財(cái)經(jīng)總結(jié)（十六篇）

【第1篇 2023銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度總結(jié)

大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。__年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過__年底開始的股市牛市以來，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

【第2篇 新疆財(cái)經(jīng)學(xué)院對(duì)口支援工作總結(jié)

“對(duì)口支援西部地區(qū)高等學(xué)校計(jì)劃”和“援疆學(xué)科建設(shè)計(jì)劃”是教育部為落實(shí)西部大開發(fā)戰(zhàn)略而采取的重要舉措。我院先后與上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、中國(guó)人民大學(xué)簽署了對(duì)口支援協(xié)議，2023年正式納入教育部對(duì)口支援計(jì)劃。自實(shí)施受援計(jì)劃以來，在中國(guó)人民大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)等支援學(xué)校的大力幫助下，我院在管理水平、科研水平、學(xué)科建設(shè)水平等方面有了較大幅度的提高，為進(jìn)一步提高我院的綜合實(shí)力搭建了一個(gè)良好的平臺(tái)?，F(xiàn)將總體情況總結(jié)如下：

一、協(xié)議簽約情況介紹

早在2000年5月，經(jīng)與上海財(cái)經(jīng)大學(xué)積極協(xié)商，在友好互助的基礎(chǔ)上，由我院尤努斯院長(zhǎng)帶隊(duì)前往上海財(cái)經(jīng)大學(xué)簽署了以培養(yǎng)博士生為主要內(nèi)容的協(xié)議。目前為止已為我院累計(jì)培養(yǎng)博士6人。2023年8月，為落實(shí)西部大開發(fā)戰(zhàn)略，貫徹教育部《關(guān)于做好有關(guān)直屬高校與新疆部分學(xué)校對(duì)口合作的通知》的文件精神，進(jìn)一步推進(jìn)西部高等教育的發(fā)展，培養(yǎng)新疆經(jīng)濟(jì)建設(shè)所需要的人才，經(jīng)友好協(xié)商，由我院李儒忠書記帶隊(duì)前往中國(guó)人民大學(xué)簽署了以“加強(qiáng)學(xué)術(shù)交流與合作、支持學(xué)科建設(shè)、師資培訓(xùn)、單列單考碩士、支持攻讀博士”為主要內(nèi)容的協(xié)議，取得了良好的效果。

2023年4月，教育部先后下發(fā)了《教育部關(guān)于實(shí)施“援疆學(xué)科建設(shè)計(jì)劃”的通知》、《關(guān)于全面實(shí)施對(duì)口支援新疆、西藏本科高等學(xué)校有關(guān)事宜的通知》，確定中國(guó)人民大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)為我院對(duì)口支援單位，我院被正式納入對(duì)口支援計(jì)劃。支援方與我校均高度重視，雙方以積極、務(wù)實(shí)的態(tài)度，以促進(jìn)我院內(nèi)涵發(fā)展為宗旨，經(jīng)反復(fù)協(xié)商，雙方校級(jí)領(lǐng)導(dǎo)數(shù)次互訪后，于2023年6月在新疆召開的援疆學(xué)科建設(shè)計(jì)劃大會(huì)上正式簽署了對(duì)口支援協(xié)議。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)作為教育部批準(zhǔn)的“211工程”院校、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)高校，始終將對(duì)口支援西部高校工作作為自己應(yīng)盡的責(zé)任與義務(wù)。為提高新疆高校學(xué)科建設(shè)水平，加快新疆高等教育內(nèi)涵發(fā)展，充分發(fā)揮國(guó)家重點(diǎn)學(xué)科的輻射和帶動(dòng)作用，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)主動(dòng)提出對(duì)口支援我院。雙方本著積極、互助的合作原則，經(jīng)過友好協(xié)商，2023年11月，由我院阿斯哈爾院長(zhǎng)帶隊(duì)前往中央財(cái)經(jīng)大學(xué)簽署了對(duì)口支援協(xié)議。教育部于2023年3月正式批準(zhǔn)中央財(cái)經(jīng)大學(xué)對(duì)口支援我院。至此，對(duì)口支援我院的高校增至3所。3所對(duì)口支援高校與我院簽署的協(xié)議主要內(nèi)容是：支持學(xué)科建設(shè)、開展合作研究、共同培養(yǎng)博士生、師資支援、進(jìn)修、訪學(xué)、學(xué)術(shù)交流等。目前，對(duì)口支援高校與我院已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性的合作階段，對(duì)口支援計(jì)劃的效果已開始顯現(xiàn)。

二、協(xié)議執(zhí)行情況

自2002年教育部實(shí)施“對(duì)口支援西部地區(qū)高等學(xué)校計(jì)劃”以來，共有來自中國(guó)人民大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)等5所部屬高校34人次教師先后到我院支教；共承擔(dān)44門次的授課任務(wù)；舉辦45場(chǎng)學(xué)術(shù)講座；接待我院進(jìn)修、訪學(xué)教師21人次；為我院培養(yǎng)博士19名，碩士13名；為我院捐贈(zèng)圖書1800余冊(cè)；校級(jí)領(lǐng)導(dǎo)互訪15人次；2人被支援學(xué)校聘為博士生導(dǎo)師；中組部先后安排5人(均來自于對(duì)口支援高校)來我院掛職(副校長(zhǎng)2名，副處長(zhǎng)3名)。見下表：協(xié)議執(zhí)行情況統(tǒng)計(jì)表（2002年-2023年）支援方校級(jí)領(lǐng)導(dǎo)互訪支教 學(xué)術(shù)講座 進(jìn)修訪學(xué) 人才培養(yǎng) 評(píng)聘博士生導(dǎo)師 掛職人數(shù) 授課門數(shù) 博士 碩士 校級(jí) 處級(jí)中國(guó)人民大學(xué) 6 3 421 7 8 31 上海財(cái)經(jīng)大學(xué) 5 4 7 15 5 6 6 1 0 1中央財(cái)經(jīng)大學(xué) 4 13 13 6 2 0 0 0 10其他院校 015 19 3 2 5 4 0 0 0總計(jì) 15 35 44 45 16 19 13 223在支援學(xué)校大力援助下，我院綜合實(shí)力得以較大提高(見下表):年度 本科招生數(shù) 研究生招生數(shù) 研究生學(xué)歷人員占教師總數(shù)論文發(fā)表數(shù)人數(shù)增長(zhǎng)率 人數(shù) 增長(zhǎng)率 占比 增長(zhǎng)率 篇數(shù) 增長(zhǎng)率2000年 1516人 150% 48 560% 15% 210%500余60 06年 2236人 271 32% 800余篇

