銀行客戶經(jīng)理崗位職責匯編(15篇)

崗位職責是什么

銀行客戶經(jīng)理是銀行業(yè)務(wù)運營的核心角色，負責維護和拓展銀行與客戶之間的業(yè)務(wù)關(guān)系，為客戶提供全面的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

崗位職責要求

1. 具備良好的溝通技巧，能夠清晰、準確地向客戶解釋金融產(chǎn)品和服務(wù)。

2. 深入理解金融市場動態(tài)，熟悉各類銀行業(yè)務(wù)及產(chǎn)品，包括儲蓄、貸款、投資和保險等。

3. 具備銷售策略和談判技巧，能有效地推廣銀行產(chǎn)品，達成銷售目標。

4. 熟練運用銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和客戶管理軟件，有效管理客戶信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

5. 遵守銀行的合規(guī)政策，確保業(yè)務(wù)操作的合法性與合規(guī)性。

崗位職責描述

銀行客戶經(jīng)理的主要職責在于建立和維護客戶關(guān)系，通過深入了解客戶需求，為客戶提供個性化的金融服務(wù)解決方案。他們需要定期與客戶接觸，更新客戶對銀行產(chǎn)品的認知，同時也要關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整銷售策略。此外，客戶經(jīng)理還需處理客戶咨詢，解決可能出現(xiàn)的問題，以提升客戶滿意度。

有哪些內(nèi)容

1. 客戶開發(fā)：尋找潛在客戶，通過電話、郵件或面對面交流，介紹銀行產(chǎn)品和服務(wù)，建立新客戶關(guān)系。

2. 客戶維護：定期聯(lián)系現(xiàn)有客戶，了解其金融需求變化，提供持續(xù)的咨詢服務(wù)。

3. 產(chǎn)品推廣：根據(jù)客戶需求，推薦適合的金融產(chǎn)品，如信用卡、個人貸款、理財產(chǎn)品等，并協(xié)助完成申請流程。

4. 風險評估：評估客戶的信用風險，確保貸款和其他信貸業(yè)務(wù)的安全性。

5. 解決問題：處理客戶投訴，協(xié)調(diào)內(nèi)部資源，快速有效地解決客戶遇到的問題。

6. 數(shù)據(jù)分析：收集和分析客戶數(shù)據(jù)，以優(yōu)化銷售策略，提高客戶保留率和產(chǎn)品滲透率。

7. 合規(guī)操作：遵守銀行的規(guī)章制度，確保所有業(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)要求。

作為銀行客戶經(jīng)理，不僅需要具備專業(yè)的金融知識，還需要擁有出色的客戶服務(wù)能力和商業(yè)敏感度，以推動銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，實現(xiàn)客戶與銀行的雙贏。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責范文

第1篇 銀行客戶經(jīng)理崗位職責

銀行保險客戶經(jīng)理 中美聯(lián)泰大都會人壽保險有限公司 中美聯(lián)泰大都會人壽保險有限公司,大都會人壽,metlife,中美聯(lián)泰,中美聯(lián)泰 1、網(wǎng)點關(guān)系的建立與維護:協(xié)助渠道經(jīng)理建立與網(wǎng)點的業(yè)務(wù)合作關(guān)系;維護與網(wǎng)點保險銷售相關(guān)崗位人員的業(yè)務(wù)關(guān)系,取得網(wǎng)點保險銷售資源;

2、銷售與網(wǎng)點服務(wù):培訓并推動銀行人員進行銷售,以達成個人銷售目標;為所轄的網(wǎng)點提供相關(guān)服務(wù);

3、其他:參加公司或渠道要求的各項會議、培訓及考試,達到公司或渠道要求,并完成相關(guān)工作。

崗位要求:

1. 本科/碩士學歷, 有海外學習,工作經(jīng)驗優(yōu)先;

2. 兩年以上工作經(jīng)驗,一年銷售經(jīng)驗,具有銀行保險經(jīng)驗優(yōu)先;

3. 熟悉天津中外資銀行市場情況。

第2篇 私人銀行客戶經(jīng)理崗位職責

職責描述:

