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第1篇 貼現(xiàn)憑證(代申請書,商業(yè)匯票)
貼現(xiàn)憑證(代申請書) 1
申請日期 年 月 日 第 號
貼
現(xiàn)匯
票
種類
行號
持
票
人
名 稱
出票日
年 月 日
帳 號
到票日
年 月 日
開戶銀行
匯票承兌 人
名稱
帳號
開戶銀行
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
貼現(xiàn)
率
‰
貼現(xiàn)
利息
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
實付貼現(xiàn)金額
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
附送承兌匯票申請貼現(xiàn)
，請審核。
持票人簽章
銀
行
審
批
負責人 信貸員
科目(借)______________________________________
對方科目(借)______________________________________
復核 記帳
10×17．5公分(白紙黑油墨)
貼現(xiàn)憑證(貸方憑證) 2
申請日期 年 月 日 第 號
貼
現(xiàn)匯
票
種類
行號
持
票
人
名 稱
出票日
年 月 日
帳 號
到票日
年 月 日
開戶銀行
匯票承兌人
名稱
帳號
開戶銀行
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
貼現(xiàn)
率
‰
貼現(xiàn)
利息
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
實付貼現(xiàn)金額
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
科目(借)______________________________________
對方科目(借)______________________________________
復核 記帳
10×17．5公分(白紙紅油墨)
貼現(xiàn)憑證(貸方憑證) 3
申請日期 年 月 日 第 號
貼
現(xiàn)匯
票
種類
行號
持
票
人
名 稱
出票日
年 月 日
帳 號
到票日
年 月 日
開戶銀行
匯票承兌人
名稱
帳號
開戶銀行
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
貼現(xiàn)
率
‰
貼現(xiàn)
利息
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
實付貼現(xiàn)金額
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
備注：
科目(借)______________________________________
對方科目(借)______________________________________
復核 記帳
10×17．5公分(白紙粉紅油墨)
貼現(xiàn)憑證(收帳通知) 4
申請日期 年 月 日 第 號
貼
現(xiàn)匯
票
種類
行號
持
票
人
名 稱
出票日
年 月 日
帳 號
到票日
年 月 日
開戶銀行
匯票承兌人
名稱
帳號
開戶銀行
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
貼現(xiàn)
率
‰
貼現(xiàn)
利息
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
實付貼現(xiàn)金額
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
貼現(xiàn)款項已入你單位帳戶。
銀行蓋章
年 月 日
備注：
10×17．5公分(白紙棕油墨)
貼現(xiàn)憑證(到期卡) 5
申請日期 年 月 日 第 號
貼
現(xiàn)匯
票
種類
行號
持
票
人
名 稱
出票日
年 月 日
帳 號
到票日
年 月 日
開戶銀行
匯票承兌人
名稱
帳號
開戶銀行
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
貼現(xiàn)
率
‰
貼現(xiàn)
利息
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
實付貼現(xiàn)金額
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
備注：
科目(借)______________________________________
對方科目(借)______________________________________
復核 記帳
10×17．5公分(白紙紅油墨)
第2篇 申請辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務合同
2023申請辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務編號重要提示
請貼現(xiàn)申請人認真閱讀本合同全文，尤其是帶有▲▲標記的條款。如有疑義，請及時提請貼現(xiàn)銀行予以說明。