從上表可以看出，對(duì)口支援計(jì)劃實(shí)施前后，我院在體現(xiàn)學(xué)校內(nèi)涵發(fā)展的幾個(gè)方面均發(fā)生了較大變化：本科招生規(guī)模由1516人增加到2236人，增長(zhǎng)了1.5倍；研究生招生規(guī)模由48人增加到271人，增長(zhǎng)了5.6倍；研究生學(xué)歷人員占教師總數(shù)比由15%增加到32%，增長(zhǎng)了2.1倍；論文發(fā)表數(shù)量由500余篇增加到800余篇，增長(zhǎng)了1.6倍。充分說明了我院5年來的內(nèi)涵發(fā)展取得了較大的進(jìn)步，也可以看出對(duì)口支援計(jì)劃對(duì)我院內(nèi)涵發(fā)展的重要性、必要性、可行性。

到目前為止，對(duì)口支援協(xié)議基本得到落實(shí)，對(duì)口支援高校為此付出了巨大的努力。但部分計(jì)劃仍難落實(shí)，最主要的原因就是受援高校最需要受援的部分恰恰是支援高校最緊張的資源。如師資支援、博士招生計(jì)劃等，因?yàn)榭陀^條件的限制難以完全落實(shí)，還需教育部給予一定的政策傾斜。

三、經(jīng)驗(yàn)體會(huì)

1.雙方學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的高度重視是對(duì)口支援計(jì)劃得以順利實(shí)施的前提與保障。

自教育部下達(dá)對(duì)口支援通知以來，支援方與我院校級(jí)領(lǐng)導(dǎo)高度重視，在協(xié)議的協(xié)商、簽署及落實(shí)過程中親歷親為，并數(shù)次互訪，為協(xié)議的順利簽定及實(shí)施打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。簽約前，我院領(lǐng)導(dǎo)以積極、誠(chéng)懇、務(wù)實(shí)的態(tài)度對(duì)對(duì)口支援學(xué)校進(jìn)行了訪問，就協(xié)議的內(nèi)容與對(duì)口支援學(xué)校進(jìn)行了深入、友好的交流：阿斯哈爾院長(zhǎng)及崔光蓮副院長(zhǎng)率各受援系部領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)職能部門人員先后訪問上海財(cái)經(jīng)大學(xué)及中國(guó)人民大學(xué)；我院黨委書記李中耀及崔光蓮副院長(zhǎng)訪問中央財(cái)經(jīng)大學(xué)；對(duì)口支援各高校領(lǐng)導(dǎo)從政治的高度給予了積極的配合，中國(guó)人民大學(xué)袁衛(wèi)副校長(zhǎng)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)孫錚副校長(zhǎng)先后訪問了我校。簽約后，雙方校級(jí)領(lǐng)導(dǎo)又進(jìn)行了數(shù)次互訪。

2.建立聯(lián)系與溝通機(jī)制是受援計(jì)劃順利實(shí)施的保證。各職能部門及院系間的聯(lián)系與溝通是信息通暢，計(jì)劃順利執(zhí)行的必要前提。

支援方與我院目前已初步建立了良好的溝通機(jī)制，雙方融洽的合作氛圍為各項(xiàng)計(jì)劃的順利執(zhí)行打下了良好的基礎(chǔ)。我院相關(guān)職能部門與對(duì)口支援學(xué)校對(duì)口部門間均安排有相對(duì)固定的負(fù)責(zé)人，雙方以各種形式保持著經(jīng)常的聯(lián)系且有不定期的互訪以便及時(shí)溝通信息，制定切合實(shí)際的計(jì)劃，及時(shí)了解對(duì)口支援計(jì)劃的進(jìn)展情況，，確保計(jì)劃的落實(shí)。與此同時(shí)，我院受援各系部與對(duì)口支援部門間也保持著密切的聯(lián)系并頻繁互訪，確保了計(jì)劃的可行性，為雙方互利、雙贏的合作原則提供了保障。

3、支援方安排高層次人才來我院掛職或支教是提高我院學(xué)科建設(shè)水平、教師教學(xué)水平、科研水平及提升知名度的有效途徑。

實(shí)施對(duì)口支援計(jì)劃以來，通過支援方安排高層次人才來我院掛職或支教的方式，不僅為我院帶來了先進(jìn)的管理理念和教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，快速提升我院相關(guān)學(xué)科的建設(shè)水平，也為我院的廣大教師提供了一個(gè)進(jìn)行學(xué)術(shù)交流，科研合作的平臺(tái)，為提升我院的知名度創(chuàng)造了有利的條件，是我院對(duì)口支援計(jì)劃中行之有效的重要實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

4。結(jié)合以學(xué)科建設(shè)為核心的學(xué)校遠(yuǎn)期規(guī)劃,合理制定受援規(guī)劃。

通過制定合理的受援規(guī)劃，確保受援工作有條不紊及突出重點(diǎn)。在著手進(jìn)行重點(diǎn)突破的同時(shí)，彌補(bǔ)薄弱環(huán)節(jié)，為我院總體發(fā)展目標(biāo)提供必要的支持；受援遠(yuǎn)期規(guī)劃與短期計(jì)劃相結(jié)合，形成互補(bǔ)是受援計(jì)劃制定的關(guān)鍵。我院在制定5年受援規(guī)劃的同時(shí)，以學(xué)期為單位，在充分考慮雙方實(shí)際情況的前提下，本著“內(nèi)容盡量詳細(xì)但不宜過多，受援范圍不宜過大，確保受援計(jì)劃的可行性，提高落實(shí)效率”的原則制定短期受援計(jì)劃。此外，我院短期受援計(jì)劃均提前制定(一般在學(xué)期末前2個(gè)月制定下一學(xué)期計(jì)劃)，并及時(shí)報(bào)支援方審核，以便支援方提前安排相關(guān)工作，提高計(jì)劃落實(shí)效率，取得了良好的效果。

四、今后工作思路

1.加強(qiáng)與支援方的聯(lián)系與溝通，健全溝通機(jī)制。

加強(qiáng)各職能部門之間以及院系間的聯(lián)系與溝通，及時(shí)了解相關(guān)信息，以便根據(jù)實(shí)際情況安排受援計(jì)劃，并根據(jù)需要及時(shí)調(diào)整，最大限度地落實(shí)受援計(jì)劃。

2.在師資支援、科研合作、博士生培養(yǎng)等方面的合作有所突破。

目前，我院與支援方在互聘博士生導(dǎo)師方面已取得突破。教師的進(jìn)修、訪學(xué)計(jì)劃也較好地得到了落實(shí)。根據(jù)我院的發(fā)展規(guī)劃，為進(jìn)一步推進(jìn)我院的內(nèi)涵發(fā)展，爭(zhēng)取今后在師資支援、科研合作、博士生培養(yǎng)等方面有所突破，為全面提升我院的綜合實(shí)力提供必要的支持。

