融資計(jì)劃書公司 第1篇
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一個(gè)項(xiàng)目能否吸引投資者的注意與加盟，主有以下四個(gè)關(guān)鍵條件：
項(xiàng)目本身是否有較大的市場容量和較強(qiáng)的盈利能力；
項(xiàng)目在技術(shù)/管理/生產(chǎn)/研究開發(fā)和營銷等方面有無獨(dú)特性與保證;
是否完善、務(wù)實(shí)和能夠操作的項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃；
管理層是否具備成功實(shí)施項(xiàng)目的能力和信心。
一份強(qiáng)有力的商業(yè)計(jì)劃書是吸引投資家的關(guān)鍵所在。因此，制作一份簡練而有說服力的商業(yè)計(jì)劃書，是您邁入成功融資的第一步，而如果您需要更強(qiáng)大的資金支持的話，還需制作一份符合國際商務(wù)要求的英文商業(yè)計(jì)劃書。我們建議您委托專業(yè)公司來制作，因?yàn)楸姸鄧H投資商對(duì)商業(yè)計(jì)劃書撰寫過程與可靠性均列入審慎考評(píng)之列。
如何才能成功制作出一份出色的商業(yè)計(jì)劃書呢？這個(gè)問題可以涉及到很多因數(shù)，而且因?yàn)轫?xiàng)目的性質(zhì)與行業(yè)不同，其市場、技術(shù)、生產(chǎn)等行情也不一樣，這樣他所面臨的主要問題與計(jì)劃方略也就不一樣。我們這個(gè)網(wǎng)站的內(nèi)容主要是為尋求國際融資與合作的企業(yè)家設(shè)計(jì)的，其目的是希望企業(yè)家能通過了解國際投資機(jī)構(gòu)的基本運(yùn)作方法與規(guī)范要求，制作出符合國際融資要求的商業(yè)計(jì)劃書。
為了使您的商業(yè)計(jì)劃書更具有吸引力與針對(duì)性，在您開始準(zhǔn)備撰寫商業(yè)計(jì)劃之前，我們建議您先弄清楚以下幾件事：
1.項(xiàng)目的基本性質(zhì)：研發(fā)性質(zhì)；生產(chǎn)性質(zhì)；分銷性質(zhì)；服務(wù)性質(zhì)；公共基礎(chǔ)設(shè)施等。每種范疇都有其獨(dú)特的金融動(dòng)力機(jī)制，商業(yè)計(jì)劃與融資要求也不一樣。
2.項(xiàng)目發(fā)展所處階段：種子階段；啟動(dòng)階段；前期發(fā)展階段；后期成長（上市準(zhǔn)備）階段；合并與重組階段。許多國際投資商把項(xiàng)目發(fā)展化分成7個(gè)階段，各階段項(xiàng)目的融資要求與評(píng)估過程均不一樣。
融資計(jì)劃書公司 第2篇
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曾肇河目前扮演的社會(huì)角色，是中國建筑工程總公司（以下簡稱“中建總公司”）黨組成員，中國建筑股份有限公司（以下簡稱“中國建筑”）副總經(jīng)理、總會(huì)計(jì)師、總法律顧問。然而，從重慶建筑工程學(xué)院工民建專業(yè)畢業(yè)30年后，2012年，他站上母校的校慶講臺(tái)，卻說：“這30年，我的經(jīng)歷和學(xué)生沒什么區(qū)別。我們這一代人，經(jīng)歷著時(shí)代變遷，惟有辛苦著，一邊工作，一邊學(xué)習(xí)。”
從農(nóng)業(yè)技術(shù)員到工程師，從計(jì)劃統(tǒng)計(jì)員到總會(huì)計(jì)師，曾肇河的人生似乎帶了許多傳奇色彩，但熟悉他的人卻知道，正是孜孜以求的好學(xué)精神，支持他順利變換這許多角色?；仡欉@些年的經(jīng)歷，他脫口而出的是諸葛亮的《誡子書》：“夫君子之行，靜以修身，儉以養(yǎng)德。非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠(yuǎn)??”
專才？博才？
1982年剛畢業(yè)的時(shí)候，曾肇河被分配在國家建工總局一局四公司，3年的光陰他用一句話概括：“搞了三四個(gè)工程，寫了一本高層建筑外腳手架的書?！?/p>
從工程師“改行”跑到計(jì)劃財(cái)務(wù)部，并非無跡可尋。早在大學(xué)二年級(jí)的時(shí)候，曾肇河已經(jīng)在自學(xué)管理及財(cái)務(wù)知識(shí)。沒想到這個(gè)自學(xué)過程居然持續(xù)了18年，其間還成書兩本：超過15萬字的《跨國公司計(jì)劃管理》，及20多萬字的《企業(yè)投資分析》，雖然未能出版，但就在這兩本書的寫作過程中，他奠定了后來財(cái)務(wù)管理思想的基礎(chǔ)。
1994年年底，曾肇河調(diào)至中建總公司在香港設(shè)立的中國海外集團(tuán)有限公司（以下簡稱“中海集團(tuán)”）工作，直至2001年3月，他先后擔(dān)任中海集團(tuán)董事、副總經(jīng)理、總會(huì)計(jì)師，并在香港上市的中海發(fā)展有限公司擔(dān)任執(zhí)行董事兼財(cái)務(wù)總監(jiān)。
中海集團(tuán)是中建總公司規(guī)模最大的直屬經(jīng)營機(jī)構(gòu)，曾肇河負(fù)責(zé)該集團(tuán)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，包括戰(zhàn)略規(guī)劃、預(yù)算、籌集資金、公司推介、資金管理、會(huì)計(jì)、法律秘書等，并參與投資項(xiàng)目評(píng)估。
這是曾肇河人生的一個(gè)關(guān)鍵時(shí)期。香港完全的市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境，以及上市公司規(guī)范的管理理念，令他獲益匪淺。此時(shí)的曾肇河除了從傳統(tǒng)哲學(xué)思想中汲取管理精華，同時(shí)也注重將公司實(shí)際與國際財(cái)務(wù)管理理念結(jié)合，雜糅中西，貫通一心。
在中海集團(tuán)工作的6年多時(shí)間，他共參與公司超過2000億港元的擬投資項(xiàng)目的評(píng)估論證工作，共計(jì)為中海集團(tuán)融資超過230多億港元，在融資工具運(yùn)用、單次融資規(guī)模等諸多方面為公司取得開創(chuàng)性的成果，達(dá)到歷史最好水平。
工作之余，曾肇河就讀了梅鐸大學(xué)的財(cái)務(wù)專業(yè)?！澳菚r(shí)候，我才正式上了財(cái)務(wù)課，獲得了財(cái)務(wù)mba學(xué)位?！?/p>
2002年，曾肇河又攻讀了清華大學(xué)的首屆emba，獲得學(xué)位后，出版了《公司投資與融資管理》、《建筑公司內(nèi)部控制》等專著。談及cfo的學(xué)習(xí)之道，他說，“?！迸c“博”缺一不可。
“中國的高等教育很大程度上是功能型教育，比如我搞腳手架設(shè)計(jì)，不精通力學(xué)計(jì)算不成。但到了管理這個(gè)層次，就需要廣博的知識(shí)，涉及企業(yè)經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，你都要知曉?！?/p>
戰(zhàn)略！哲學(xué)！
2001年進(jìn)入中國建筑工程總公司領(lǐng)導(dǎo)班子以來，曾肇河先后分管過戰(zhàn)略、預(yù)算、投資、財(cái)務(wù)、資金、統(tǒng)計(jì)、法律、信息、考核，擔(dān)任過融投資委員會(huì)、預(yù)算風(fēng)險(xiǎn)考核委員會(huì)、上市辦公室主任等職。
曾肇河所謂“管過戰(zhàn)略”，可不只是宏觀指導(dǎo)而已。他會(huì)親自規(guī)劃、制訂表格、匯總數(shù)據(jù)、撰寫綱要。他說：“企業(yè)管理最根本的是戰(zhàn)略，而戰(zhàn)略的正確制定不僅需要對(duì)外部市場的準(zhǔn)確把握，還需要對(duì)內(nèi)部資源的深入分析，找到兩者的結(jié)合點(diǎn)，才能從長遠(yuǎn)上、根本上、全局上，找到公司發(fā)展的道路。”從他《建筑公司戰(zhàn)略管理》和《房地產(chǎn)公司戰(zhàn)略管理》兩本專著，就可以看出在他在公司戰(zhàn)略管理方面的理論素養(yǎng)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
而所謂“內(nèi)部資源”，最重要的還是財(cái)務(wù)資源。因此他主張，財(cái)務(wù)部門一定要參與戰(zhàn)略制定，而財(cái)務(wù)資源本身就是對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃的支持。“公司提出的口號(hào)都是概括性的，但這些概括性的大政方針，都要有數(shù)據(jù)支持。沒有數(shù)據(jù)支持和財(cái)務(wù)論證的戰(zhàn)略是一句空話，根本實(shí)現(xiàn)不了?！?/p>
也是因?yàn)檫@個(gè)原因，曾肇河對(duì)數(shù)字化管理非常重視。
“數(shù)字化管理是人類最容易學(xué)習(xí)、接受、掌握的知識(shí)，它通過量化管理對(duì)象和管理行為，客觀、公正地反映出事物的本質(zhì)和規(guī)律，正確評(píng)判企業(yè)營銷、商務(wù)、財(cái)務(wù)、項(xiàng)目管理等行為?，F(xiàn)在大多數(shù)企業(yè)都會(huì)對(duì)結(jié)果進(jìn)行數(shù)字化分析，但在事前和過程中的數(shù)字化管理做得不夠好。因此，我們需要加強(qiáng)包括制度、過程、結(jié)果在內(nèi)的全方位數(shù)字化管理?！?/p>
他堅(jiān)持稱“管理者要有哲學(xué)思維”，用哲學(xué)思維來思考，再結(jié)合專業(yè)知識(shí)，解決現(xiàn)實(shí)中存在的問題?！翱傊?，戰(zhàn)略的制定與執(zhí)行，是對(duì)領(lǐng)導(dǎo)者智慧的檢驗(yàn)。要像雄鷹一樣，在空中展翅盤旋，一旦發(fā)現(xiàn)獵物，迅速出擊。所以，必須具有詩人的想象力、數(shù)學(xué)家的邏輯推理能力，還要有政治家的協(xié)調(diào)、控制與管理能力?！?/p>
預(yù)算管理
2012~2013年，國資委計(jì)劃編寫13本管理提升方面的專著，每本選3個(gè)單位各寫10萬字，中國建筑兩上其榜：一是全面預(yù)算管理；二是法律，兩樣都是曾肇河主管。
他總結(jié)說：“多年來的實(shí)踐表明，企業(yè)實(shí)施全面預(yù)算管理，已經(jīng)成為公司提升企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造能力、提高管理水平、鞏固和加強(qiáng)核心競爭力、提高規(guī)模效益的重要手段之一?！?/p>
曾肇河同時(shí)認(rèn)為，全面預(yù)算管理與績效考核，尤其是核心團(tuán)隊(duì)的績效考核，密不可分。
他以歷史舉例：“秦始皇統(tǒng)一六國的關(guān)鍵之一，就在于獎(jiǎng)勵(lì)軍功、按功授爵，一人有功，全家獲益。所以我常和子公司負(fù)責(zé)人說，哪里工程任務(wù)少，先檢討自己的營銷激勵(lì)政策，這是調(diào)動(dòng)人們積極性的最好辦法?！?/p>
在這樣的思想指導(dǎo)下，中建總公司始終堅(jiān)持“以利潤為中心、長期與短期考核相結(jié)合、結(jié)果與過程評(píng)價(jià)相統(tǒng)一、考核與獎(jiǎng)懲相掛鉤”的考核思路，并按照簡單易行的原則，將凈利潤、上繳兩項(xiàng)指標(biāo)與企業(yè)負(fù)責(zé)人的薪酬掛鉤，并且這兩項(xiàng)指標(biāo)的掛鉤比例至少要占到年薪的六到七成，從而解決了“誰給總公司賺錢，誰給總公司交錢”的問題?？偣景凑肇?zé)任書中的承諾及時(shí)兌現(xiàn)，二級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)人的年薪也逐漸拉開了差距?！霸?007年之前，最高和最低相差3倍多，現(xiàn)在，大家都發(fā)展得比較好，差距小多了。”
曾肇河強(qiáng)調(diào)，任何工作都要適應(yīng)市場，堅(jiān)持“以快制變”。
他給出一組數(shù)據(jù)：美國建筑業(yè)企業(yè)的凈利潤約為3%，而中國企業(yè)僅僅1%。他認(rèn)為關(guān)鍵的問題在于我們的管理鏈條太長，中間環(huán)節(jié)太多，導(dǎo)致執(zhí)行力不夠?！爱?dāng)韋爾奇執(zhí)掌已經(jīng)有117年歷史的ge公司時(shí)，著手改革內(nèi)部管理體制，減少管理層次和冗員，加強(qiáng)公司的執(zhí)行力，把妨礙執(zhí)行的一些的做法以及徒具外表的空殼子統(tǒng)統(tǒng)摒棄?！?/p>
他在中海集團(tuán)工作時(shí)，1年的管理費(fèi)為7億多元，但由于快捷執(zhí)行，1年時(shí)間完成的工作量相當(dāng)于內(nèi)地很多公司3年的總和，不但節(jié)約了10多億元的成本，而且贏得了更多的市場機(jī)會(huì)；把這種效率移植到中建，發(fā)現(xiàn)問題，“1個(gè)月內(nèi)變成制度辦法、3個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)報(bào)表見成果”，加快了中建的運(yùn)營速度。
于是我們看到了這樣的成績單：2011年，中國建筑實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司凈利潤達(dá)到135億元，是上市前2008年27.5億元的4.9倍，是國資委考核前2002年1.3億元的104倍。同時(shí)，公司的社會(huì)形象和品牌美譽(yù)度進(jìn)一步提升，在2011年度財(cái)富全球500強(qiáng)企業(yè)排名中，公司名列147位；在國資委2010年中央企業(yè)負(fù)責(zé)人經(jīng)營業(yè)績考核中，公司再次被評(píng)為a級(jí)企業(yè)；自國資委實(shí)行業(yè)績考核以來，公司總共獲得了6次a級(jí)企業(yè)、2次三年任期考核優(yōu)秀企業(yè)稱號(hào)。面對(duì)這些，曾肇河總是謙虛地說：“這些成績是全體中建人共同奮斗的成果，我作為一名員工，只是為中建貢獻(xiàn)了自己的菲薄之力，經(jīng)歷了中建的成長壯大，分享了中建的輝煌與榮耀！”
投融之道
1993年，曾肇河在總公司總部機(jī)關(guān)的時(shí)候，曾經(jīng)為總公司建立過一個(gè)指導(dǎo)性的投資管理及房地產(chǎn)投資可行性研究辦法，大概1萬多字。1998年亞洲金融風(fēng)暴之后，他在中海又親自起草了一套3萬多字的投資管理制度及可行性研究辦法，印發(fā)執(zhí)行以后效果很好。2001年，他擔(dān)任中建總公司融投資委員會(huì)主任，又把中海那套投資制度，經(jīng)過了修改，在總公司全面推行，也取得了很好的效果。2001年以來，累計(jì)完成投資支出3712億元，其中2011年完成1057億元。截至2011年底，在投項(xiàng)目285個(gè)，計(jì)劃投資額6444億元，已投入2835 億元。本世紀(jì)以來的投資項(xiàng)目項(xiàng)項(xiàng)成功，幾乎沒有一個(gè)項(xiàng)目出現(xiàn)虧損的，應(yīng)該說，這些制度發(fā)揮了巨大作用。究其原因，是完善了總公司投資項(xiàng)目的管理制度、決策程序，從集團(tuán)層面強(qiáng)化了投資風(fēng)險(xiǎn)控制。在投資項(xiàng)目評(píng)審過程中，他始終堅(jiān)持投資與融資的總量平衡，本著對(duì)歷史負(fù)責(zé)的精神，對(duì)每一個(gè)投資項(xiàng)目都充分考慮風(fēng)險(xiǎn)，提出咨詢意見，供總經(jīng)理常務(wù)會(huì)討論決策。
