法規(guī)動(dòng)態(tài)，更新知識(shí)庫(kù)，創(chuàng)新合規(guī)管理方式。

崗位職責(zé)描述

銀行合規(guī)崗的日常工作包括但不限于：

1. 制定與更新合規(guī)政策：根據(jù)監(jiān)管變化，制定或修訂銀行的合規(guī)政策和程序。

2. 合規(guī)審核：對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)或重大交易進(jìn)行合規(guī)審查，確保其合法性。

3. 培訓(xùn)與指導(dǎo)：組織員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，提高全員的合規(guī)意識(shí)。

4. 監(jiān)控與報(bào)告：監(jiān)控業(yè)務(wù)活動(dòng)，定期提交合規(guī)報(bào)告，及時(shí)向管理層匯報(bào)潛在風(fēng)險(xiǎn)。

5. 協(xié)調(diào)內(nèi)外部審計(jì)：配合內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查，提供所需資料，解答相關(guān)問(wèn)題。

6. 處理違規(guī)事件：對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查，提出處理建議，防止類似事件再次發(fā)生。

有哪些內(nèi)容

1. 法規(guī)研究與解讀：深入研究金融法規(guī)，確保銀行的業(yè)務(wù)決策符合法規(guī)要求。

2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理：建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施。

3. 合規(guī)咨詢與支持：為銀行內(nèi)部各部門提供合規(guī)咨詢服務(wù)，解答合規(guī)疑問(wèn)。

4. 內(nèi)部審計(jì)參與：參與內(nèi)部審計(jì)工作，確保審計(jì)過(guò)程的合規(guī)性。

5. 合規(guī)文化建設(shè)：倡導(dǎo)合規(guī)文化，通過(guò)各種途徑增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)。

6. 外部溝通與合作：與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持良好溝通，了解最新監(jiān)管動(dòng)態(tài)，適時(shí)調(diào)整合規(guī)策略。

作為銀行合規(guī)崗，不僅需要具備扎實(shí)的法律知識(shí)和敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力，還需要具備良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力和獨(dú)立思考能力，以應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)環(huán)境，確保銀行在遵守法規(guī)時(shí)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

銀行合規(guī)崗崗位職責(zé)范文

第1篇 銀行合規(guī)崗位職責(zé)

瑞士銀行合規(guī)經(jīng)理 瑞銀企業(yè)管理(中國(guó))有限公司 瑞銀企業(yè)管理(中國(guó))有限公司,瑞銀 部門概述:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指由于銀行因未遵守適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及銀行內(nèi)部政策而導(dǎo)致可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是指因內(nèi)部流程、人員和系統(tǒng)缺失、或者外部原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)和操作風(fēng)險(xiǎn)控制部在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

主要目標(biāo):在合規(guī)負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下,執(zhí)行合規(guī)管理制度和程序。恪盡職守,促進(jìn)銀行濃厚的合規(guī)基調(diào)與文化的建立。。

主要職責(zé):在合規(guī)負(fù)責(zé)人的指導(dǎo)下,履行以下基本職責(zé):

1.負(fù)責(zé)紅頭文件的日常登記、處理和執(zhí)行情況跟蹤,并在此范圍內(nèi)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系,跟蹤監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況;

2.負(fù)責(zé)合規(guī)部門日常報(bào)表的協(xié)調(diào)、報(bào)送;

3.協(xié)助合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),主要包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)以及工作范圍內(nèi)的合規(guī)培訓(xùn);

4.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)員工行為合規(guī)管理工作。

最低教育/獲得的學(xué)位:本科或以上

知識(shí)/經(jīng)驗(yàn):金融學(xué)知識(shí)背景/外資商業(yè)銀行合規(guī)及運(yùn)營(yíng)工作經(jīng)驗(yàn)

語(yǔ)言能力(口頭及書(shū)面):熟練的中英文能力

軟技能/性格:團(tuán)隊(duì)合作能力強(qiáng)

工作經(jīng)驗(yàn)的最低年限:5年

相似職位的工作年限:3年

職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì):內(nèi)部晉升或者其他中后臺(tái)發(fā)展機(jī)會(huì)