3.進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)術(shù)交流。

舉辦高水平的學(xué)術(shù)交流活動(dòng)是獲取最新信息，提高學(xué)術(shù)水平，縮小與內(nèi)地高校學(xué)術(shù)差距的有效途徑之一，也是我院今后的一項(xiàng)重點(diǎn)工作。

五、總結(jié)

我院黨委高度重視對(duì)口支援工作，將之視為加快我院內(nèi)涵發(fā)展，提升我院綜合實(shí)力的一個(gè)重要途徑。對(duì)內(nèi)，我院設(shè)立了專門負(fù)責(zé)對(duì)口支援工作的機(jī)構(gòu)并配備了工作人員，責(zé)任落實(shí)到人，確保工作到位；對(duì)外，我院高度重視與支援院校的聯(lián)系與溝通。黨委書記、院長(zhǎng)及主管副院長(zhǎng)先后數(shù)次訪問對(duì)口支援學(xué)校，就對(duì)口支援相關(guān)工作進(jìn)行了廣泛的討論與溝通，取得了良好的效果。對(duì)口支援各職能部門間及院系間的聯(lián)系也在不斷加強(qiáng)。

在思想統(tǒng)一，認(rèn)識(shí)統(tǒng)一的前提下，我院高度重視受援計(jì)劃的制定及落實(shí)。本著“重點(diǎn)突破、高效務(wù)實(shí)、實(shí)現(xiàn)雙贏”的原則，受援計(jì)劃先由受援各系部提出草案，經(jīng)研究生處初審后交專家組討論研究后，報(bào)院領(lǐng)導(dǎo)審批決定，并由研究生處報(bào)支援學(xué)校審議。由于受援計(jì)劃制定合理，受援計(jì)劃基本得到落實(shí)。

在已建立的良好的溝通機(jī)制的基礎(chǔ)上，我院今后將進(jìn)一步加大與對(duì)口支援學(xué)校聯(lián)系與溝通的力度，完善溝通機(jī)制，結(jié)合工作實(shí)際不斷改進(jìn)工作方式方法，進(jìn)一步提高對(duì)口支援計(jì)劃的落實(shí)效率。

六、建議

1、建議給予專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)支持。

經(jīng)費(fèi)的支持是對(duì)口支援計(jì)劃順利實(shí)施的保證。但目前，各高校經(jīng)費(fèi)普遍緊張，且經(jīng)費(fèi)缺口較大，無論支援方還是受援方均無力承擔(dān)，部分支援計(jì)劃因缺少經(jīng)費(fèi)支持而不能實(shí)施，對(duì)順利實(shí)施對(duì)口支援計(jì)劃造成了較大影響。如能撥付專項(xiàng)資金給予支持，將在一定程度上緩解經(jīng)費(fèi)壓力，為對(duì)口支援計(jì)劃的順利實(shí)施創(chuàng)造有利的條件。

2、建議對(duì)支援方與受援方共同申報(bào)的課題給予政策傾斜。

支援方與受援方教師共同申報(bào)課題是提高受援方教師科研水平，拓寬支援方教師研究領(lǐng)域的重要途徑之一。如能給予政策傾斜，優(yōu)先批準(zhǔn)此類課題立項(xiàng)，必將極大地提高雙方教師共同申報(bào)課題的積極性，是雙方實(shí)現(xiàn)雙贏的突破口，對(duì)對(duì)口支援計(jì)劃必將產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。

4.建議單列博士招生計(jì)劃。

高校博士數(shù)量的多少是學(xué)校綜合實(shí)力的一個(gè)重要體現(xiàn)，是學(xué)?？沙掷m(xù)發(fā)展的決定因素，是受援高校與內(nèi)地高校存在較大差距的重要原因之一。因此，培養(yǎng)博士在對(duì)口支援計(jì)劃中占有舉足輕重的地位，是衡量對(duì)口支援計(jì)劃的一個(gè)重要指標(biāo)。支援方與我院的協(xié)議中均有為我校培養(yǎng)博士的條款，支援方也積極想盡各種辦法給予解決。但由于“沒有額外計(jì)劃”等客觀條件的限制，此項(xiàng)援助很難有效實(shí)施。如教育部能劃撥一定數(shù)量的博士單考名額，可有效解決這一問題。

【第3篇 財(cái)經(jīng)所2023年述職述廉總結(jié)

在__鄉(xiāng)黨委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，__所按照局黨組“科學(xué)化、精細(xì)化管理”的指導(dǎo)思想，在“精細(xì)、規(guī)范、透明、高效”的總體要求下，一年來，全體干部職工在平凡中追求卓越、在平靜中滿懷激情、在平常中創(chuàng)造價(jià)值，踏踏實(shí)實(shí)地做了以下工作：

1、認(rèn)真貫徹落實(shí)財(cái)政工作會(huì)議精神，按照《梅局長(zhǎng)的主題報(bào)告》提出的責(zé)任目標(biāo)，進(jìn)行部署和統(tǒng)籌安排所內(nèi)各項(xiàng)工作和學(xué)習(xí)。

2、作迎接全省綜改檢查的前期準(zhǔn)備。

對(duì)全鄉(xiāng)26個(gè)行政村的機(jī)動(dòng)面積、掛空面積等進(jìn)行自查，對(duì)存在的問題進(jìn)自糾。按政策發(fā)放各種惠農(nóng)補(bǔ)貼資金369.8萬元。

按鄉(xiāng)黨委安排，派出六名同志參加全縣“千名干部進(jìn)村入戶”活動(dòng)。

3、組織完成并解繳“水利基金和國(guó)有資產(chǎn)占用費(fèi)及國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)收入”。規(guī)范強(qiáng)化“雙代管中心和招投標(biāo)中心”日常工作。

4、建起新農(nóng)保數(shù)據(jù)庫：按時(shí)間、按標(biāo)準(zhǔn)、按要求完成了《農(nóng)村居民基本情況臺(tái)賬》和《農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)登記臺(tái)賬》的報(bào)送。

全鄉(xiāng)征繳基金：156萬元。投保覆蓋率達(dá)：85% 全鄉(xiāng)新農(nóng)?；A(chǔ)養(yǎng)老金惠農(nóng)卡3，948張，全部由財(cái)政干部職工走村入戶上門發(fā)放到農(nóng)戶手上。

5、4月12 日__鄉(xiāng)代表全縣接受省委組織部“五個(gè)基本建設(shè)”檢查驗(yàn)收、全省排位次。所“雙代管中心”加班加點(diǎn)做了大量的財(cái)務(wù)及有關(guān)經(jīng)濟(jì)收入報(bào)表的準(zhǔn)備工作。

6、5月中旬前后，按局黨組要求，組織全所干部職工全員下鄉(xiāng)核實(shí)旱情；同時(shí)兼顧對(duì)申報(bào)農(nóng)機(jī)購機(jī)補(bǔ)貼的34家農(nóng)戶進(jìn)行逐一審核。