“投資與戰(zhàn)略方針密切相關(guān)。所以公司的成敗，投資是起決定性作用的。”正因如此，中建對(duì)于投資非常謹(jǐn)慎，但絕不保守，平衡的訣竅之一，就是實(shí)行投資預(yù)算專項(xiàng)論證和管理?！案阋粋€(gè)投資項(xiàng)目，核心團(tuán)隊(duì)至少需要幾個(gè)人：一個(gè)企業(yè)經(jīng)營類人才做組長，投資、工程、法律、財(cái)務(wù)、公關(guān)方面的專家各一位，此外，涉及工程、建橋等專業(yè)問題，還要有細(xì)分領(lǐng)域的專家。一個(gè)項(xiàng)目的論證文稿至少要幾萬字，工作做得是否扎實(shí)，看論證一下子就能看出來。市場陷阱一大堆，它大都可以給你排除掉。”
融資則與投資密不可分。
中建的融資工作，堅(jiān)持“集團(tuán)化、統(tǒng)一化、效益化”的原則，主要有銀企協(xié)議、銀行授信、上市融資、發(fā)行中票等方式。2011年，中建總公司融資金額達(dá)到608億元，是2001年52億元的11.7倍，年均增長143%。在21世紀(jì)，11年累計(jì)融資3390億元，極大地支持了公司的快速發(fā)展。
雖然融資規(guī)模不斷增加，但企業(yè)的綜合融資成本（財(cái)務(wù)費(fèi)用/年末帶息負(fù)債余額）卻呈逐年下降態(tài)勢(shì)?！俺似髽I(yè)存量資金增加而增加的一部分利息收入外，最主要的原因是我們資金管理人員努力爭取到一批比基準(zhǔn)利率下浮的貸款，為企業(yè)降低了融資成本?！?/p>
融資計(jì)劃書公司 第3篇
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甲方：乙方：
深圳市國嘉資產(chǎn)管理有限公司 為充分利用甲方的現(xiàn)有資源優(yōu)勢(shì)，加快甲方資產(chǎn)增值步伐提升甲方品牌知名度和項(xiàng)目含金量甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方開展經(jīng)營資金引進(jìn)和融資合作事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、 甲方委托乙方作為 項(xiàng)目資金引進(jìn)和融資管理顧 問，全權(quán)負(fù)責(zé)甲方經(jīng)營資金引進(jìn)和融資工作，并向甲方提 供相關(guān)顧問服務(wù)和居間服務(wù)，乙方接受委托。二、 甲方主要職責(zé)： 1、全力指導(dǎo)和支持、配合乙方引資或融資工作。 2、及時(shí)提供引資或融資所需真實(shí)、有效的各項(xiàng)文件資料。 3、及時(shí)辦理引資或融資的相關(guān)手續(xù)，承擔(dān)約定付款義務(wù)。 4、遵守協(xié)議承諾，維護(hù)乙方權(quán)益。
三、乙方主要職責(zé)： 1、 組織資深金融投資及資產(chǎn)管理專家為甲方經(jīng)營管理量身 訂做策劃出個(gè)性鮮明、切實(shí)可行的短期和長期融資目標(biāo)、整 體資金引進(jìn)和融資管理戰(zhàn)略規(guī)劃方案和實(shí)施策略； 2、 對(duì)甲方項(xiàng)目運(yùn)作進(jìn)行價(jià)值分析、策劃和包裝，根據(jù)實(shí)際 調(diào)查結(jié)果和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)編寫權(quán)威性、規(guī)范化的引資、融資、申 請(qǐng)文件和報(bào)告； 3、 利用多種渠道和方式，有計(jì)劃地面向境內(nèi)外銀行、擔(dān)保 公司、基金會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)投資商、證券公司等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行多層 次的項(xiàng)目引資或融資推介； 4、 組織項(xiàng)目投資商或貸款銀行、擔(dān)保公司專家到甲方現(xiàn)場 考察； 5、 代表甲方與項(xiàng)目投資商和貸款銀行、擔(dān)保公司等金融機(jī) 構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談判與溝通協(xié)調(diào)； 6、 負(fù)責(zé)代表甲方與項(xiàng)目投資商和貸款銀行、擔(dān)保公司等金 融機(jī)構(gòu)起草、草簽合作協(xié)議和各種相關(guān)的法律文書，維護(hù)甲 方權(quán)益； 7、 負(fù)責(zé)聯(lián)系辦理甲方知識(shí)產(chǎn)權(quán)（商標(biāo)、專利）等委托交辦 的其他事務(wù)和手續(xù)。 8、 當(dāng)引資或融資進(jìn)入正式程序時(shí)，雙方另行簽署專項(xiàng)引資或融資居間服務(wù)協(xié)議，經(jīng)甲方核準(zhǔn)后予以實(shí)施四、顧問工作流程： 第一步：甲、乙雙方達(dá)成共識(shí)，簽訂委托顧問合作協(xié)議書； 第二步：甲方向乙方提供引資或融資項(xiàng)目有關(guān)資料、提出具體要 求、合作意向并及時(shí)回復(fù)乙方專家的詢問； 第三步：乙方協(xié)調(diào)組織項(xiàng)目投資商或貸款銀行、擔(dān)保公司專家進(jìn) 行項(xiàng)目初步論證并到甲方現(xiàn)場調(diào)研、考察； 第四步：協(xié)助甲方與項(xiàng)目投資商和貸款銀行、擔(dān)保公司專家共 同草擬和編報(bào)甲方引資或融資相關(guān)文件、報(bào)告、報(bào) 表； 第五步：落實(shí)招商引資方案：包括金融機(jī)構(gòu)選定，引資或融資方 式確定，擔(dān)保及反擔(dān)保措施，帳務(wù)合理調(diào)整，融資額度 發(fā)放，資金到帳通知及分配等； 第六步：甲方項(xiàng)目正常運(yùn)轉(zhuǎn)后的經(jīng)營監(jiān)管顧問與咨詢。
五、成本與費(fèi)用核算：1、乙方顧問費(fèi)按：每年人民幣 萬元（含策劃啟動(dòng)、專家聘請(qǐng)、擬定引資或融資方案、項(xiàng)目調(diào)研、考察等）計(jì)算，由甲方在本協(xié)議書簽訂生效后 10 日內(nèi)先支付一半，到半年時(shí)再支付余款，此外甲方可不再承擔(dān)乙方為融資而支付的前期費(fèi)用。 2、當(dāng)甲方引資或融資項(xiàng)目成功，甲方保證按引資或融資的實(shí)際資金到帳額的一定比例在資金到帳當(dāng)日支付乙方居間服務(wù)費(fèi)（以雙方簽署的《居間服務(wù)合同》條款約定金額為準(zhǔn)）。
融資計(jì)劃書公司 第4篇
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對(duì)于大多數(shù)創(chuàng)業(yè)公司來講，商業(yè)計(jì)劃書是融資必備的敲門磚，每個(gè)公司創(chuàng)業(yè)者都需要思考自己公司的商業(yè)模式、盈利模式，然后根據(jù)自身的公司的特點(diǎn)創(chuàng)作自己的商業(yè)計(jì)劃書。
事情只有想得清，才能做得清，一份經(jīng)過細(xì)心打磨的商業(yè)計(jì)劃書，不僅僅是對(duì)投資人的尊重，更是對(duì)自我創(chuàng)業(yè)初衷的肯定。而一份適宜的商業(yè)計(jì)劃書更有利于交流，讓投資人對(duì)你的項(xiàng)目在短時(shí)間內(nèi)就能了解到精髓，使后續(xù)的交流更高效。
筆者根據(jù)自己多年從事和研究中國公司融資的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，總結(jié)了公司為了達(dá)到股權(quán)融資目的而撰寫商業(yè)計(jì)劃書的“五要五不要”原則，希望與大家分享。
要簡潔，不要繞彎子
筆者總結(jié)出了一條商道鐵律：沒有做不成的買賣，只有談不攏的價(jià)格。
也就是說，任何交易的最終落腳點(diǎn)都是定價(jià)！融資的最終目的是獲得資金，關(guān)鍵是公司股權(quán)的定價(jià)，即決定引進(jìn)多少資金，出讓多少股權(quán)給新進(jìn)入的投資者。可以說，商業(yè)計(jì)劃書的所有內(nèi)容都是為了支持這個(gè)結(jié)論的。
每份商業(yè)計(jì)劃書前面都有一個(gè)摘要（executivesummary），原文的意思是一個(gè)將內(nèi)容濃縮的總體摘要。由于語言文字方面的原因，有的業(yè)內(nèi)人士將其翻譯為“執(zhí)行摘要”，的確有些令人費(fèi)解。在此，咱們暫且不用理會(huì)它，叫什么名稱，畢竟不是最重要的。
在摘要中，應(yīng)該簡要描述公司名稱、資本規(guī)模與股權(quán)結(jié)構(gòu)、主要團(tuán)隊(duì)成員、主營業(yè)務(wù)、當(dāng)前市場地位及發(fā)展方向、歷史與未來預(yù)期業(yè)績、公司股權(quán)估價(jià)結(jié)構(gòu)、融資方案（吸引外部投資額及公司擬出讓的股權(quán)比例）。尤其是那些向風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)到處遞交商業(yè)計(jì)劃書的處于初創(chuàng)時(shí)期的新興業(yè)務(wù)公司，一定要簡明扼要地把自己公司的“賣點(diǎn)”表達(dá)清楚。
商業(yè)計(jì)劃書正文各級(jí)標(biāo)題，最好用高度歸納本部分核心內(nèi)容的句子進(jìn)行總結(jié)，如在描述市場地位時(shí)，可以用諸如“國內(nèi)、國際市場規(guī)模年均增長將達(dá)50%和30%”、“最近三年市場份額平均每年增長2個(gè)百分點(diǎn)，穩(wěn)居行業(yè)第一”之類的完整句子，而不是需要讀者讀完全文才能明白的詞組作為標(biāo)題；最好在緊接著每一個(gè)大標(biāo)題后面有一段對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行高度總結(jié)的摘要。
按照慣例,這些投資機(jī)構(gòu)所收到的商業(yè)計(jì)劃書一般都是先由投資經(jīng)理閱讀篩選，除非融資者有此類機(jī)構(gòu)高管人員關(guān)系，否則是很難獲得直接面談機(jī)會(huì)的。這正是簡潔不繞彎子的必要性所在,只有如此,才能過得了投資經(jīng)理這一關(guān)。
要注重自身市場能力，不要泛談市場總體狀況
有的公司在商業(yè)計(jì)劃書中，對(duì)公司所從事的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品市場進(jìn)行分析時(shí)，往往會(huì)闡述產(chǎn)品的市場規(guī)模如何大，發(fā)展前景如何光明，惟獨(dú)沒有說明他們公司自己在這個(gè)市場的當(dāng)前地位和未來發(fā)展趨勢(shì)。
其實(shí)，投資者更關(guān)心的是目標(biāo)公司本身的發(fā)能力，而不是泛泛而談的市場前景。一個(gè)市場總體規(guī)模很大、未來增長潛力大（需要有官方或權(quán)威研究機(jī)構(gòu)的公開數(shù)據(jù)作為預(yù)測依據(jù)），并不能說明隨便一家什么公司從事該類業(yè)務(wù)，就能獲得很好的收益；即使是處在市場總體規(guī)模不大、未來增長率并不很高的相對(duì)成熟行業(yè)，市場競爭能力很強(qiáng)的目標(biāo)公司也能獲得很高的市場份額和贏利水平。
所以，商業(yè)計(jì)劃書必須凸顯公司當(dāng)前市場地位和市場營銷能力，尤其是公司未來市場策略和團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面的工作計(jì)劃，這樣才可能讓投資者信服公司能夠?qū)崿F(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)。如果有歷史業(yè)績作為支撐，效果則更好。
要注重團(tuán)隊(duì)能力，不要夸耀個(gè)人英雄主義
目前處于增長時(shí)期的中國公司創(chuàng)業(yè)者，一般都有其過人的眼光和勇于冒險(xiǎn)的精神，其主要?jiǎng)?chuàng)始人對(duì)公司的歷史貢獻(xiàn)和未來發(fā)展的重要作用是不可忽視的。但是，在市場環(huán)境日趨完善、競爭日益激烈的全球化市場體系中，如果純粹依靠個(gè)人簡單積累的經(jīng)驗(yàn)和當(dāng)初近乎于莽撞的膽魄，是很難取得并維持公司的優(yōu)勢(shì)地位的，對(duì)于投資者來說風(fēng)險(xiǎn)也是相當(dāng)大的。
一支在本行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方面經(jīng)驗(yàn)豐富、知識(shí)結(jié)構(gòu)互補(bǔ)的團(tuán)隊(duì)（例如一個(gè)由在本行業(yè)市場營銷、生產(chǎn)、技術(shù)研發(fā)和公司管理體系及其執(zhí)行能力方面具有豐富經(jīng)驗(yàn)的成員組成的團(tuán)隊(duì)），一定是公司持續(xù)發(fā)展的強(qiáng)有力保證。
對(duì)公司主要經(jīng)營者或創(chuàng)始人，則側(cè)重于其兩方面的能力：
（1）從戰(zhàn)略上駕御市場的能力。即能夠以相對(duì)超前的眼光，敏銳地覺察到行業(yè)市場發(fā)展的態(tài)勢(shì)，并能夠進(jìn)行前瞻性的戰(zhàn)略安排；
（2）聚集公司核心團(tuán)隊(duì)成員的領(lǐng)導(dǎo)力。中國有句古話“天時(shí)不如地利，地利不如人和”。任何一家公司的戰(zhàn)略和市場策略再好，最終都必須由人去執(zhí)行。西方現(xiàn)代管理科學(xué)發(fā)展了幾十年，都比較倚重“對(duì)事不對(duì)人”式的方法論和管理工具，最近幾年老外也開始學(xué)習(xí)并運(yùn)用咱們祖宗的管理理念—重在用人之道。一個(gè)公司的董事長或總經(jīng)理，在公司管理中最重要的作用就是在能夠讓所有的團(tuán)隊(duì)成員在人盡其才的制度或機(jī)制條件下，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)成員的凝聚力，創(chuàng)造員工對(duì)公司自發(fā)忠誠的氛圍。
要強(qiáng)調(diào)研究開發(fā)能力，不要闡述技術(shù)細(xì)節(jié)
一個(gè)公司的研究開發(fā)能力，對(duì)于公司的持續(xù)發(fā)展是至關(guān)重要的，尤其是從事市場發(fā)展迅猛、產(chǎn)品和服務(wù)技術(shù)含量高業(yè)務(wù)的公司，其研發(fā)能力更是公司的生存之本。但是，公司在編寫公司產(chǎn)品技術(shù)含量和研發(fā)能力內(nèi)容的時(shí)候，千萬不要闡述技術(shù)細(xì)節(jié)。一是閱讀者不一定能看懂，二是這些并非投資者關(guān)心的方面，三則有可能造成公司技術(shù)秘密的泄露。
在闡述產(chǎn)品時(shí)，只需要說明產(chǎn)品名稱、用戶類別及其用途、技術(shù)領(lǐng)先程度、是否有其他替代產(chǎn)品或替代技術(shù)。闡述公司研發(fā)能力，主要是衡量公司在技術(shù)創(chuàng)新方面的能力，則重點(diǎn)要闡述研發(fā)要解決的主要問題、技術(shù)領(lǐng)先程度、技術(shù)壁壘和研發(fā)團(tuán)隊(duì)成員介紹。
要突出未來增長潛力，不要看重存量價(jià)值
正如筆者所說，商業(yè)計(jì)劃書實(shí)際上就是一份交易建議書，該交易的焦點(diǎn)還是定價(jià)?？梢哉f，商業(yè)計(jì)劃書的所有內(nèi)容都是為了支持融資者定價(jià)的信息。由于中國法律法規(guī)對(duì)公司注冊(cè)某些方面規(guī)定的局限性，再加上中國企業(yè)追求形式上“買賣公平”的習(xí)慣，很多中國公司在引進(jìn)股權(quán)投資者時(shí)，往往把眼光放在公司的存量凈資產(chǎn)上。