1.服務(wù)于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù);

2.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財規(guī)劃方案;

3.通過調(diào)整各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值。

4.持續(xù)跟進與服務(wù),為客戶不斷提供專業(yè)的財富管理咨詢。

任職要求:1、金融、經(jīng)濟、營銷等相關(guān)專業(yè) 科及以上學歷,并具有基金從業(yè)資格證;

2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù),具有較好的金融基礎(chǔ)理論、財務(wù)管理知識、投資理論知識,熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策;

3、有銀行、證券、保險、基金等從業(yè)資格和理財師等資格證書者優(yōu)先。

第3篇 銀行私人銀行客戶經(jīng)理崗位職責

職責描述:

1.服務(wù)于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù);

2.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財規(guī)劃方案;

3.通過調(diào)整各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值。

4.持續(xù)跟進與服務(wù),為客戶不斷提供專業(yè)的財富管理咨詢。

任職要求:1、金融、經(jīng)濟、營銷等相關(guān)專業(yè) 科及以上學歷,并具有基金從業(yè)資格證;

2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù),具有較好的金融基礎(chǔ)理論、財務(wù)管理知識、投資理論知識,熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策;

3、有銀行、證券、保險、基金等從業(yè)資格和理財師等資格證書者優(yōu)先。

第4篇 廣發(fā)銀行客戶經(jīng)理崗位職責

受理申辦各類功能性信用卡、個人信用信貸、銀行定期存款、短期理財產(chǎn)品等 金融業(yè)務(wù)。

第5篇 平安銀行客戶經(jīng)理崗位職責

平安銀行存貸業(yè)務(wù)大客戶經(jīng)理 中國平安人壽股份有限公司湖南售后服務(wù)部 中國平安人壽股份有限公司湖南售后服務(wù)部 崗位職責:

1、參與公司融資信息的收集和整理,并制定其操作流程,選擇、分析、研討、實施融資方式;

2、參與融資商務(wù)談判,撰寫相關(guān)報告和文件;

3、配合高層領(lǐng)導處理公司與融資相關(guān)的外部事宜;

4、與外部金融機構(gòu)、銀行、政府建立良好的合作關(guān)系。

崗位要求:

1、本科以上學歷金融、會計、財務(wù)及相關(guān)專業(yè),3年以上同崗位工作經(jīng)驗,具有上市融資方面經(jīng)驗優(yōu)先考慮;

2、具有豐富的融資渠道和業(yè)內(nèi)廣泛的人際關(guān)系,熟練掌握各種直接、間接融資工具,與各大銀行有良好合作及人脈關(guān)系;有成熟項目融資經(jīng)驗,優(yōu)先考慮。

第6篇 民生銀行客戶經(jīng)理崗位職責

1.入職后主要從事社區(qū)支行所在轄區(qū)內(nèi)地外延拓客和客戶后期維護工作,同時進行我行承銷和代銷的理財產(chǎn)品(例如基金或者保險),具備較強的溝通能力,善于挖掘客戶的價值。如果自身在此反面有欠缺我們也不會拒之門外,我們同樣歡迎來這里挑戰(zhàn)和學習。我們也會對于在銷的產(chǎn)品進行具體的培訓,對于營銷方面的問題團隊之間也會組織交流,也需要應(yīng)聘者有一顆好學之心。如果有幸成為團隊的一員希望可以勇于挑戰(zhàn)自己,可以吃客耐勞對工作也要兢兢業(yè)業(yè),同時要具備團隊意識、奉獻精神。 2.發(fā)展規(guī)劃:客戶經(jīng)理→高級客戶經(jīng)理→資深客戶經(jīng)理箭頭→業(yè)務(wù)經(jīng)理。(我們的晉升平臺是公開、透明、民主的。) 3.對于擁有證券從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證、afp、cfp等金融相關(guān)從業(yè)資格證書的優(yōu)先考慮。有金融行業(yè)相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先。