7、5月27日全員出動(dòng)，26個(gè)村全面展開監(jiān)督卡發(fā)放工作。

8、完成十五個(gè)村的“一事一議”申報(bào)及有關(guān)材料匯編，并督促工程建設(shè)質(zhì)量和組織驗(yàn)收前的準(zhǔn)備工作。

9、開展了26個(gè)村的村級(jí)換屆選舉前的村級(jí)財(cái)務(wù)審計(jì)工作。年終配合村級(jí)做好科學(xué)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)考核工作和年度預(yù)決算工作。

全面完成全鄉(xiāng)26個(gè)村的新型農(nóng)村合作醫(yī)療基金征繳工作。全鄉(xiāng)共參合6119戶、31030人，收繳參合基金1861800元,參合率100% 。

10、核實(shí)和督辦義務(wù)教育化債工作并組織落實(shí)曬場(chǎng)興建、塘堰清淤，事涉農(nóng)業(yè)糧食生產(chǎn)及糧食安全的專項(xiàng)工作，全力投入“三萬活動(dòng)”，把好事做好、實(shí)事做實(shí)。

一年來，__所扎扎實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真地履行了本職職責(zé)，不為名累、不為利鎖、不為權(quán)迷、不為欲困，堅(jiān)持主職干部每周下鄉(xiāng)、分管干部和專管員專項(xiàng)工作下鄉(xiāng)入戶的常規(guī)下鄉(xiāng)工作法，同時(shí)，開展了黨建工作、植樹造林森林防火、關(guān)愛女孩行動(dòng)、扶貧幫困活動(dòng)、“千名干部進(jìn)村入戶”活動(dòng)以及五.四讀書贈(zèng)書活動(dòng)、七.一建黨節(jié)紀(jì)念活動(dòng)和參加了局舉辦的羽毛球比賽等，雖然各方面較之過去有了長(zhǎng)足進(jìn)步，但與鄉(xiāng)黨委政府和局黨組的要求，與先進(jìn)的兄弟單位相比還有很大差距，在今后的工作、學(xué)習(xí)中，我們將揚(yáng)長(zhǎng)克短、奮發(fā)向上，在干中求實(shí)、在干中求真，在干中修正不足，用飽滿的工作熱情，凝心聚力為三萬三千__山區(qū)人民群眾服務(wù)，為提升財(cái)政干部形象而開拓進(jìn)取、勤奮工作！

【第4篇 銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20__年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

3、我還積極營(yíng)銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營(yíng)銷工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì)

。第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門同事銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。

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【第5篇 __市人大常委會(huì)財(cái)經(jīng)委2023年工作總結(jié)

200_年財(cái)經(jīng)委在市人大常委會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的十六大和十六屆三中全會(huì)精神，樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，積極履行人大財(cái)經(jīng)工作職責(zé)，努力為人大常委會(huì)實(shí)施經(jīng)濟(jì)監(jiān)督當(dāng)好參謀、做好服務(wù)?，F(xiàn)將一年來的工作情況總結(jié)

一、圍繞人大“三會(huì)”議題，做好財(cái)經(jīng)監(jiān)督服務(wù)

1、人大會(huì)議題。市十四屆人大二次會(huì)議即將召開，為此，近期我們已對(duì)2023年計(jì)劃、預(yù)算執(zhí)行情況和2023年計(jì)劃、預(yù)算草案逐手進(jìn)行了調(diào)查研究和有關(guān)資料收集及分析，為向大會(huì)財(cái)經(jīng)審查委員會(huì)代擬2份初審意見和2份決議草案做了準(zhǔn)備，以便大會(huì)召開時(shí)財(cái)經(jīng)審查委員會(huì)和人民代表大會(huì)審查批準(zhǔn)時(shí)參考和使用。

2、常委會(huì)議題。按照常委會(huì)今年的審議安排，有關(guān)財(cái)經(jīng)委方面初審議題有：（1）2003年市本級(jí)財(cái)政預(yù)算執(zhí)行及其他財(cái)政收支審計(jì)情況；（2）2003年市本級(jí)財(cái)政決算情況；（3）整頓和規(guī)范市場(chǎng)秩序工作的工礦企業(yè)安全生產(chǎn)專項(xiàng)整治情況；（4）2023年1—7月國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展計(jì)劃執(zhí)行情況；（5）2023年1—7月財(cái)政預(yù)算執(zhí)行情況；（6）2023年1—11月財(cái)政預(yù)算執(zhí)行情況和市政府關(guān)于調(diào)整2023年市本級(jí)財(cái)政預(yù)算的議案等。對(duì)此，我們根據(jù)主任會(huì)議的安排，深入調(diào)查研究或者通過常委會(huì)組織代表視察等活動(dòng)，多方面了解情況，寫出初審意見，指出問題，提出建議，供領(lǐng)導(dǎo)和常委們審議監(jiān)督時(shí)參考。一年來寫了常委會(huì)議題的初審意見6份、視察通知1份、決議稿草案2份；指出問題和不足22條；提出意見或建議40條，其中被人大常委會(huì)采納作為向市政府提出的審議意見有29條，分別是審議2003年市本級(jí)財(cái)政決算4條、審議工礦企業(yè)安全生產(chǎn)專項(xiàng)整治4條、審議1—7月計(jì)劃執(zhí)行情況10條、審議1—7月財(cái)政預(yù)算執(zhí)行情況11條。如4月份常委會(huì)審議2003年財(cái)政決算議題，提出加快清理財(cái)政往來帳戶、消化財(cái)政歷年掛帳、加強(qiáng)重點(diǎn)專項(xiàng)資金使用效果的管理監(jiān)督等四個(gè)方面內(nèi)容作為市人大常委會(huì)向市政府提出的重點(diǎn)監(jiān)督意見，市政府能認(rèn)真對(duì)待，采取措施正在逐步解決，并于8月份和12月份把階段性的整改情況向市人大常委會(huì)作了匯報(bào)。又如8月份常委會(huì)審議我市1—7月國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展計(jì)劃執(zhí)行情況時(shí)，提出“對(duì)正在建設(shè)的一中橋，建議與老年活動(dòng)中心的拆建統(tǒng)籌考慮，把老年活動(dòng)中心的建設(shè)與文體中心規(guī)劃建設(shè)相銜接”的意見，得到市政府的及時(shí)采納，并正在抓緊實(shí)施。