但事實(shí)上投資方看重的并不完全是這些,中國一批從事諸如it、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)等新興業(yè)務(wù)的公司，其原始股東的投資可能不足100萬元人民幣，卻能夠吸引數(shù)以千萬美元計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)資本和動(dòng)輒數(shù)億美元的ipo融資額，這樣的例子在全球資本市場更是屢見不鮮。但是，現(xiàn)在仍然還有很多中國公司在融資時(shí)，羞于披露自己公司的凈資產(chǎn)金額，于是就尋求中介機(jī)構(gòu)的幫助，提高公司“無形資產(chǎn)”的評(píng)估價(jià)值，以加大公司在融資談判中的價(jià)碼。實(shí)際上，大可不必。
外國投資者投資一家目標(biāo)公司，其主要價(jià)值體現(xiàn)在公司未來的價(jià)值增長，即將公司未來價(jià)值按照一定的貼現(xiàn)率折算到投資時(shí)點(diǎn)的現(xiàn)值。常用的估價(jià)方法有股息（ddm）法、自由現(xiàn)金流（fcfe）法、剩余價(jià)值（ri）法和類比法。一般地說，對(duì)于公司業(yè)務(wù)成熟、占股權(quán)比例不大且主要依靠享受股息方式獲取投資回報(bào)的財(cái)務(wù)投資，可以采用ddm法；對(duì)于股權(quán)比例較大的戰(zhàn)略投資者，以自由現(xiàn)金流和剩余價(jià)值方法估價(jià)比較合適；投資從事新興業(yè)務(wù)的目標(biāo)公司，采用類比法估價(jià)的情況比較多，即參考從事相同或相似業(yè)務(wù)的上市公司股價(jià)比率作為參考，此類比率包括市盈率（p/e）、市凈率（p/b）、市收率（p/s、p/ebitda）等。
當(dāng)然，理論畢竟是理論，公司股權(quán)的最終定價(jià)還需要通過短兵相接即在談判桌前確定。目標(biāo)公司的估價(jià)也是基于一些預(yù)測假設(shè)條件的，這些假設(shè)條件還需要與未來發(fā)展的實(shí)際情況相吻合。投資者會(huì)就這些預(yù)測假設(shè)條件提若干問題，融資者必須提供這些假設(shè)條件真實(shí)、可信的確鑿證據(jù)，這也是雙方定價(jià)談判過程中討價(jià)還價(jià)的焦點(diǎn)所在，融資者應(yīng)對(duì)回答投資者可能提出質(zhì)疑的問題做好充分準(zhǔn)備。
融資計(jì)劃書公司 第5篇
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二000年五月
保密承諾
本商業(yè)策劃書內(nèi)容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對(duì)有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項(xiàng)目經(jīng)理收到本商業(yè)計(jì)劃書時(shí)做出以下承諾：
妥善保管本商業(yè)計(jì)劃書，未經(jīng)本公司同意，不得向第三方公開本商業(yè)計(jì)劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。
項(xiàng)目經(jīng)理簽字：
接收日期：年月日
收到日期項(xiàng)目編號(hào)項(xiàng)目經(jīng)理
(以上各項(xiàng)由btii公司填寫)
商業(yè)策劃書
編制參考
項(xiàng)目名稱
項(xiàng)目單位
地址
電話
傳真
電子郵件
聯(lián)系人
[公司名稱]
[日期]
目錄
摘要…………………………………………………………4
第一部分公司基本情況…………………………………5
第二部分公司管理層……………………………………8
第三部分產(chǎn)品/服務(wù)………………………………………10
第四部分研究與開發(fā)……………………………………11
第五部分行業(yè)及市場情況………………………………12
第六部分營銷策略………………………………………14
第七部分產(chǎn)品制造………………………………………15
第八部分管理……………………………………………16
第九部分融資說明………………………………………17
第十部分財(cái)務(wù)計(jì)劃………………………………………18
第十一部分風(fēng)險(xiǎn)控制……………………………………19
第十二部分項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度…………………………………19
第十三部分其它……………………………………………19
備查資料清單………………………………………20
編制說明………………………………………………21
摘要
說明：在兩頁紙內(nèi)完成本摘要。
[摘要內(nèi)容參考]
1、公司基本情況公司名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地區(qū)、注冊(cè)資本，主要股東、股份比例，主營業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點(diǎn)、電話、傳真、聯(lián)系人。
2、主要管理者情況姓名、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校，政治面貌，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。
3、產(chǎn)品/服務(wù)描述(產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢(shì)。)
4、研究與開發(fā)(已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊(duì)伍技術(shù)水平、競爭力及對(duì)外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費(fèi)及今后投入計(jì)劃，對(duì)研發(fā)人員的激勵(lì)機(jī)制。)
5、行業(yè)及市場(行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢(shì)，行業(yè)競爭對(duì)手及本公司競爭優(yōu)勢(shì)，未來3年市場銷售預(yù)測。)
6、營銷策略(在價(jià)格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對(duì)銷售人員的激勵(lì)機(jī)制。)
7、產(chǎn)品制造(生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。)
8、管理(機(jī)構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動(dòng)合同，知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理，人事計(jì)劃。)
9、融資說明(資金需求量、用途、使用計(jì)劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出方式。)
10、財(cái)務(wù)預(yù)測(未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報(bào)率等。)
1
1、風(fēng)險(xiǎn)控制(項(xiàng)目實(shí)施可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的控制措施。)
第一部分公司基本情況
公司基本情況：
公司名稱
成立時(shí)間
注冊(cè)資本
實(shí)際到位資本
其中現(xiàn)金到位
無形資產(chǎn)占股份比例%
注冊(cè)地點(diǎn)
公司性質(zhì)為：請(qǐng)?zhí)顚懝拘再|(zhì)，如：有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資等，并說明其中國有成份比例和外資比例。
公司沿革：說明自公司成立以來主營業(yè)務(wù)、股權(quán)。注冊(cè)資本等公司基本情形的變動(dòng)，并說明這些變動(dòng)的原因。
目前公司主要股東情況：列表說明目前股東的名稱及其出資情況，如下表：
股東名稱出資額出資形式股份比例聯(lián)系人聯(lián)系電話
甲方
乙方
丙方
丁方
戊方
目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：以組織機(jī)構(gòu)圖來表示本公司的獨(dú)資、控股、參股有公司經(jīng)及非法人機(jī)構(gòu)的情況：
以圖形方式表示，如：
公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務(wù)有、、、、。
公司目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)為、、、、。
目前主營業(yè)務(wù)為。
公司目前職工情況：
如：擁有員工人，其中管理人員人，生產(chǎn)工人人；管理人員中，大專以上文化程度的有人，占員工總數(shù)%，大學(xué)本科以上的有人，占員工總數(shù)%，碩士學(xué)位(含中級(jí)職稱)以上的有人，占員工總數(shù)%，博士學(xué)位(含高級(jí)職稱)以上的有人，占員工總數(shù)%；
最好列表說明，如下表：
員工人數(shù)?？莆幕潭却髮W(xué)本科碩士(中級(jí)職稱)博士(高級(jí)職稱)
人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比例
管理人員
生產(chǎn)工人
公司經(jīng)營財(cái)務(wù)歷史：列表說明：
(單位：萬元)銷售收入
毛利潤
純利潤
總資產(chǎn)
總負(fù)債
凈資產(chǎn)
負(fù)債率
凈資產(chǎn)收益率
公司近期及未來3—5年要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)(行業(yè)地位、銷售收入、市場占有、產(chǎn)品品牌以及公司股票上市等)：
公司近期及未來3—5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)：
第二部分公司管理層
董事會(huì)成員名單：
序號(hào)職務(wù)姓名工作單位學(xué)歷或職稱聯(lián)系電話
1董事長
2副董事長
3董事
4董事
5董事
6董事
7董事
8董事
9董事
董事長
姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話
學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)及成功事例。
總經(jīng)理
姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話
學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)及成功事例。
技術(shù)開發(fā)負(fù)責(zé)人
姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話
學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗(yàn)和成功事例。
市場營銷負(fù)責(zé)人
姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話
學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)的營銷經(jīng)驗(yàn)和成功事例。
財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話
學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在財(cái)務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績。
其他對(duì)公司發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員(可增加附頁)
姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話
學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經(jīng)歷和業(yè)績：根據(jù)公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長。
第三部分產(chǎn)品/服務(wù)
產(chǎn)品/服務(wù)描述(這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營等。)：
公司現(xiàn)有的和正在申請(qǐng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)(專利、商標(biāo)、版權(quán)等)：
專利申請(qǐng)情況：
產(chǎn)品商標(biāo)注冊(cè)情況：
公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議？如果有，請(qǐng)說明并附主要條款：
目標(biāo)市場：這里對(duì)產(chǎn)品面向的用戶種類要進(jìn)行詳細(xì)說明。
、、、
、、、
、、
、、、
產(chǎn)品更新?lián)Q代周期：更新?lián)Q代周期的確定要有資料來源。
產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)：詳細(xì)列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。
詳細(xì)描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競爭優(yōu)勢(shì)(包括性能、價(jià)格、服務(wù)等方面)：
產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持:
第四部分研究與開發(fā)
公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進(jìn)性(包括技術(shù)鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)情況)：
公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測標(biāo)準(zhǔn)情況：
國內(nèi)外研究與開況，以及公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內(nèi)外主要的競爭對(duì)手(5家)情況，公司為提高競爭力擬采取的措施：
到目前為止，公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多少，計(jì)劃再投入的開發(fā)資金是多少(列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測費(fèi)用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用)：
請(qǐng)說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量，產(chǎn)品升級(jí)換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā)重點(diǎn)和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品等情況：
公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲(chǔ)備情況：