第7篇 中信銀行客戶經(jīng)理崗位職責

中信銀行信用卡中心客戶經(jīng)理 北京零點陸壹捌科技有限公司 北京零點陸壹捌科技有限公司,零點陸壹捌 工作職責:

1.推廣銷售中信銀行消費金融產(chǎn)品和信用卡,完成既定信用卡及消費金融產(chǎn)品銷售任務(wù)指標。

2.協(xié)助落實當?shù)匦庞每蛻絷P(guān)系維護相關(guān)工作。

3.積極主動防范信用卡風險。

4.遵守公司規(guī)章制度,確保按時按質(zhì)完成工作。

5.專業(yè)不限,無經(jīng)驗要求,公司培訓后上崗,大專及以上學歷,可接受應(yīng)屆畢業(yè)生。

在這里,你將得到:

1.薪酬:具有競爭力的薪酬待遇,合理的績效激勵機制及年終獎等。

2.五險一金:健全的社會保險體系——工傷+醫(yī)療+失業(yè)+生育+養(yǎng)老+住房公積金;

3.餐卡:可在持餐卡去合作商戶刷餐卡消費,如麥德龍等;

4.過節(jié)費:享受國家法定節(jié)日過節(jié)補貼;

5.生日券:每季度舉辦生日會,并對當季生日員工發(fā)放生日券(可去多家合作商戶使用,如面包新語breadtalk等);

6.寶貝計劃:解決員工基本醫(yī)療保險外的醫(yī)療費用負擔,每年固定額度的藥品報銷和門診費用報銷;

7.體檢:每年一次免費體檢;

8.常規(guī)節(jié)假日福利:五天工作制,每年可享受法定節(jié)假日、年假、婚假、產(chǎn)假及產(chǎn)期陪護假;

9.高溫補貼:每年7-9月發(fā)放防暑降溫補貼;

10.三個月可以競聘儲備主管,半年競聘主管,優(yōu)秀主管一年晉升室經(jīng)理。

第8篇 零售銀行客戶經(jīng)理崗位職責

咨詢 - 銀行對公或零售客戶精準營銷咨詢 - 經(jīng)理/高級經(jīng)理 安永ey 安永華明會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)上海分所,安永ey,安永華明會計師事務(wù)所,安永華明會計師 職位要求: 熟悉銀行對公或零售業(yè)務(wù)體系,從事過客戶營銷相關(guān)管理工作

深入了解客群經(jīng)營的思路和理念

熟悉對公或零售金融產(chǎn)品

熟悉客戶畫像的生成及其使用的場景

熟練使用各種數(shù)據(jù)挖掘軟件或具備指導團隊進行數(shù)據(jù)分析和挖掘的能力

第9篇 商業(yè)銀行客戶經(jīng)理崗位職責

senior relationship manager, commercial banking商業(yè)銀行部資深客戶經(jīng)理 大華銀行 大華銀行(中國)有限公司,大華銀行,大華銀行中國,大華 responsibilities:

1. responsible for initiating, developing and maintaining commercial banking relationships with clients

2. responsible for enlarging customer base and growing higher business volume for e_isting customers

3. responsible for evaluation and analysis of all due diligence reports and findings, credit evaluation, preparation of credit reports

4. to maintain good public relations with potential and e_isting clients, other professional parties, other banks and relevant authorities

5. work closely with global relationship manager to retain and build long term client relationship and revenue growth which position uob as a leading provider of commercial banking services;

requirements:

1. bachelor degree from a recognized university

2. minimum 5 years credit marketing e_perience for commercial clients

3. good interpersonal and communication skills

4. strong sense of responsibility, leadership and people management skills

5. e_cellent spoken and written english

第10篇 外資銀行客戶經(jīng)理崗位職責

崗位職責:

1、負責根據(jù)國有銀行企業(yè)客戶的要求,給用戶提供專業(yè)的保險知識咨詢和服務(wù);

2、負責向國有銀行企業(yè)客戶量身推薦保險產(chǎn)品,為企業(yè)制定個性化保險方案;

3、負責定期接受專業(yè)保險業(yè)務(wù)輔導和講座;

4、負責參保企業(yè)的后續(xù)客戶服務(wù)工作。

任職資格:

1、本科及以上學歷。

2、具有良好的親和力、溝通能力及團隊合作精神;

3、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力;

4、具有積極進取的精神及接受挑戰(zhàn)的個性;

第11篇 投資銀行客戶經(jīng)理崗位職責

投資銀行部客戶經(jīng)理 平安銀行電子信息產(chǎn)業(yè)金融事業(yè)部 平安銀行電子信息產(chǎn)業(yè)金融事業(yè)部 職責描述:

1、承做投行類項目:包括產(chǎn)業(yè)基金、并購、資產(chǎn)證券化、債券融資(短融、中票、企業(yè)債等)。參與項目盡職調(diào)查、撰寫申報文件、跟蹤審批出賬以及投后管理全流程。

2、支持承攬相關(guān)工作:協(xié)助承攬人員分析目標客戶,制定融資方案,設(shè)計交易結(jié)構(gòu)等。

3、維持客戶關(guān)系。

4、協(xié)助部門主管完成其他工作。

任職要求:

1、具備持續(xù)學習能力;

2、碩士及以上學歷,優(yōu)秀者可放寬至重點大學本科學歷;

3、具有法律專業(yè)背景,通過國家司法考試(法律職業(yè)資格考試);

4、具有金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先。

第12篇 保險銀行客戶經(jīng)理崗位職責

保險、銀行、投資客戶經(jīng)理 中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司 中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司 一、職位條件:

1、年齡:25—35周歲

2、學歷:高中及以上學歷

3、熱情積極,有愛心,有責任感,學習能力強,良好的團隊精神;

4、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力;形象氣質(zhì)佳;

5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫(yī)學、法律、教育等行業(yè)工作經(jīng)驗者優(yōu)先錄用。

二、服務(wù)項目

1、銀行業(yè)務(wù): 平安銀行所提供的相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù),如信用卡業(yè)務(wù),貸款協(xié)銷業(yè)務(wù)等。

2、證券業(yè)務(wù)及產(chǎn)品: 股票債券基金

3、信托業(yè)務(wù)及產(chǎn)品: 財產(chǎn)信托計劃、資金信托計劃,

4、人壽保險(健康.意外.養(yǎng)老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)

5、財產(chǎn)保險(車險,設(shè)備險,家庭財產(chǎn)保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)

第13篇 招商銀行客戶經(jīng)理崗位職責

1、負責市場開發(fā)、客戶維護和銷售管理等工作；

2、負責年度銷售的預測，目標的制定及分解；

3、確定銷售部門目標體系和銷售配額；

4、制定銷售計劃和銷售預算；

5、負責銷售渠道和客戶的管理。

第14篇 個人銀行客戶經(jīng)理崗位職責

1、負責市場開發(fā)、客戶維護和銷售管理等工作；

2、負責年度銷售的預測，目標的制定及分解；

3、確定銷售部門目標體系和銷售配額；

4、制定銷售計劃和銷售預算；

5、負責銷售渠道和客戶的管理。

第15篇 銀行客戶經(jīng)理助理崗位職責

corp banking sz tmt support banker 企業(yè)銀行部深圳技術(shù)媒體及電信行業(yè)助理客戶經(jīng)理 花旗銀行 花旗銀行(中國)有限公司,花旗銀行,花旗銀行中國,花旗 job responsibilities:

?support client relationship through the provision of high quality corporate banking solutions and professional advices

?with good knowledge and e_perience on credit, work with risk team to evaluate client’s risk, structure credit facilities and seek all required approvals

?work with product partners to cross-sell multiple products to top tier local company clients to achieve revenue and cross sales target

?lead and ensure smooth deal e_ecution by team efforts

?special knowledge and e_pertise in some particular industries are preferred

key requirements:

?minimum 3 years in banking and solid client relationship management with proven track records

?good local market knowledge and access

?sound credit sense and analytical skills

?good understanding of complicated banking products including structured products suitable for top tier local company names

?self-motivated, aggressive and result-driven

?good inter-personal skills and a team player

?able to work under pressure