3、主任會(huì)議議題。2023年市人大常委會(huì)主任會(huì)議聽取匯報(bào)中有關(guān)財(cái)經(jīng)委方面的議題有：（1）社會(huì)保障工作情況；（2）《統(tǒng)計(jì)法》貫徹落實(shí)情況；（3）質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督工作情況；（4）經(jīng)貿(mào)工作情況；（5）交通工作情況等。對(duì)外，我們分別深入有關(guān)部門和相關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解，寫出調(diào)查報(bào)告或準(zhǔn)備了會(huì)議發(fā)言材料，會(huì)上提出意見建議，供主任們?nèi)媪私庥嘘P(guān)部門工作情況等作參考，較好地履行了我們的職責(zé)。一年來寫了主任會(huì)議議題的調(diào)研報(bào)告4份，分析或者指出存在問題13條，提出意見建議24條。如在主任會(huì)議上，針對(duì)勞動(dòng)社會(huì)保障局與人民法院在養(yǎng)老金征繳糾紛案件的受理程序方面不協(xié)調(diào)問題提出了建議，市人大常委會(huì)主任在總結(jié)發(fā)言時(shí)當(dāng)即指示，由法工委、財(cái)經(jīng)委分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，兩委配合召集法院和勞動(dòng)局相關(guān)人員進(jìn)行協(xié)調(diào)。后經(jīng)召集協(xié)商討論，雙方單位就如何受理勞動(dòng)爭(zhēng)議，依法保障企業(yè)職工合法權(quán)益等程序問題達(dá)成了三點(diǎn)共識(shí)，與兩位分管領(lǐng)導(dǎo)和法工委一起較好地完成了任務(wù)。

二、圍繞本委其他職能，落實(shí)人大財(cái)經(jīng)工作

1、認(rèn)真開展財(cái)經(jīng)法律法規(guī)的宣傳活動(dòng)。今年來我委直接組織或督促有關(guān)部門開展財(cái)經(jīng)法律宣傳共7部，即：元月1日《統(tǒng)計(jì)法》施行二十周年紀(jì)念宣傳活動(dòng)，2月1日

【第6篇 理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作，20__年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。

一、工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營(yíng)銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。

三、不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

四、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。

理財(cái)經(jīng)理

【第7篇 銀行理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)總結(jié)

銀行理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)總結(jié)范文一

為期三天的客戶經(jīng)理培訓(xùn)已經(jīng)結(jié)束了，本次培訓(xùn)時(shí)間緊湊，內(nèi)容豐滿，形式新穎，條理清楚，既有理論指導(dǎo)，又有經(jīng)驗(yàn)之談，讓我收獲很多。

一、用陽光心態(tài)去工作

客戶經(jīng)理作為營(yíng)銷人員，與客戶直接打交道，必然會(huì)不斷面臨挑戰(zhàn)，失敗、挫折，所以在工作中具備良好的心態(tài)對(duì)于其成功來說是必不可少的。正如有句話所講的“沒有好的心態(tài)就不要做客戶經(jīng)理”。

“態(tài)度決定水平”每個(gè)人的能力、素質(zhì)固然有差異，但最關(guān)鍵的在于我們的工作態(tài)度，我們端正了態(tài)度，以最好的心態(tài)面對(duì)工作，我們就能把工作做到力所能及范圍內(nèi)的極致，而且這種踏實(shí)認(rèn)真地態(tài)度也可以彌補(bǔ)我們自身能力上的缺陷，使自己個(gè)性和人格更加完善，能力不斷提高。

所以，想做好工作，想成功，就要時(shí)刻以最好的心態(tài)去面對(duì)工作和生活。讓自己每天像打雞血一樣，怎么可能做不好呢?

二、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶維護(hù)與客戶營(yíng)銷工作

首先，個(gè)人客戶經(jīng)理關(guān)系營(yíng)銷工作流程在客戶經(jīng)理工作中具有指引作用，通過這次深刻的學(xué)習(xí)，對(duì)“每日七件事、每周三件事、每月三件事”有了更具體的認(rèn)識(shí)和理解，理順工作流程才能在基本工作中做好更細(xì)節(jié)的部分，不至于手忙腳亂不知所措。

其次，課程中學(xué)習(xí)的客戶維護(hù)之客戶分群是印象最為深刻的一部分，有質(zhì)量高效率的客戶維護(hù)最重要的一步就是將客戶進(jìn)行分類分群管理，學(xué)習(xí)之后會(huì)在工作中的客戶維護(hù)尤其營(yíng)銷過程中會(huì)更有針對(duì)性，提高產(chǎn)能。在這部分的學(xué)習(xí)中，通過小組討論的形式，分享和學(xué)習(xí)了伙伴們的經(jīng)驗(yàn)，尤其是對(duì)我們年輕力量真的有很大幫助。

還有，在客戶營(yíng)銷之顧問式營(yíng)銷學(xué)習(xí)中，改變了我們?cè)诠ぷ髦袀鹘y(tǒng)的營(yíng)銷方式，顧問式營(yíng)銷建立在客戶分群的基礎(chǔ)上，針對(duì)不同客戶群進(jìn)行維護(hù)分析，運(yùn)用 SPIN方法挖掘客戶隱藏式需求和明確性需求，提供解決方案和產(chǎn)品介紹，克服反對(duì)意見達(dá)成共識(shí)，再進(jìn)行后續(xù)跟進(jìn)服務(wù)。這種顧問式營(yíng)銷改變了我們之前在工作中為了營(yíng)銷而營(yíng)銷的傳統(tǒng)方式，將客戶維護(hù)和營(yíng)銷貫穿結(jié)合，相輔相成，進(jìn)而產(chǎn)能也能得到提升。

很重要的一部分就是，我們?cè)谡n程中學(xué)習(xí)到了很多技巧，例如，KYC、挖掘需求技巧SPIN、資產(chǎn)配置技巧、財(cái)富金字塔、帆船理論、FAB產(chǎn)品建議技巧，業(yè)績(jī)倍增三大方法，還有一些客戶經(jīng)理在日常工作中可以提升效率的表格，方法，必備工具。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三、時(shí)間管理就是自我管理

時(shí)間管理的問題本身不在于時(shí)間, 而是在于自己如何善用及分配自己的時(shí)間。自我管理即是改變習(xí)慣, 令自己更富效能。

客戶經(jīng)理工作流程 “每日七件事”結(jié)合時(shí)間矩陣圖，將時(shí)間結(jié)合工作計(jì)劃按照“緊急重要、緊急不重要、重要不緊急、不緊急不重要”順序，可以使我們的工作更高效能完成。

三天的課程安排得很緊湊，學(xué)習(xí)的內(nèi)容真的很多，在講課過程中老師在一些重要課程部分，讓我們以互動(dòng)、小組討論、情景演練的方式滲入學(xué)習(xí)理解，更快吸收了學(xué)習(xí)內(nèi)容，當(dāng)然還有一些是需要我們?cè)谌蘸蠊ぷ鲗W(xué)習(xí)中慢慢消化的。

銀行理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)總結(jié)范文二

未到XX時(shí)我們無數(shù)次的憧憬XX的美好，可是，當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇“雷曼”

我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌?chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無力預(yù)測(cè)什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的!