公司尋求技術(shù)開發(fā)依托(如大學(xué)、研究所等)情況，合作方式：
公司將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制和措施，來保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊(duì)伍的穩(wěn)定：
公司未來3—5年在開發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃(萬元)：資金投入
人員(個(gè))
第五部分行業(yè)及市場情況
行業(yè)情況行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢(shì)，哪些行業(yè)的變化對(duì)產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘。政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預(yù)測：
過去3年或5年和年全行業(yè)銷售總額：必須注明資料來源。
單位：萬元
年份前5年前4年前3年前2年前1年
銷售收入
銷售增長率
未來3年或5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測：必須注明資料來源。
單位：萬元銷售收入
本公司與行業(yè)內(nèi)五個(gè)主要競爭對(duì)手的比較：主要描述在主要銷售市場中的競爭對(duì)手。
競爭對(duì)手市場份額競爭優(yōu)勢(shì)競爭劣勢(shì)
本公司
市場銷售有無行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進(jìn)入市場的難度分析：
公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測融資不成功的情況下：
單位：萬元銷售收入
市場份額
公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測融資成功情況下：
單位：萬元銷售收入
市場份額
第六部分營銷策略
產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價(jià)格制訂的依據(jù)：
如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢(shì)，請(qǐng)說明與哪些因素有關(guān)如成本相同但銷售價(jià)格低、成本低形成銷售優(yōu)勢(shì)、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對(duì)手產(chǎn)品，等等：
在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立商、分銷商方面的策略與實(shí)施：
在廣告促銷方面的策略與實(shí)施：
在產(chǎn)品銷售價(jià)格方面的策略與實(shí)施：
在建立良好銷售隊(duì)伍方面的策略與實(shí)施：
產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實(shí)施：
其它方面的策略與實(shí)施：
對(duì)銷售隊(duì)伍采取什么樣的激勵(lì)機(jī)制：
第七部分產(chǎn)品制造
產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請(qǐng)說明原因：
公司自建廠情況廠，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點(diǎn)在哪里，交通、運(yùn)輸、通訊是否方便：
現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足產(chǎn)品銷售增長的要求，如果需要增加設(shè)備，采購計(jì)劃、采購周期及安裝調(diào)試周期；如果需要大規(guī)模建設(shè)，是否選擇“交鑰匙”方式進(jìn)行，“交鑰匙”工程的承包機(jī)構(gòu)是否提供工期、質(zhì)量方面的保證，如何對(duì)這些保證加以實(shí)施？：
請(qǐng)說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題：
簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程：
如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期，列出3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話：
主要供應(yīng)商1
主要供應(yīng)商2
主要供應(yīng)商3
正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備：
產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施：
產(chǎn)品批量銷售價(jià)格的制訂，產(chǎn)品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？
第八部分管理
請(qǐng)說明：為保證融資項(xiàng)目按計(jì)劃實(shí)施，公司準(zhǔn)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)，各機(jī)構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況。請(qǐng)用圖表統(tǒng)計(jì)表示出來，附在本計(jì)劃中。
公司是否通過國內(nèi)外管理體系認(rèn)證？
公司對(duì)管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制：
公司是否考慮員工持股問題，請(qǐng)說明：
公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽定競業(yè)禁止協(xié)議，若有，請(qǐng)說明協(xié)議主要內(nèi)容：
公司是否與每個(gè)雇員簽定勞動(dòng)用工合同：
公司否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同：
公司是否為每位員工購買保險(xiǎn)，請(qǐng)說明保險(xiǎn)險(xiǎn)種：
公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題，若有，請(qǐng)說明：
公司與董事會(huì)、董事、主要管理者、關(guān)鍵雇員之間是否有實(shí)際存在或潛在的利益沖突，如果有，請(qǐng)說明解決辦法：
請(qǐng)說明，公司對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護(hù)措施：
請(qǐng)說明，項(xiàng)目實(shí)施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持：
第九部分融資說明
為保證項(xiàng)目實(shí)施，需要新增投資是多少萬元，
新增投資中，需投資方投入萬元，對(duì)外借貸萬元，
公司自身投入萬元。如果有對(duì)外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？
請(qǐng)說明投入資金的用途和使用計(jì)劃：
希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司？請(qǐng)說明原因：
擬向投資方出讓多少權(quán)益？計(jì)算依據(jù)是什么？
預(yù)計(jì)未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率是少？
投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力？
如果公司沒有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任？
投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時(shí)間：
在與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況如：市場準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策：
需要對(duì)投資方說明的其它情況：
第十部分財(cái)務(wù)計(jì)劃
產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時(shí)，毛利潤率為%，純利潤率為%
請(qǐng)?zhí)峁何磥?—5年的項(xiàng)目盈虧平衡表、項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表、項(xiàng)目損益表、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表、項(xiàng)目銷售計(jì)劃表、項(xiàng)目產(chǎn)品成本表；
第一年每個(gè)月計(jì)算現(xiàn)金流量，共12個(gè)月，第二年每季度計(jì)算現(xiàn)金流量，共四個(gè)季度，第
三、
四、五年每年計(jì)算現(xiàn)金流量，共三年
注：每一項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)說明。
第十一部分風(fēng)險(xiǎn)控制
請(qǐng)說細(xì)說明該項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)及控制、防范手段包括政策風(fēng)險(xiǎn)、加入wto的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)、市場開拓風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)等。以上風(fēng)險(xiǎn)如適用，每項(xiàng)要單獨(dú)敘述控制和防范手段：
第十二部分項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度
詳細(xì)列明項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和進(jìn)度注明起止時(shí)間：
第十三部分其它
為補(bǔ)充本項(xiàng)目計(jì)劃書內(nèi)容，需要進(jìn)一步說明的有關(guān)問題如公司或公司主要管理人員和關(guān)鍵人員過去、現(xiàn)在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對(duì)公司有何影響：
請(qǐng)將產(chǎn)品彩頁、公司宣傳介紹冊(cè)、證書等作為附件附于本調(diào)查表后。清單如下：
企業(yè)應(yīng)備資料清單
1、營業(yè)執(zhí)照
2、公司章程
3、驗(yàn)資審計(jì)報(bào)告
4、貸款證
5、資信證明
6、法人代碼證書
7、稅務(wù)登記證
8、財(cái)務(wù)報(bào)表上年度、本年度、本月
9、專利證書、鑒定報(bào)告
10、高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項(xiàng)目證書
1
1、其它表明企業(yè)特點(diǎn)的資料
1
融資計(jì)劃書公司 第6篇
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在證券市場，券商一向被視為證監(jiān)會(huì)的“親兒子”。在事關(guān)券商切身利益的重要場合，現(xiàn)任證監(jiān)會(huì)主席親自到場助威，乃行業(yè)慣例。一年前，在首屆券商創(chuàng)新大會(huì)上，時(shí)任證監(jiān)會(huì)主席的郭樹清帶領(lǐng)莊心一、姚剛、姜洋等多位高官出席，并發(fā)表長篇演講，為券商創(chuàng)新加油打氣。
近一年來，各大券商打著創(chuàng)新的旗幟，在資產(chǎn)管理、融資融券、類貸款等業(yè)務(wù)領(lǐng)域紛紛發(fā)力，部分抵消了經(jīng)紀(jì)、投行兩項(xiàng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入下降的影響。不過，部分券商盲目加杠桿，脫離風(fēng)險(xiǎn)控制的問題也十分突出。
東方證券分析師王鳴飛在研究報(bào)告中表示，在券商創(chuàng)新實(shí)踐中，確實(shí)存在個(gè)別券商在包括資管、類信貸等自下而上的創(chuàng)新中打監(jiān)管“球”、甚至不顧風(fēng)控?fù)煨磐泻豌y行“垃圾”的現(xiàn)象。
針對(duì)當(dāng)前存在的問題，證監(jiān)會(huì)副主席莊心一要求，“各證券公司都要堅(jiān)持以風(fēng)控能力為拓展業(yè)務(wù)的邊界線，確保風(fēng)險(xiǎn)可測、可控，始終把風(fēng)險(xiǎn)控制在證券公司自身可承受的范圍內(nèi)?！?/p>
華融證券分析師范貴龍認(rèn)為，2012、2013年兩屆創(chuàng)新大會(huì)存在較大差異，反映了兩屆主席的風(fēng)格不同。肖鋼對(duì)券商風(fēng)險(xiǎn)控制更加重視，一定要在重視風(fēng)險(xiǎn)的前提下，推動(dòng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)向更為理性的方向發(fā)展。目前，融資融券已經(jīng)能給券商提供穩(wěn)定利潤，接下來，創(chuàng)新業(yè)務(wù)中的中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)證券化、股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)將會(huì)是發(fā)展的重點(diǎn)。
通道業(yè)務(wù)去虛火
2012年10月，證監(jiān)會(huì)出臺(tái)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，把券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃由行政審批改為備案管理，并擴(kuò)大資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資范圍，引發(fā)券商資管業(yè)務(wù)井噴。
2012年初，券商資產(chǎn)管理總規(guī)模約2819億元，至2013年一季度末，已增長至2. 4萬億元，增加了7. 5倍。
據(jù)海通證券分析師丁文韜研究，從結(jié)構(gòu)上看，定向資管規(guī)模的增長速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于集合理財(cái)規(guī)模，通道業(yè)務(wù)規(guī)模的快速擴(kuò)張是券商資管規(guī)模井噴的主要原因。
所謂券商資管通道業(yè)務(wù)，是指券商向銀行提供通道，幫助銀行調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債表，為銀行做資產(chǎn)從表內(nèi)到表外的流動(dòng)性搬運(yùn)的業(yè)務(wù)。其主要模式為，商業(yè)銀行將理財(cái)資金定向委托給券商管理，券商利用這部分資金購買銀行票據(jù)，使銀行實(shí)現(xiàn)表內(nèi)資產(chǎn)向表外的轉(zhuǎn)移，并騰出新的信貸額度。
對(duì)于券商通道業(yè)務(wù)的發(fā)展，業(yè)界爭議很大，因?yàn)檫@項(xiàng)業(yè)務(wù)缺乏技術(shù)含量，并非真正的創(chuàng)新，且會(huì)加大國內(nèi)金融市場的風(fēng)險(xiǎn)。2013年3月25日，銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》，即“8號(hào)文”，限制銀行非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的發(fā)展。同時(shí)，證監(jiān)會(huì)也加強(qiáng)對(duì)券商資管風(fēng)控合規(guī)的檢查，促使通道業(yè)務(wù)規(guī)模增速放緩。
在費(fèi)率方面，因競爭加劇，通道業(yè)務(wù)費(fèi)率大幅下滑，現(xiàn)在基本在萬分之五以下，其利潤空間很小。而集合理財(cái)?shù)馁M(fèi)率也有所下滑，這與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的變化有關(guān)。2012年以來，費(fèi)率較低的固定收益類產(chǎn)品規(guī)模增速遠(yuǎn)高于主動(dòng)型股票類產(chǎn)品。
融資融券扎籬笆
2010年3月，證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)啟動(dòng)。為了控制風(fēng)險(xiǎn)，證監(jiān)會(huì)在試點(diǎn)階段設(shè)定了較高的準(zhǔn)入條件。2011年10月29日，融資融券業(yè)務(wù)正式從試點(diǎn)轉(zhuǎn)入常規(guī)。近三年多來，該項(xiàng)業(yè)務(wù)現(xiàn)在已成為券商第四大收入來源，率先貢獻(xiàn)顯著業(yè)績。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2013年5月8日，融資融券余額已達(dá)1845億元。
以招商證券為例，2012年末招商證券融資融券余額48. 2億元，累計(jì)開戶近2萬戶，全年公司融資融券賬戶累計(jì)利息凈收入3. 38億元，傭金凈收入1. 25 億元，合計(jì)4. 63億元。2013年1季度末公司融資融券余額82. 39億元，市場份額5. 03%。
“創(chuàng)新業(yè)務(wù)中只有兩融業(yè)績兌現(xiàn)。”國信證券分析師邵子欽評(píng)價(jià)說。
隨著融資融券的快速發(fā)展，市場上出現(xiàn)了一些限售股股東意圖通過融資融券曲線減持的現(xiàn)象。2013年3月，上證所《關(guān)于上市公司限售股份、解除限售存量股份參與融資融券交易相關(guān)問題的通知》，規(guī)定限售股股東不得進(jìn)行持股公司的融券交易，上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（董監(jiān)高）等重要股東不得進(jìn)行自家公司的融資融券交易。
2013年5月，上證所《融資融券、轉(zhuǎn)融通相關(guān)信息披露規(guī)范要求（征求意見稿）》，要求持有上市公司股份5%以上的股東或其他主體成為轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)出借人的，不得存在短線交易。在上市公司權(quán)益變動(dòng)或收購的公告及報(bào)告書中，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)單獨(dú)披露其參與融資融券、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)發(fā)生的持有股份和股份變動(dòng)的數(shù)量及比例等。
違規(guī)券商遭查處
2013年5月3日，華泰證券公告，公司收到江蘇證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書，共涉及多項(xiàng)違規(guī)行為，包括華泰證券一款理財(cái)產(chǎn)品變相擴(kuò)大投資范圍、交易系統(tǒng)發(fā)生信息安全事件、營業(yè)部員工涉嫌觸犯法律等。
上述處罰決定書顯示，華泰證券通過與華泰尊享收益分級(jí)限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃簽訂定向資產(chǎn)管理合同的方式，將限額特定計(jì)劃資金用于受讓某公司持有的應(yīng)收賬款債權(quán)，變相擴(kuò)大限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍，違反了《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第三章第十四、十五條的相關(guān)規(guī)定。
華泰尊享收益分級(jí)限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃成立于2012年12月26日，成立規(guī)模近3. 24億元，存續(xù)期為2年零1個(gè)月。在成立當(dāng)天，華泰證券就通過投資定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的形式，全部用于購買應(yīng)收賬款債權(quán)。而在公開宣傳中，華泰證券稱，該理財(cái)產(chǎn)品的投資主管孫華“對(duì)成長股有較深刻認(rèn)識(shí)，善于挖掘成長股”云云，這明顯涉嫌誤導(dǎo)和欺騙投資者。
2013年3月27日，華泰尊享收益分級(jí)限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃終止，清算工作于4月1日結(jié)算。
融資計(jì)劃書公司 第7篇
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根據(jù)中國租賃聯(lián)盟統(tǒng)計(jì)，在2006―2013年的八年期間，中國融資租賃業(yè)一直呈幾何級(jí)數(shù)式增長，業(yè)務(wù)總量由2006年約80億元人民幣增至2013年約21000億元人民幣，增長了261倍，可以說是幾何級(jí)增長的速度。2010年總業(yè)務(wù)規(guī)模躍居世界第二位，僅次于美國。2014年6月底，國內(nèi)融資租賃業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到2.6萬億元人民幣，但是我國融資租賃滲透率僅在4%左右，還遠(yuǎn)低于歐美等國將近30%的融資租賃滲透率，這也意味著我國融資租賃行業(yè)有著巨大的市場空間。
融資租賃行業(yè)在快速發(fā)展過程中也面臨著巨大的資金需求壓力，單一的融資渠道及“長債短融”的結(jié)構(gòu)是租賃行業(yè)發(fā)展遇到的瓶頸。作為一種新的融資方式，資產(chǎn)證券化在證券市場的發(fā)展過程中增加了流動(dòng)性，為我國融資租賃公司的融資方式提供了更多的選擇機(jī)會(huì)。資產(chǎn)證券化的產(chǎn)生對(duì)融資租賃行業(yè)具有重要的意義。
一、租賃資產(chǎn)證券化定義
租賃資產(chǎn)證券化（leasing-backed securitization ，以下簡稱lbs）也可以稱為租賃資產(chǎn)支持證券，屬于資產(chǎn)證券化中企業(yè)資產(chǎn)證券化（屬于abs）的一類，是指融資租賃公司（包含內(nèi)資融資租賃公司、中外合資融資租賃公司、金融租賃公司三類）集合一系列用途、性能、租期相同或相近，并可以產(chǎn)生大規(guī)模穩(wěn)定的現(xiàn)金流的租賃資產(chǎn)（租賃債權(quán)），通過結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)換成可以在金融市場上出售和流通的證券的過程。
二、我國租賃資產(chǎn)證券化發(fā)展現(xiàn)狀
2006年4月，首個(gè)租賃資產(chǎn)證券化產(chǎn)品――“遠(yuǎn)東首期租賃資產(chǎn)支持收益專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”（簡稱“遠(yuǎn)東首期計(jì)劃”）成功發(fā)行，這標(biāo)志著我國融資租賃行業(yè)資產(chǎn)證券化模式在資本市場上正式啟航。
截止到2014年6月，融資租賃公司獲得證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)六單租賃資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，規(guī)模為72.8億元，占核準(zhǔn)企業(yè)資產(chǎn)證券化規(guī)模16.3%；已核準(zhǔn)租賃資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)成功發(fā)行四單，規(guī)模為40.75億元，占已發(fā)行企業(yè)資產(chǎn)證券化規(guī)模10%。
三、我國租賃資產(chǎn)證券化案例比較分析
1、中外合資租賃公司資產(chǎn)證券化案例比較分析
中外合資租賃公司中目前只有遠(yuǎn)東國際租賃有限公司分別于2006年及2011年成功發(fā)行過兩期租賃資產(chǎn)化產(chǎn)品。
（1）首期及二期發(fā)起人情況比較。遠(yuǎn)東國際租賃有限公司（簡稱“遠(yuǎn)東租賃”），1991年成立于沈陽，成立時(shí)注冊(cè)資本1000萬美元，為中外合資企業(yè)，是世界500強(qiáng)中化集團(tuán)麾下專業(yè)從事融資租賃服務(wù)的公司。目前遠(yuǎn)東租賃的注冊(cè)資本為53271萬美元。
根據(jù)《遠(yuǎn)東租賃首期專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說明書》及《遠(yuǎn)東租賃二期專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說明書》，對(duì)兩次發(fā)行時(shí)點(diǎn)遠(yuǎn)東租賃同一家企業(yè)在不同時(shí)點(diǎn)情況進(jìn)行了比較并匯總，見表1。
從表1可以看出，遠(yuǎn)東租賃在2006年到2011年無論從資本實(shí)力還是人員、業(yè)務(wù)規(guī)模都獲得了快速的發(fā)展。2011年3月30日，遠(yuǎn)東宏信有限公司在香港主板上市，成為首家港股上市融資租賃公司。
（2）基礎(chǔ)資產(chǎn)比較。根據(jù)《遠(yuǎn)東租賃首期專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說明書》及《遠(yuǎn)東租賃二期專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說明書》，對(duì)兩次發(fā)行時(shí)點(diǎn)遠(yuǎn)東租賃發(fā)行租賃資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)情況整理匯總，如表2。
（3）租賃資產(chǎn)證券化增信方式有顯著不同?！斑h(yuǎn)東首期計(jì)劃”采用的是內(nèi)外部相結(jié)合的方式進(jìn)行信用增級(jí)。內(nèi)部增級(jí)方式就是以次級(jí)受益憑證作為對(duì)優(yōu)先級(jí)憑證的保證，投資者購買的為優(yōu)先級(jí)受益憑證，而原始權(quán)益人遠(yuǎn)東租賃購買的是次級(jí)受益憑證。母公司中化集團(tuán)對(duì)外部增級(jí)提供擔(dān)保，出具單方面保函的目的是為了一旦證券化資產(chǎn)出現(xiàn)償付困難，中化集團(tuán)承擔(dān)不可撤銷的連帶擔(dān)保責(zé)任，由中化集團(tuán)以自有資金償付優(yōu)先級(jí)受益憑證。
“遠(yuǎn)東二期計(jì)劃”中，內(nèi)部增級(jí)方式中優(yōu)先級(jí)憑證做了更為細(xì)致的分層。同時(shí)采用的外部增級(jí)方式變?yōu)橛山煌ㄣy行根據(jù)《流動(dòng)性支持貸款協(xié)議》的約定，在發(fā)生流動(dòng)性支持啟動(dòng)事件后，在承諾額度內(nèi)向遠(yuǎn)東租賃提供流動(dòng)性支持貸款，并直接將貸款資金劃轉(zhuǎn)至專項(xiàng)計(jì)劃賬戶，由遠(yuǎn)東租賃和計(jì)劃管理人將貸款資金用于補(bǔ)充專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)的資金，以使專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)資金足以兌付當(dāng)期兌付日應(yīng)付的優(yōu)先級(jí)受益憑證的預(yù)期收益。流動(dòng)性支持貸款本息由遠(yuǎn)東租賃負(fù)責(zé)向流動(dòng)性支持機(jī)構(gòu)償付。
2、內(nèi)資融資租賃公司資產(chǎn)證券化案例介紹及比較分析
廣匯租賃“匯元一期”專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃2013年10月18日經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，2013年12月5日成功發(fā)行。“匯元一期”是國內(nèi)首個(gè)以汽車融資租賃為背景的公司發(fā)行的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，開啟了國內(nèi)汽車租賃公司資產(chǎn)證券化的先河。
2014年6月25日，國泰租賃首支資產(chǎn)證券化產(chǎn)品――“國泰一期專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”在深交所綜合協(xié)議交易平臺(tái)正式掛牌。“國泰一期”產(chǎn)品是山東省成功發(fā)行的第一支、也是國內(nèi)融資租賃企業(yè)成功發(fā)行的第四支資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。
兩家內(nèi)資融資租賃公司產(chǎn)品基本情況見表3。
（1）發(fā)起人在租賃行業(yè)細(xì)分方向?qū)I(yè)優(yōu)勢(shì)明顯。發(fā)起人新疆廣匯租賃服務(wù)有限公司（已正式更名為匯通信誠租賃有限公司）是商務(wù)部審批的首家汽車融資租賃公司，其主要業(yè)務(wù)方向就是汽車融資租賃及經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)，其在汽車租賃領(lǐng)域?qū)I(yè)優(yōu)勢(shì)明顯。
發(fā)起人國泰租賃有限公司是目前國內(nèi)規(guī)模最大的礦山機(jī)械設(shè)備融資租賃服務(wù)商。其依托股東方山東國資委及新汶礦業(yè)集團(tuán)有限責(zé)任公司資源優(yōu)勢(shì)，準(zhǔn)確定位市場角色，立足山東，面向全國，逐步發(fā)展成為國內(nèi)規(guī)模最大、專業(yè)性最強(qiáng)的礦山設(shè)備融資租賃服務(wù)商，并初步形成了以礦山設(shè)備、工程機(jī)械租賃為基礎(chǔ)，以節(jié)能環(huán)保設(shè)備、運(yùn)載設(shè)備等配合國家熱點(diǎn)政策的租賃服務(wù)為延伸，以不動(dòng)產(chǎn)租賃、車輛租賃等其他業(yè)務(wù)為重要補(bǔ)充的戰(zhàn)略發(fā)展體系。
兩家企業(yè)分別在汽車融資租賃領(lǐng)域和礦山機(jī)械設(shè)備領(lǐng)域有著其獨(dú)特的專業(yè)化優(yōu)勢(shì)和資源優(yōu)勢(shì)。