但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來?

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事

處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達(dá)到30%。

許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。

2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何

改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當(dāng)投資者草木皆兵

經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們?cè)撛趺崔k呢?

首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇

叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。

但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)

人投資。其次，明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三，分析市場(chǎng)未來可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

【第8篇 銀行理財(cái)經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié)范文

回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：

1、任務(wù)指標(biāo):

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。 理財(cái)產(chǎn)品 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。 理財(cái)客戶 新增戶，完成111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

__年8月通過了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營(yíng)銷新客戶。

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip 卡，客戶從外地匯過來___萬元。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó) 債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬， 該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了___多萬元的貴金 屬，為我行增加了___萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇 到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24 小時(shí) 開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶 說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理 將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步 提高。

2、營(yíng)銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開 發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。

【第9篇 銀行理財(cái)經(jīng)理年終個(gè)人工作總結(jié)范文

我于__年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任___支行客戶經(jīng)理。在___支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在__年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

__年二季度我在___支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。__年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于__年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們__銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。

【第10篇 財(cái)經(jīng)所2023年度工作總結(jié)及2023年工作規(guī)劃

財(cái)經(jīng)所XX年度工作總結(jié)及XX年工作規(guī)劃

按照局黨組“科學(xué)化、精細(xì)化管理”的指導(dǎo)思想，在“精細(xì)、規(guī)范、透明、高效”的總體要求下，一年來，__所踏踏實(shí)實(shí)地做了以下工作：

1、認(rèn)真貫徹落實(shí)財(cái)政工作會(huì)議精神，按照《梅局長(zhǎng)的主題報(bào)告》提出的責(zé)任目標(biāo)，進(jìn)行部署和統(tǒng)籌安排所內(nèi)各項(xiàng)工作和學(xué)習(xí)。

2、作迎接全省綜改檢查的前期準(zhǔn)備。

對(duì)全鄉(xiāng)26個(gè)行政村的機(jī)動(dòng)面積、掛空面積等進(jìn)行自查，對(duì)存在的問題進(jìn)自糾。按政策發(fā)放各種惠農(nóng)補(bǔ)貼資金369.8萬元。

按鄉(xiāng)黨委安排，派出六名同志參加全縣“千名干部進(jìn)村入戶”活動(dòng)。

3、組織完成并解繳“水利基金和國(guó)有資產(chǎn)占用費(fèi)及國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)收入”。規(guī)范強(qiáng)化“雙代管中心和招投標(biāo)中心”日常工作。

4、建起新農(nóng)保數(shù)據(jù)庫：按時(shí)間、按標(biāo)準(zhǔn)、按要求完成了《農(nóng)村居民基本情況臺(tái)賬》和《農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)登記臺(tái)賬》的報(bào)送。

全鄉(xiāng)征繳基金：156萬元。投保覆蓋率達(dá)：85% 全鄉(xiāng)新農(nóng)保基礎(chǔ)養(yǎng)老金惠農(nóng)卡3，948張，全部由財(cái)政干部職工走村入戶上門發(fā)放到農(nóng)戶手上。

5、4月12 日__鄉(xiāng)代表全縣接受省委組織部“五個(gè)基本建設(shè)”檢查驗(yàn)收、全省排位次。所“雙代管中心”加班加點(diǎn)做了大量的財(cái)務(wù)及有關(guān)經(jīng)濟(jì)收入報(bào)表的準(zhǔn)備工作。

6、5月中旬前后，按局黨組要求，組織全所干部職工全員下鄉(xiāng)核實(shí)旱情；同時(shí)兼顧對(duì)申報(bào)農(nóng)機(jī)購機(jī)補(bǔ)貼的34家農(nóng)戶進(jìn)行逐一審核。

7、5月27日全員出動(dòng)，26個(gè)村全面展開監(jiān)督卡發(fā)放工作。

8、完成__個(gè)村的“一事一議”申報(bào)及有關(guān)材料匯編，并督促工程建設(shè)質(zhì)量和組織驗(yàn)收前的準(zhǔn)備工作。

9、開展了26個(gè)村的村級(jí)換屆選舉前的村級(jí)財(cái)務(wù)審計(jì)工作。

全面完成全鄉(xiāng)26個(gè)村的新型農(nóng)村合作醫(yī)療基金征繳工作。全鄉(xiāng)共參合6119戶、31030人，收繳參合基金1861800元,參合率100% 。

10、核實(shí)和督辦義務(wù)教育化債工作并組織落實(shí)曬場(chǎng)興建、塘堰清淤，事涉農(nóng)業(yè)糧食生產(chǎn)及糧食安全的專項(xiàng)工作，把好事做好、實(shí)事做實(shí)。

一年來，__所扎扎實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真地履行了本職職責(zé)，堅(jiān)持主職干部每周下鄉(xiāng)、專管員專項(xiàng)工作必須下鄉(xiāng)的常規(guī)下鄉(xiāng)工作法，同時(shí)，開展了黨建工作、植樹造林森林防火、關(guān)愛女孩行動(dòng)、扶貧幫困活動(dòng)、“千名干部進(jìn)村入戶”活動(dòng)以及五.四讀書贈(zèng)書活動(dòng)、七.一建黨節(jié)紀(jì)念活動(dòng)和參加了局舉辦的羽毛球比賽等，雖然各方面較之過去有了長(zhǎng)足進(jìn)步，但與局黨組的要求，與先進(jìn)的兄弟所相比還有很大差距，在今后的工作、學(xué)習(xí)中，我們將揚(yáng)長(zhǎng)避短、奮發(fā)向上，在干中求實(shí)、在干中求真，在干中修正不足，用飽滿的工作熱情，凝心聚力為三萬三千__山區(qū)人民群眾服務(wù)，為提升財(cái)政干部形象而開拓進(jìn)取、勤奮工作！

明年工作規(guī)劃：

1、加強(qiáng)干部隊(duì)伍管理，以制管人，落實(shí)目標(biāo)責(zé)任制及量化考核評(píng)比標(biāo)準(zhǔn)。

2、強(qiáng)化愛崗敬業(yè)思想，開展職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)知識(shí)技能的培訓(xùn)，促進(jìn)服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)水平和干部職工素質(zhì)的提高。

3、加強(qiáng)財(cái)政監(jiān)督，促進(jìn)各項(xiàng)財(cái)政資金的運(yùn)用效率。

4、創(chuàng)新模式 拓展工作新舉措。

5、牢記宗旨 書寫為民服務(wù)篇。

6、構(gòu)建和諧 鍛造一支好隊(duì)伍。

【第11篇 __市人大常委會(huì)財(cái)經(jīng)委工作總結(jié)

一、圍繞人大“三會(huì)”議題，做好財(cái)經(jīng)監(jiān)督服務(wù)