（2）基礎(chǔ)資產(chǎn)比較分析。第一，行業(yè)單一性較強(qiáng)。兩家租賃公司的細(xì)分專業(yè)化發(fā)展方向決定了其基礎(chǔ)資產(chǎn)的主要構(gòu)成。廣匯租賃的產(chǎn)品中基礎(chǔ)資產(chǎn)是廣匯租賃發(fā)放的27000多筆汽車客戶應(yīng)收租賃款，行業(yè)屬性明顯；國泰一期中的基礎(chǔ)資產(chǎn)中92%的資產(chǎn)是礦山開采設(shè)備，其余均為工業(yè)制造相關(guān)設(shè)備，其行業(yè)屬性也是非常突出。第二，單一合同資產(chǎn)分散程度兩極化發(fā)展。廣匯租賃的基礎(chǔ)資產(chǎn)中27000份合同對(duì)應(yīng)應(yīng)收租賃款余額約為16億元，國泰租賃一期基礎(chǔ)資產(chǎn)中30份合同對(duì)應(yīng)應(yīng)收租賃款余額約為14億元。兩個(gè)產(chǎn)品中基礎(chǔ)資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)單一合同金額差別巨大。從風(fēng)險(xiǎn)分散角度來說，單一合同金額越小，其違約對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流影響也就越小。第三，租賃業(yè)務(wù)模式比較分析。廣匯租賃的基礎(chǔ)資產(chǎn)中27000份合同都是直接融資租賃業(yè)務(wù)，這與其為股東服務(wù)的廠商租賃性質(zhì)符合。而與其形成反差的是國泰租賃的30份合同都是售后回租業(yè)務(wù)。
3、金融租賃公司資產(chǎn)證券化案例介紹及比較分析
“工銀租賃專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”（以下簡稱“工銀資管計(jì)劃”）是我國首單以金融租賃公司作為發(fā)行主體的證券化產(chǎn)品，初始計(jì)劃募集金額為20億元，獲批募集金額為15.9億元。
“民生租賃專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”（以下簡稱“民生資管計(jì)劃”）是我國第二單以金融租賃公司作為發(fā)行主體的證券化產(chǎn)品，獲批募集金額為16.15億元。
“工銀資管計(jì)劃”和“民生資管計(jì)劃”獲批后，按照要求需要于6個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行募集工作。但由于工銀租賃及民生租賃系銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的金融租賃公司，在當(dāng)時(shí)時(shí)點(diǎn)金融租賃公司的相關(guān)管理規(guī)定中沒有涉及資產(chǎn)證券化的相關(guān)規(guī)定，而超過了制度規(guī)定就需要銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行審批。銀監(jiān)會(huì)最終暫停了工銀租賃和民生租賃的發(fā)行審批。政策層面成了制約金融租賃公司發(fā)行的主要障礙。
不過這個(gè)政策層面問題已經(jīng)獲得解決，隨著2014年3月銀監(jiān)會(huì)修訂了《金融租賃公司管理辦法》，增加了以下條款：“經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，符合條件的金融租賃公司可以開辦發(fā)行金融債券、在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)?！弊哉咚山壓?，多家金融租賃公司對(duì)于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)躍躍欲試，5家公司已經(jīng)上報(bào)了各自的產(chǎn)品方案，預(yù)計(jì)首批金融租賃公司資產(chǎn)證券化產(chǎn)品規(guī)模為60―70億元。
金融租賃行業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1.03萬億元，而行業(yè)的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)也在高速發(fā)展，這些對(duì)于公司資本金都提出了更高要求，各家金融租賃公司都在積極尋找提升資金使用效率的途徑。未來租賃資產(chǎn)證券化或?qū)⒊蔀榘ń鹑谧赓U公司在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)盤活存量的重要手段，也將受到銀行間市場和交易所市場投資者的“青睞”。
四、我國租賃資產(chǎn)證券化特點(diǎn)分析
1、2011年重啟前后縱向?qū)Ρ确治?/p>
比較于首單租賃資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，2011年重新開閘之后新發(fā)行的租賃資產(chǎn)證券化產(chǎn)品有以下特點(diǎn)。
（1）基礎(chǔ)資產(chǎn)種類更豐富。出現(xiàn)了礦業(yè)設(shè)備融資租賃資產(chǎn)、軌道交通融資租賃資產(chǎn)、海運(yùn)航空設(shè)備融資租賃資產(chǎn)、汽車融資租賃資產(chǎn)等新的種類。更為特別的是，基礎(chǔ)資產(chǎn)不再限于動(dòng)產(chǎn)設(shè)備，不動(dòng)產(chǎn)基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)也開始入池。
（2）信用增級(jí)措施豐富。增信手段上進(jìn)行了創(chuàng)新，遠(yuǎn)東二期采用了差額支付承諾和流動(dòng)性支持兩種手段；國泰專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃采用了差額支付承諾的手段進(jìn)行外部增信。
（3）運(yùn)用更加市場化的手段確定發(fā)行利率。采用了簿記建檔方式確定受益憑證預(yù)期收益率，所確定的收益率包含了投資者對(duì)未來利率波動(dòng)的考慮。
（4）償付方式上采用過手?jǐn)傔€方式。用于收回專項(xiàng)計(jì)劃賬戶每期的沉淀資金，降低了原始權(quán)益人融資成本。
融資計(jì)劃書公司 第8篇
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大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書怎么寫 大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書是一份全方位的商業(yè)計(jì)劃，其主要用途是遞交給投資商，以便于他們能對(duì)企業(yè)或項(xiàng)目做出評(píng)判，從而使企業(yè)獲得融資。創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書有相對(duì)固定的格式，它幾乎包括反映投資商所有感興趣的內(nèi)容。從企業(yè)成長經(jīng)歷、產(chǎn)品服務(wù)、市場、營銷、管理團(tuán)隊(duì)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織人事、財(cái)務(wù)、運(yùn)營到融資方案。只有內(nèi)容詳實(shí)、數(shù)據(jù)豐富、體系完整、裝訂精致的商業(yè)計(jì)劃書才能吸引投資商，讓他們看懂您的項(xiàng)目商業(yè)運(yùn)作計(jì)劃，才能使您的融資需求成為現(xiàn)實(shí)，商業(yè)計(jì)劃書的質(zhì)量對(duì)創(chuàng)業(yè)者的項(xiàng)目融資至關(guān)重要。融資項(xiàng)目要獲得投資商的青睞，良好的融資策劃和財(cái)務(wù)包裝，是融資過程中必不可少的環(huán)節(jié)，其中最重要的是應(yīng)做好符合國際慣例的高質(zhì)量的商業(yè)計(jì)劃書。目前大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資成功率不高，不是項(xiàng)目本身不好也不是項(xiàng)目投資回報(bào)不高，而是大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書編寫的草率與策劃能力讓投資商感到失望。大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書的起草與創(chuàng)業(yè)本身一樣是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，不但要對(duì)行業(yè)、市場進(jìn)行充分的研究，而且還要有很好的文字功底。對(duì)于一個(gè)發(fā)展中的企業(yè)，專業(yè)的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書既是尋找投資的必備材料，也是企業(yè)對(duì)自身的現(xiàn)狀及未來發(fā)展戰(zhàn)略全面思索和重新定位的過程。 總起，大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書它體現(xiàn)出來的一個(gè)創(chuàng)業(yè)的過程，和一般大綱流程計(jì)劃，在創(chuàng)業(yè)過程中計(jì)劃是一個(gè)創(chuàng)業(yè)主題的靈魂。大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書的組成部分 大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書一般包括：執(zhí)行總結(jié)，產(chǎn)業(yè)背景和公司概述，市場調(diào)查和分析，公司戰(zhàn)略，總體進(jìn)度安排，關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)、問題和假定，管理團(tuán)隊(duì)，企業(yè)經(jīng)濟(jì)狀況，財(cái)務(wù)預(yù)測，假定公司能夠提供的利益等十個(gè)方面。1、執(zhí)行總結(jié)是創(chuàng)業(yè)計(jì)劃一到兩頁的概括。包括以下方面： 本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的創(chuàng)意背景和項(xiàng)目的簡述 創(chuàng)業(yè)的機(jī)會(huì)概述 目標(biāo)市場的描述和預(yù)測 競爭優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)分析 經(jīng)濟(jì)狀況和盈利能力預(yù)測 團(tuán)隊(duì)概述 預(yù)計(jì)能提供的利益2、產(chǎn)業(yè)背景和公司概述 詳細(xì)的市場分析和描述 競爭對(duì)手分析 市場需求 公司概述應(yīng)包括詳細(xì)的產(chǎn)品／服務(wù)描述以及它如何滿足目標(biāo)市場顧客的需求，進(jìn)入策略和市場開發(fā)策略3、市場調(diào)查和分析 目標(biāo)市場顧客的描述與分析 市場容量和趨勢(shì)的分析、預(yù)測 競爭分析和各自的競爭優(yōu)勢(shì) 估計(jì)的市場份額和銷售額 市場發(fā)展的走勢(shì)4、公司戰(zhàn)略闡釋公司如何進(jìn)行競爭 在發(fā)展的各階段如何制定公司的發(fā)展戰(zhàn)略 通過公司戰(zhàn)略來實(shí)現(xiàn)預(yù)期的計(jì)劃和目標(biāo) 制定公司的營銷策略5、總體進(jìn)度安排 公司的進(jìn)度安排，包括以下領(lǐng)域的重要事件： 收入來源 收支平衡點(diǎn)和正現(xiàn)金流 市場份額 產(chǎn)品開發(fā)介紹 主要合作伙伴 融資方案6、關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)、問題和假定 關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)分析（財(cái)務(wù)、技術(shù)、市場、管理、競爭、資金撤出、政策等風(fēng)險(xiǎn)） 說明將如何應(yīng)付或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和問題（應(yīng)急計(jì)劃）7、管理團(tuán)隊(duì) 介紹公司的管理團(tuán)隊(duì)，其中要注意介紹各成員與管理公司有關(guān)的教育和工作背景(注意管理分工和互補(bǔ))；介紹領(lǐng)導(dǎo)層成員，創(chuàng)業(yè)顧問以及主要的投資人和持股情況。8、公司資金管理 股本結(jié)構(gòu)與規(guī)模 資金運(yùn)營計(jì)劃 投資收益與風(fēng)險(xiǎn)分析9、財(cái)務(wù)預(yù)測 財(cái)務(wù)假設(shè)的立足點(diǎn) 會(huì)計(jì)報(bào)表（包括收入報(bào)告，平衡報(bào)表，前兩年為季度報(bào)表，前五年為年度報(bào)表） 財(cái)務(wù)分析（現(xiàn)金流量表、比率分析等）10、假定公司能夠提供的利益 這是創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的“賣點(diǎn)”，包括： 總體的資金需求 在這一輪融資中需要的是哪一級(jí) 如何使用這些資金 投資人可以得到的回報(bào)，還可以討論可能的投資人退出策略。 大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書聚焦于特定的策略、目標(biāo)、計(jì)劃和行動(dòng)，對(duì)于一個(gè)非技術(shù)背景的有興趣的人士應(yīng)清晰易讀。創(chuàng)業(yè)計(jì)劃可能的讀者包括：希望吸納進(jìn)入團(tuán)隊(duì)的對(duì)象，可能的投資人、合作伙伴、供應(yīng)商、顧客、政策機(jī)構(gòu)。所以大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書一定要通俗易懂。
融資計(jì)劃書公司 第9篇
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商業(yè)計(jì)劃書提綱是你組織思路的第一步。如果你按照下面的提綱來制作商業(yè)計(jì)劃書，那么就確保了它從格式上起到促使投資人和出資人采取行動(dòng)的作用。
在下面的商業(yè)計(jì)劃書提綱中，你將看到商業(yè)計(jì)劃書中常見的十個(gè)章節(jié)，以及你必須完成的二十三個(gè)子章節(jié)。
第i章：執(zhí)行摘要
1：執(zhí)行摘要
執(zhí)行摘要是商業(yè)計(jì)劃書最重要的部分，因?yàn)槿绻麍?zhí)行摘要不能引起讀者的興趣，他們甚至不會(huì)去看你計(jì)劃書的其余內(nèi)容。
在執(zhí)行摘要的開頭，簡潔明了地解釋你的公司開展的業(yè)務(wù)。然后，介紹為什么你的公司能夠取得成功，關(guān)注微信號(hào)：特勞特定位。它具備哪些獨(dú)一無二的特質(zhì)。例如，你的管理團(tuán)隊(duì)是否擁有出色的競爭力？你是否擁有專利？你是否是所在市場的先行者？是否存在著尚未被滿足的巨大市場機(jī)會(huì)？等等。
最后，在執(zhí)行摘要中需要提供財(cái)務(wù)預(yù)測概要。具體而言，需要包括未來五年中，每一年的預(yù)期營業(yè)收入、成本支出和利潤，以及你需要的資金數(shù)額和這些資金的關(guān)鍵用途。
第ii章：公司概述
2：公司概述
公司概述這一章，簡要介紹了你的公司的發(fā)展歷程。
這一部分需要回答的問題，包括公司的成立時(shí)間和成立過程、公司的法人實(shí)體類型、以及目前為止取得的成就。
過去的成就非常重要，它可能是評(píng)估你公司成功潛力的最佳參考指標(biāo)，所以一定要確保公司取得的所有關(guān)鍵里程碑都包括在這一部分中。
第iii章：行業(yè)分析
行業(yè)分析由如下兩個(gè)子章節(jié)構(gòu)成：
3：市場概覽
市場概覽部分討論公司所在市場的規(guī)模和特征。例如，如果你的公司是一家餐廳，那么這部分就需要包括餐飲行業(yè)的市場規(guī)模，對(duì)細(xì)分市場（例如，快餐業(yè)vs正餐業(yè)）和市場發(fā)展趨勢(shì)的簡要討論。
4：相關(guān)市場規(guī)模
相關(guān)市場規(guī)模是對(duì)市場規(guī)模更加具體的計(jì)算，它的定義是：如果你的公司取得100%的市場份額，每年能夠獲得的營業(yè)收入。相關(guān)市場規(guī)模是兩個(gè)數(shù)字的乘積：1）每年可能會(huì)購買你的產(chǎn)品和/或服務(wù)的消費(fèi)者數(shù)量，以及2）每一年，這些消費(fèi)者愿意為你的產(chǎn)品和/或服務(wù)所支付的費(fèi)用。
第iv章：消費(fèi)者分析
消費(fèi)者分析包含如下兩個(gè)子章節(jié)：
5：目標(biāo)消費(fèi)者
目標(biāo)消費(fèi)者這一部分需要精準(zhǔn)地定義公司當(dāng)前和/或計(jì)劃針對(duì)的目標(biāo)消費(fèi)者。需要盡可能多地提供目標(biāo)消費(fèi)者的統(tǒng)計(jì)信息，例如性別、年齡、收入、地域分布、婚姻狀況和教育情況。
6：客戶需求
在商業(yè)計(jì)劃書的這一章，詳細(xì)闡明消費(fèi)者需要你的產(chǎn)品和/或服務(wù)的原因。例如，消費(fèi)者最看重的是速度？關(guān)注微信號(hào)：特勞特定位。質(zhì)量？位置？可靠性？舒適性？價(jià)格？價(jià)值？諸如此類。
第v章：競爭分析
競爭分析包含如下三個(gè)子章節(jié)：
7：直接競爭者
所謂直接競爭者，是指采用與你的公司同樣的解決方案，并滿足同樣的客戶需求的公司。例如，如果你經(jīng)營一家意大利餐廳，那么其它意大利餐廳就是直接競爭者。
在商業(yè)計(jì)劃書的這一章，介紹你的直接競爭者有哪些，以及他們的競爭優(yōu)劣勢(shì)。
8：間接競爭者
間接競爭者雖然也滿足同樣的客戶需求，但和你的公司采用不同的解決方案。例如，如果你經(jīng)營一家意大利餐廳，那么法國餐廳就是間接競爭者。
在商業(yè)計(jì)劃書的這一章，介紹你的間接競爭者有哪些，以及他們的競爭優(yōu)劣勢(shì)。
9：競爭優(yōu)勢(shì)
在這一章闡明你的競爭優(yōu)勢(shì)至關(guān)重要。具體而言，介紹能夠支撐你的公司與直接和間接競爭者進(jìn)行競爭、并取得領(lǐng)先的因素。
第vi章：營銷計(jì)劃
營銷計(jì)劃包含如下四個(gè)子章節(jié)：
10：產(chǎn)品和服務(wù)
介紹公司提供的產(chǎn)品和/或服務(wù)的詳細(xì)信息。
11：定價(jià)
詳細(xì)介紹你的定價(jià)策略。尤其需要重點(diǎn)討論定價(jià)策略與競爭態(tài)勢(shì)的關(guān)聯(lián)。例如，你的公司是高端品牌？還是低成本品牌？
根據(jù)選擇的定價(jià)模型，介紹你所預(yù)期的品牌定位。
12：推廣方案
推廣方案詳細(xì)介紹你用來吸引新消費(fèi)者的策略。例如，你可能選擇廣播廣告、按點(diǎn)擊次數(shù)收費(fèi)的網(wǎng)絡(luò)廣告、或新聞稿件，等等。在這一章，詳細(xì)介紹你會(huì)使用的每一種推廣形式。
13：渠道方案
渠道方案介紹消費(fèi)者能夠購買你的產(chǎn)品和/或服務(wù)的方式。多數(shù)情況下，消費(fèi)者只能直接從你的公司購買，他們既可能前往實(shí)體渠道購買，也可能通過網(wǎng)絡(luò)購買。在其它情況下，你可能擁有渠道商或合作伙伴，來銷售產(chǎn)品或服務(wù)。在這種情況下，需要詳細(xì)介紹渠道體系的架構(gòu)。
第vii章：運(yùn)營方案
運(yùn)營方案包含如下兩個(gè)子章節(jié)：
14：關(guān)鍵運(yùn)營流程
關(guān)鍵運(yùn)營流程是你的業(yè)務(wù)每天必須執(zhí)行的工作。在這一章，你需要詳細(xì)介紹這些工作。例如，你是否需要運(yùn)營一個(gè)消費(fèi)者服務(wù)部門？如果答案是肯定的，那么它具體扮演怎樣的角色？
完成這一章節(jié)，你將能夠極為清晰地闡明你希望建立的組織架構(gòu)。
15：里程碑
在商業(yè)計(jì)劃書的這一章，列舉在未來你希望實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵里程碑，以及實(shí)現(xiàn)里程碑的預(yù)期時(shí)間節(jié)點(diǎn)。
在這一章，你將為至關(guān)重要的具體工作設(shè)立目標(biāo)，例如新產(chǎn)品完成研發(fā)和的時(shí)間，計(jì)劃實(shí)施新的合伙關(guān)系的時(shí)間，等等。
第viii章–管理團(tuán)隊(duì)
管理團(tuán)隊(duì)包含如下三個(gè)子章節(jié)：
16：管理團(tuán)隊(duì)成員
這一章詳細(xì)介紹當(dāng)前管理團(tuán)隊(duì)的成員及其背景。
17：管理團(tuán)隊(duì)空缺
尤其當(dāng)你是一家創(chuàng)業(yè)公司時(shí)，你的團(tuán)隊(duì)中肯定存在空缺的職位；存在你希望在未來能夠補(bǔ)充的角色。在這里具體介紹空缺的職位，以及你希望未來能夠填補(bǔ)空缺的候選人所具有的資格條件。
18：董事會(huì)成員
如果你的公司擁有顧問委員會(huì)或董事會(huì)，在這一章詳細(xì)介紹董事會(huì)成員及其簡歷。
第ix章：財(cái)務(wù)規(guī)劃
財(cái)務(wù)規(guī)劃包含如下四個(gè)子章節(jié)：
19：營業(yè)收入模型
這一章很簡單，清晰地闡明你的公司如何產(chǎn)生營業(yè)收入。你的公司銷售產(chǎn)品？銷售廣告位？銷售副產(chǎn)品（比如數(shù)據(jù)）？還是以上全部都在你的公司的銷售范疇？
20：財(cái)務(wù)概要
完整的財(cái)務(wù)模型（損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表）應(yīng)該放在附錄中，但是這一章需要包括財(cái)務(wù)概要。例如，未來五年的營業(yè)收入、關(guān)鍵費(fèi)用支出和預(yù)期凈利潤。
21：融資要求／資金使用
如果你在為公司尋求融資，這一章需要詳細(xì)介紹需要的金額，并且資金用途也至關(guān)重要。
22：退出策略
尤其是當(dāng)你尋求股權(quán)融資時(shí)，需要詳細(xì)闡述你預(yù)期的退出策略。可能性最高的退出策略是將你的公司賣給更大的公司。如果是這種情況，詳細(xì)介紹可能對(duì)收購你的公司感興趣的公司類型，及其可能收購的原因。如果可能的話，列舉潛在收購者的名稱。
第x章：附錄
23：支持性文件
如上文所述，完整的財(cái)務(wù)模型（損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表）應(yīng)該放在附錄中。
融資計(jì)劃書公司 第10篇
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保密承諾
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（撰寫參考）
項(xiàng)目名稱
項(xiàng)目單位
地址
電話
傳真
電子郵件
聯(lián)系人
[公司名稱]
[日期]
目錄
執(zhí)行概要……………………………………………
第一部分公司基本情況………………………………
第二部分公司管理層…………………………………
第三部分產(chǎn)品/服務(wù)…………………………………
第四部分研究與開發(fā)…………………………………
第五部分行業(yè)及市場情況……………………………
第六部分營銷策略……………………………………
第七部分產(chǎn)品制造……………………………………
第八部分管理…………………………………………
第九部分融資說明……………………………………
第十部分財(cái)務(wù)計(jì)劃……………………………………
第十一部分風(fēng)險(xiǎn)控制……………………………………
第十二部分項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度………………………………
第十三部分其它…………………………………………
備查資料清單…………………………………………
撰寫說明……………………………………………………
執(zhí)行概要
說明：執(zhí)行概要盡量控制在2-3頁紙內(nèi)完成。
[摘要內(nèi)容參考]
1、公司基本情況（公司名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地區(qū)、注冊(cè)資本，主要股東、股份比例，主營業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點(diǎn)、電話、傳真、聯(lián)系人。）
2、主要管理者情況（姓名、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校，政治面貌，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。）
3、產(chǎn)品/服務(wù)描述(產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢(shì)。)
4、研究與開發(fā)(已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊(duì)伍技術(shù)水平、競爭力及對(duì)外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費(fèi)及今后投入計(jì)劃，對(duì)研發(fā)人員的激勵(lì)機(jī)制。)
5、行業(yè)及市場(行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢(shì)，行業(yè)競爭對(duì)手及本公司競爭優(yōu)勢(shì)，未來3年市場銷售預(yù)測。)
6、營銷策略(在價(jià)格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對(duì)銷售人員的激勵(lì)機(jī)制。)
7、產(chǎn)品制造(生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。)
8、管理(機(jī)構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動(dòng)合同，知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理，人事計(jì)劃。)
9、融資說明(資金需求量、用途、使用計(jì)劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出方式。)
10、財(cái)務(wù)預(yù)測(未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報(bào)率等。)
11、風(fēng)險(xiǎn)控制(項(xiàng)目實(shí)施可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的控制措施)
第一部分公司基本情況
公司基本情況：
公司名稱
成立時(shí)間
注冊(cè)資本
實(shí)際到位資本
其中現(xiàn)金到位
無形資產(chǎn)占股份比例%
注冊(cè)地點(diǎn)
公司性質(zhì)為：請(qǐng)?zhí)顚懝拘再|(zhì)，如：有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資等，并說明其中國有成份比例和外資比例。
公司沿革：說明自公司成立以來主營業(yè)務(wù)、股權(quán)。注冊(cè)資本等公司基本情形的變動(dòng)，并說明這些變動(dòng)的原因。
目前公司主要股東情況：列表說明目前股東的名稱及其出資情況，如下表：
股東名稱
出資額
出資形式
股份比例
聯(lián)系人
聯(lián)系電話
甲方
乙方
丙方
丁方
目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：以組織機(jī)構(gòu)圖來表示本公司的獨(dú)資、控股、參股有公司經(jīng)及非法人機(jī)構(gòu)的情況：
以圖形方式表示。
公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務(wù)有、、
、、。
公司目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)為、、
、、。
目前主營業(yè)務(wù)為。
公司目前職工情況：
如：擁有員工人，其中管理人員人，生產(chǎn)工人人；管理人員中，大專以上文化程度的有人，占員工總數(shù)%，大學(xué)本科以上的有人，占員工總數(shù)%，碩士學(xué)位(含中級(jí)職稱)以上的有人，占員工總數(shù)%，博士學(xué)位(含高級(jí)職稱)以上的有人，占員工總數(shù)%；
最好列表說明，如下表：
員工人數(shù)
?？莆幕潭?/p>
大學(xué)本科
碩士(中級(jí)職稱)
博士(高級(jí)職稱)
人數(shù)
比例
人數(shù)
比例
人數(shù)
比例
人數(shù)
比例
管理人員
生產(chǎn)工人
公司經(jīng)營財(cái)務(wù)歷史：列表說明：
(單位：萬元)
項(xiàng)目
本年度
前1年
前2年
前3年
銷售收入
毛利潤
純利潤
總資產(chǎn)
總負(fù)債
凈資產(chǎn)
負(fù)債率
凈資產(chǎn)收益率
公司近期及未來3—5年要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)(行業(yè)地位、銷售收入、市場占有、產(chǎn)品品牌以及公司股票上市等)：
公司近期及未來3—5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)：
第二部分公司管理層
董事會(huì)成員名單：
序號(hào)
職務(wù)
姓名
工作單位
學(xué)歷或職稱
聯(lián)系電話
1
董事長
2
副董事長
3
董事
4
董事
5
董事
6
董事
7
董事
8
董事
9
董事
董事長
姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話
學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)及成功事例。
總經(jīng)理
姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話
學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)及成功事例。
技術(shù)開發(fā)負(fù)責(zé)人
姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話
學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗(yàn)和成功事例。
市場營銷負(fù)責(zé)人
姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話
學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)的營銷經(jīng)驗(yàn)和成功事例。
財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話
學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在財(cái)務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績。