1、人大會(huì)議題。市十四屆人大二次會(huì)議即將召開，為此，近期我們已對(duì)2023年計(jì)劃、預(yù)算執(zhí)行情況和2023年計(jì)劃、預(yù)算草案逐手進(jìn)行了調(diào)查研究和有關(guān)資料收集及分析，為向大會(huì)財(cái)經(jīng)審查委員會(huì)代擬2份初審意見和2份決議草案做了準(zhǔn)備，以便大會(huì)召開時(shí)財(cái)經(jīng)審查委員會(huì)和人民代表大會(huì)審查批準(zhǔn)時(shí)參考和使用。

2、常委會(huì)議題。按照常委會(huì)今年的審議安排，有關(guān)財(cái)經(jīng)委方面初審議題有：（1）2003年市本級(jí)財(cái)政預(yù)算執(zhí)行及其他財(cái)政收支審計(jì)情況；（2）2003年市本級(jí)財(cái)政決算情況；（3）整頓和規(guī)范市場(chǎng)秩序工作的工礦企業(yè)安全生產(chǎn)專項(xiàng)整治情況；（4）2023年1—7月國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展計(jì)劃執(zhí)行情況；（5）2023年1—7月財(cái)政預(yù)算執(zhí)行情況；（6）2023年1—11月財(cái)政預(yù)算執(zhí)行情況和市政府關(guān)于調(diào)整2023年市本級(jí)財(cái)政預(yù)算的議案等。對(duì)此，我們根據(jù)主任會(huì)議的安排，深入調(diào)查研究或者通過常委會(huì)組織代表視察等活動(dòng)，多方面了解情況，寫出初審意見，指出問題，提出建議，供領(lǐng)導(dǎo)和常委們審議監(jiān)督時(shí)參考。一年來寫了常委會(huì)議題的初審意見6份、視察通知1份、決議稿草案2份；指出問題和不足22條；提出意見或建議40條，其中被人大常委會(huì)采納作為向市政府提出的審議意見有29條，分別是審議2003年市本級(jí)財(cái)政決算4條、審議工礦企業(yè)安全生產(chǎn)專項(xiàng)整治4條、審議1—7月計(jì)劃執(zhí)行情況10條、審議1—7月財(cái)政預(yù)算執(zhí)行情況11條。如4月份常委會(huì)審議2003年財(cái)政決算議題，提出加快清理財(cái)政往來帳戶、消化財(cái)政歷年掛帳、加強(qiáng)重點(diǎn)專項(xiàng)資金使用效果的管理監(jiān)督等四個(gè)方面內(nèi)容作為市人大常委會(huì)向市政府提出的重點(diǎn)監(jiān)督意見，市政府能認(rèn)真對(duì)待，采取措施正在逐步解決，并于8月份和12月份把階段性的整改情況向市人大常委會(huì)作了匯報(bào)。又如8月份常委會(huì)審議我市1—7月國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展計(jì)劃執(zhí)行情況時(shí)，提出“對(duì)正在建設(shè)的一中橋，建議與老年活動(dòng)中心的拆建統(tǒng)籌考慮，把老年活動(dòng)中心的建設(shè)與文體中心規(guī)劃建設(shè)相銜接”的意見，得到市政府的及時(shí)采納，并正在抓緊實(shí)施。

3、主任會(huì)議議題。2023年市人大常委會(huì)主任會(huì)議聽取匯報(bào)中有關(guān)財(cái)經(jīng)委方面的議題有：（1）社會(huì)保障工作情況；（2）《統(tǒng)計(jì)法》貫徹落實(shí)情況；（3）質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督工作情況；（4）經(jīng)貿(mào)工作情況；（5）交通工作情況等。對(duì)外，我們分別深入有關(guān)部門和相關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解，寫出調(diào)查報(bào)告或準(zhǔn)備了會(huì)議發(fā)言材料，會(huì)上提出意見建議，供主任們?nèi)媪私庥嘘P(guān)部門工作情況等作參考，較好地履行了我們的職責(zé)。一年來寫了主任會(huì)議議題的調(diào)研報(bào)告4份，分析或者指出存在問題13條，提出意見建議24條。如在主任會(huì)議上，針對(duì)勞動(dòng)社會(huì)保障局與人民法院在養(yǎng)老金征繳糾紛案件的受理程序方面不協(xié)調(diào)問題提出了建議，市人大常委會(huì)主任在總結(jié)發(fā)言時(shí)當(dāng)即指示，由法工委、財(cái)經(jīng)委分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，兩委配合召集法院和勞動(dòng)局相關(guān)人員進(jìn)行協(xié)調(diào)。后經(jīng)召集協(xié)商討論，雙方單位就如何受理勞動(dòng)爭(zhēng)議，依法保障企業(yè)職工合法權(quán)益等程序問題達(dá)成了三點(diǎn)共識(shí)，與兩位分管領(lǐng)導(dǎo)和法工委一起較好地完成了任務(wù)。

二、圍繞本委其他職能，落實(shí)人大財(cái)經(jīng)工作

1、認(rèn)真開展財(cái)經(jīng)法律法規(guī)的宣傳活動(dòng)。今年來我委直接組織或督促有關(guān)部門開展財(cái)經(jīng)法律宣傳共7部，即：元月1日《統(tǒng)計(jì)法》施行二十周年紀(jì)念宣傳活動(dòng)，2月1日起施行的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和新修改的《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》宣傳活動(dòng)，7月1日起施行的新修訂《對(duì)外貿(mào)易法》；以及根據(jù)省人大常委會(huì)財(cái)經(jīng)委、省財(cái)政廳、省審計(jì)廳《關(guān)于在2023年組織開展“預(yù)算法、審計(jì)法頒布十周年”紀(jì)念活動(dòng)的通知》精神，我們按照市人大常委會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的指示，直接組織開展了“兩法”宣傳活動(dòng)，要求各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦事處、市財(cái)政局、審計(jì)局及有關(guān)預(yù)算部門單位認(rèn)真開展形式多樣的宣傳，宣傳活動(dòng)中，共擬寫了2份通知和1份領(lǐng)導(dǎo)講話稿，并于9月2日成功召開了聲勢(shì)較大的“預(yù)算法、審計(jì)法頒布十周年”座談會(huì)。

2、認(rèn)真履行工作監(jiān)督職責(zé)。一是堅(jiān)持參加市政府定期召開的“財(cái)稅庫險(xiǎn)”工作協(xié)調(diào)分析會(huì)，了解和掌握財(cái)政、稅收、金庫和社保工作第一手資料，從人大監(jiān)督角度，提出意見、建議；二是按照人大常委會(huì)信訪工作分工合作制度，認(rèn)真做好信訪登記、調(diào)查、轉(zhuǎn)辦督辦工作，確保今年來人大財(cái)經(jīng)方面26件信訪件能及時(shí)反饋落實(shí)。三是參與財(cái)經(jīng)有關(guān)重點(diǎn)部門的行風(fēng)監(jiān)督，積極促進(jìn)他們轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)，提高服務(wù)水平。

3、加強(qiáng)財(cái)經(jīng)對(duì)口聯(lián)系和服務(wù)工作。一是加強(qiáng)與財(cái)經(jīng)系統(tǒng)人大代表和分工安排的農(nóng)村人大代表的聯(lián)系，做到經(jīng)常聯(lián)系，盡力服務(wù)。二是加強(qiáng)與政府對(duì)口聯(lián)系單位的溝通，做到有事無事常來常往，增加了解，互相支持。如年初參加了市政府組織的我市水泥、礦產(chǎn)品、紡織、煤炭、竹木加工五個(gè)行業(yè)稅費(fèi)負(fù)擔(dān)情況的調(diào)研活動(dòng)，積極建言獻(xiàn)策。又如7月份，我委主動(dòng)以人大辦名譽(yù)下發(fā)了通知，與市統(tǒng)計(jì)局聯(lián)合開展統(tǒng)計(jì)法執(zhí)法檢查，積極支持了他們的工作。三是能主動(dòng)向__市人大常委會(huì)財(cái)經(jīng)委請(qǐng)教財(cái)經(jīng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，以及增進(jìn)與__市兄弟縣區(qū)人大常委會(huì)財(cái)經(jīng)委的'聯(lián)系。今年4月份，我們按照__市人大常委會(huì)財(cái)經(jīng)委的通知，完成了理論調(diào)研文章，并于5月份參加會(huì)議交流。四是積極配合上級(jí)人大常委會(huì)財(cái)經(jīng)委開展的有關(guān)工作。5月份根據(jù)省和__市人大常委會(huì)辦公室《關(guān)于組織〈中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法〉和〈中華人民共和國(guó)審計(jì)法〉實(shí)施情況自查的通知》精神，我們及時(shí)按照要求，以人大辦名譽(yù)下發(fā)了通知，并做好各單位自查材料的匯總上報(bào)，較好地完成了上級(jí)安排的任務(wù)。9月份根據(jù)__市人大常委會(huì)辦公室《關(guān)于組織對(duì)〈中華人民共和國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)法〉貫徹實(shí)施情況進(jìn)行自查的通知》精神，我們草擬了通知，下發(fā)至有關(guān)部門單位，并配合做好__市人大常委會(huì)檢查組在__的檢查服務(wù)工作。

三、圍繞人大工作全局，做好其他各項(xiàng)工作

一年來，我們能積極圍繞人大常委會(huì)工作全局，在做好自身業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極完成常委會(huì)安排的其他各項(xiàng)任務(wù)，如完成了《強(qiáng)化預(yù)算實(shí)效監(jiān)督，保障經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行》的理論文章，參與其他工作委組織的執(zhí)法檢查和工作視察活動(dòng)，認(rèn)真做好人大制度的宣傳和信息報(bào)道工作等。

四、加強(qiáng)自身建設(shè)，提高理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)

一年來，我們始終把學(xué)習(xí)放在重要位置，除積極參加機(jī)關(guān)及黨組織安排的學(xué)習(xí)活動(dòng)外，能主動(dòng)擠時(shí)間加強(qiáng)學(xué)習(xí)。一是利用組織部門通知要求參加綜合理論考試的契機(jī)，抓緊時(shí)間充實(shí)自身政治理論知識(shí)；二是利用參加憲法、行政許可法考試的契機(jī)，抓緊時(shí)間較系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了兩部法律；三是利用人大常委會(huì)或主任會(huì)的財(cái)經(jīng)議題，抓緊時(shí)間學(xué)習(xí)相關(guān)法律、法規(guī)，如預(yù)算法、審計(jì)法、統(tǒng)計(jì)法、安全生產(chǎn)法、公路法等；四是在黨的十六屆四中全會(huì)召開后，抓緊時(shí)間學(xué)習(xí)了《中共中央關(guān)于加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的決定》。此外，我們對(duì)上半年工作情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)分析，寫出了報(bào)告，并能在日常工作中注意收集和積累經(jīng)濟(jì)理論的新知識(shí)，了解經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新動(dòng)態(tài)，從而不斷提高本委為人大常委會(huì)財(cái)經(jīng)監(jiān)督做好服務(wù)的水平。

回顧2023年，我委的工作目標(biāo)與人大常委會(huì)實(shí)施財(cái)經(jīng)方面監(jiān)督的要求還存在差距，服務(wù)的水平不高。主要是人大財(cái)經(jīng)監(jiān)督工作涉及政府部門多，目前力量單薄，知識(shí)容量十分有限，無法適應(yīng)新形勢(shì)的要求，往往造成工作顧此失彼，有些監(jiān)督難以深入。2023年我們將繼續(xù)以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十六大和十六屆三、四中全會(huì)精神，通過加強(qiáng)自身建設(shè)，不斷提高政治理論和人大業(yè)務(wù)水平，注意研究經(jīng)濟(jì)建設(shè)中的新情況、新問題，更好地為人大常委會(huì)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)工作監(jiān)督做好服務(wù)。

市人大常委會(huì)財(cái)經(jīng)委

二○○_年十二月三十一日

【第12篇 銀行理財(cái)經(jīng)理年終個(gè)人總結(jié)范文

回首__年工總行制定的“__服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為__年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。

__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

__年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。

個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

__年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力__年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。

__年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。__年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

【第13篇 理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年終工作總結(jié)

大家好!我是來自__支行的__，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，20__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20__年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值文章通過__年底開始的股市牛市以來，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客?/p>

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

【第14篇 2023年度銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)范文

，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。2023年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過13年底開始的股市牛市以來，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

【第15篇 銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)模板

20__年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的__大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。

2、學(xué)習(xí)上：

20__年8月通過了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營(yíng)銷新客戶。

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來___萬元。

2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了___多萬元的貴金屬，為我行增加了___萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營(yíng)銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

以上就是我個(gè)人20__年的工作總結(jié)匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正！

【第16篇 銀行理財(cái)經(jīng)理試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)

好的總結(jié)應(yīng)當(dāng)總結(jié)出那些具有典型意義的、反映自身特點(diǎn)的以及帶規(guī)律性的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。今天酷貓寫作范文網(wǎng)小編給大家為您整理了銀行理財(cái)經(jīng)理試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)，希望對(duì)大家有所幫助。

銀行理財(cái)經(jīng)理試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)范文時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，__年就過去了，在擔(dān)任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將__年工作情況匯報(bào)如下：

__年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。

工作中我始終勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷__貴族白酒交易中心、__市電力實(shí)業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。

在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。__年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用新的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。

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