其他對(duì)公司發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員(可增加附頁)
姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話
學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經(jīng)歷和業(yè)績：根據(jù)公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長。
第三部分產(chǎn)品/服務(wù)
產(chǎn)品/服務(wù)描述(這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營等。)：
公司現(xiàn)有的和正在申請(qǐng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)(專利、商標(biāo)、版權(quán)等)：
專利申請(qǐng)情況：
產(chǎn)品商標(biāo)注冊(cè)情況：
公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議？如果有，請(qǐng)說明（并附主要條款）：
目標(biāo)市場：這里對(duì)產(chǎn)品面向的用戶種類要進(jìn)行詳細(xì)說明。
、、、
、、、
、、、
、、、
產(chǎn)品更新?lián)Q代周期：更新?lián)Q代周期的確定要有資料來源。
產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)：詳細(xì)列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。
詳細(xì)描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競爭優(yōu)勢(shì)(包括性能、價(jià)格、服務(wù)等方面)：
產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持:
第四部分研究與開發(fā)
公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進(jìn)性(包括技術(shù)鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)情況)：
公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測標(biāo)準(zhǔn)情況：
國內(nèi)外研究與開況，以及公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內(nèi)外主要的競爭對(duì)手(5家)情況，公司為提高競爭力擬采取的措施：
到目前為止，公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多少，計(jì)劃再投入的開發(fā)資金是多少(列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測費(fèi)用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用)：
請(qǐng)說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量，產(chǎn)品升級(jí)換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā)重點(diǎn)和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品等情況：
公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲(chǔ)備情況：
公司尋求技術(shù)開發(fā)依托(如大學(xué)、研究所等)情況，合作方式：
公司將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制和措施，來保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊(duì)伍的穩(wěn)定：
公司未來3—5年在開發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃(萬元)：
年份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
資金投入
人員(個(gè))
第五部分行業(yè)及市場情況
行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢(shì)，哪些行業(yè)的變化對(duì)產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘。政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預(yù)測）：
過去3年或5年和年全行業(yè)銷售總額：必須注明資料來源。
（單位：萬元）
年份
前5年
前4年
前3年
前2年
前1年
銷售收入
銷售增長率
未來3年或5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測：必須注明資料來源。
（單位：萬元）
年份
第1次
第2次
第3次
第4次
第5次
銷售收入
本公司與行業(yè)內(nèi)五個(gè)主要競爭對(duì)手的比較：主要描述在主要銷售市場中的競爭對(duì)手。
競爭對(duì)手
市場份額
競爭優(yōu)勢(shì)
競爭劣勢(shì)
本公司
市場銷售有無行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進(jìn)入市場的難度分析：
公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測（融資不成功的情況下）：
（單位：萬元）
年份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
銷售收入
市場份額
公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測（融資成功情況下）：
（單位：萬元）
年份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
銷售收入
市場份額
第六部分營銷策略
產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價(jià)格制訂的依據(jù)：
如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢(shì)，請(qǐng)說明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但銷售價(jià)格低、成本低形成銷售優(yōu)勢(shì)、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對(duì)手產(chǎn)品，等等）：
在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立商、分銷商方面的策略與實(shí)施：
在廣告促銷方面的策略與實(shí)施：
在產(chǎn)品銷售價(jià)格方面的策略與實(shí)施：
在建立良好銷售隊(duì)伍方面的策略與實(shí)施：
產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實(shí)施：
其它方面的策略與實(shí)施：
對(duì)銷售隊(duì)伍采取什么樣的激勵(lì)機(jī)制：
第七部分產(chǎn)品制造
產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請(qǐng)說明原因）：
公司自建廠情況廠，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點(diǎn)在哪里，交通、運(yùn)輸、通訊是否方便：
現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足產(chǎn)品銷售增長的要求，如果需要增加設(shè)備，采購計(jì)劃、采購周期及安裝調(diào)試周期；如果需要大規(guī)模建設(shè)，是否選擇“交鑰匙”方式進(jìn)行，“交鑰匙”工程的承包機(jī)構(gòu)是否提供工期、質(zhì)量方面的保證，如何對(duì)這些保證加以實(shí)施？）：
請(qǐng)說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題：
簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程：
如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期，列出3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話：
主要供應(yīng)商1
主要供應(yīng)商2
主要供應(yīng)商3
正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備：
產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施：
產(chǎn)品批量銷售價(jià)格的制訂，產(chǎn)品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？
第八部分管理
請(qǐng)說明：為保證融資項(xiàng)目按計(jì)劃實(shí)施，公司準(zhǔn)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)，各機(jī)構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況。請(qǐng)用圖表統(tǒng)計(jì)表示出來，附在本計(jì)劃中。
公司是否通過國內(nèi)外管理體系認(rèn)證？
公司對(duì)管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制：
公司是否考慮員工持股問題，請(qǐng)說明：
公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽定競業(yè)禁止協(xié)議，若有，請(qǐng)說明協(xié)議主要內(nèi)容：
公司是否與每個(gè)雇員簽定勞動(dòng)用工合同：
公司否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同：
公司是否為每位員工購買保險(xiǎn)，請(qǐng)說明保險(xiǎn)險(xiǎn)種：
公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題，若有，請(qǐng)說明：
公司與董事會(huì)、董事、主要管理者、關(guān)鍵雇員之間是否有實(shí)際存在或潛在的利益沖突，如果有，請(qǐng)說明解決辦法：
請(qǐng)說明，公司對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護(hù)措施：
請(qǐng)說明，項(xiàng)目實(shí)施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持：
第九部分融資說明
為保證項(xiàng)目實(shí)施，需要新增投資是多少萬元，
新增投資中，需投資方投入萬元，對(duì)外借貸萬元，
公司自身投入萬元。如果有對(duì)外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？
請(qǐng)說明投入資金的用途和使用計(jì)劃：
希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司？請(qǐng)說明原因：
擬向投資方出讓多少權(quán)益？計(jì)算依據(jù)是什么？
預(yù)計(jì)未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率是少？
投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力？
如果公司沒有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任？
投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時(shí)間：
在與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況（如：市場準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策）：
需要對(duì)投資方說明的其它情況：
第十部分財(cái)務(wù)計(jì)劃
產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時(shí)，毛利潤率為%，純利潤率為%
請(qǐng)?zhí)峁何磥?—5年的項(xiàng)目盈虧平衡表、項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表、項(xiàng)目損益表、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表、項(xiàng)目銷售計(jì)劃表、項(xiàng)目產(chǎn)品成本表；
（第一年每個(gè)月計(jì)算現(xiàn)金流量，共12個(gè)月，第二年每季度計(jì)算現(xiàn)金流量，共四個(gè)季度，第三、四、五年每年計(jì)算現(xiàn)金流量，共三年）
注：每一項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)說明。
第十一部分風(fēng)險(xiǎn)控制
請(qǐng)說細(xì)說明該項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)及控制、防范手段（包括政策風(fēng)險(xiǎn)、加入wto的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)、市場開拓風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)等。以上風(fēng)險(xiǎn)如適用，每項(xiàng)要單獨(dú)敘述控制和防范手段）：
第十二部分項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度
詳細(xì)列明項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和進(jìn)度（注明起止時(shí)間）：
第十三部分其它
為補(bǔ)充本項(xiàng)目計(jì)劃書內(nèi)容，需要進(jìn)一步說明的有關(guān)問題（如公司或公司主要管理人員和關(guān)鍵人員過去、現(xiàn)在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對(duì)公司有何影響）：
請(qǐng)將產(chǎn)品彩頁、公司宣傳介紹冊(cè)、證書等作為附件附于本調(diào)查表后。清單如下：
企業(yè)應(yīng)備資料清單
營業(yè)執(zhí)照
公司章程
驗(yàn)資審計(jì)報(bào)告
資信證明
法人代碼證書
稅務(wù)登記證
財(cái)務(wù)報(bào)表（上年度、本年度、本月）
專利證書、鑒定報(bào)告
高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項(xiàng)目證書
其它表明企業(yè)特點(diǎn)的資料