鑒于貼現(xiàn)申請人擬向貼現(xiàn)銀行申請辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務，為明確雙方權利義務，貼現(xiàn)申請人與銀行經(jīng)協(xié)商一致，特訂立本合同。
第一條 定義
“商業(yè)匯票”指紙質商業(yè)匯票或電子商業(yè)匯票(電子商業(yè)匯票、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的定義，依照電子商業(yè)匯票制度的規(guī)定)。
商業(yè)匯票分為紙質銀行承兌匯票、電子銀行承兌匯票、紙質商業(yè)承兌匯票和/或電子商業(yè)承兌匯票。
“貼現(xiàn)日”，就每張商業(yè)匯票而言，指貼現(xiàn)銀行向貼現(xiàn)申請人支付實付貼現(xiàn)金額之日。
“實付貼現(xiàn)金額”指貼現(xiàn)銀行支付給貼現(xiàn)申請人的款項，計算方法為票面金額扣除貼現(xiàn)利息。除非另有說明，本合同以下部分所述“貼現(xiàn)款項”均指該實付貼現(xiàn)金額。
“貼現(xiàn)天數(shù)”從貼現(xiàn)日計至商業(yè)匯票到期前一日，到期日為非銀行工作日時順延，并加計計息天數(shù)。
“貼現(xiàn)利息”以票面金額為基礎，按貼現(xiàn)利率及貼現(xiàn)天數(shù)進行計算。承兌人在異地的，貼現(xiàn)利息的計算應另加3天的劃款日期。本合同項下各張商業(yè)匯票的貼現(xiàn)利息分別計算。
“合同有效期”，指申請人可以向貼現(xiàn)銀行申請辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務的期間。
“銀行工作日”，指貼現(xiàn)銀行所在地的銀行對公業(yè)務的開門營業(yè)日，不包括法定節(jié)假日和休息日(因節(jié)假日調整而營業(yè)的除外)。貼現(xiàn)日、到期日等義務履行日遇非銀行工作日的，相應順延至后一銀行工作日。
關聯(lián)方、關聯(lián)交易、主要投資者個人等詞語與財政部頒布的《企業(yè)會計準則第36號-關聯(lián)方披露》(財會[20xx]3號)以及其后對該準則的修訂中的相同詞語具有相同含義。
▲▲第二條 適用范圍
貼現(xiàn)申請人與貼現(xiàn)銀行在本合同有效期內(nèi)辦理貼現(xiàn)業(yè)務的，應當適用本合同。但本合同的簽署不得視為貼現(xiàn)申請人有向貼現(xiàn)銀行申請貼現(xiàn)的義務，也不得視為貼現(xiàn)銀行有接受貼現(xiàn)申請人的申請并為其貼現(xiàn)的義務。
第三條 貼現(xiàn)業(yè)務的辦理
貼現(xiàn)申請人需辦理貼現(xiàn)時，應向貼現(xiàn)銀行提交下列文件：
(1)經(jīng)貼現(xiàn)申請人簽署并向貼現(xiàn)銀行出具的《交通銀行商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》(以下簡稱“《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》”);
(2)經(jīng)貼現(xiàn)申請人背書給貼現(xiàn)銀行的商業(yè)匯票;
(3)證明出票人或其直接前手之間具有真實交易關系的商品交易合同、增值稅專用發(fā)票或普通發(fā)票、貨運單據(jù)等文件的原件與復印件各一套;
(4)營業(yè)執(zhí)照副本復印件、法人代碼證書、法定代表人資格證明文件、貸款證(卡);
(5)貼現(xiàn)申請人的法定代表人簽署的貼現(xiàn)授權委托書和經(jīng)辦人身份證或其他法定身份證件;
(6)貼現(xiàn)銀行要求的其他文件。
上述第(5)項文件僅需在第一次辦理貼現(xiàn)時提供。該項下的文件在本合同有效期內(nèi)發(fā)生了變化的，貼現(xiàn)申請人應在發(fā)生變化之日后第一次辦理貼現(xiàn)時提供變化后的文件。貼現(xiàn)銀行在貼現(xiàn)申請人提交變化后的文件之前根據(jù)原文件辦理的貼現(xiàn)，貼現(xiàn)申請人不得以有關文件已經(jīng)發(fā)生變化為由提出任何抗辯。
▲▲ 貼現(xiàn)銀行有權自主決定是否接受貼現(xiàn)申請人的貼現(xiàn)申請辦理貼現(xiàn)。
▲▲貼現(xiàn)銀行同意貼現(xiàn)的，應在《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》銀行打印欄記載的貼現(xiàn)日(紙質商業(yè)匯票貼現(xiàn))或電子商業(yè)匯票系統(tǒng)記載的貼現(xiàn)日期(電子商業(yè)匯票貼現(xiàn))將貼現(xiàn)款項劃入貼現(xiàn)申請人指定的賬戶。但在貼現(xiàn)銀行支付貼現(xiàn)款項前存在下列情況的，貼現(xiàn)銀行有權拒絕支付貼現(xiàn)款項：
(1)貼現(xiàn)票據(jù)存在瑕疵或無效情形;
(2)貼現(xiàn)票據(jù)被利害關系人申請掛失、公示催告或被有權機關采取查封、凍結等保全或執(zhí)行措施;
(3)本合同無效、被撤銷或終止;
(4)貼現(xiàn)申請人違反其在本合同第四條所作陳述與保證;
(5)本合同項下的擔保(如果有)未有效設立或無效;
(6)貼現(xiàn)申請人未按貼現(xiàn)銀行要求指定資金回籠賬戶或簽署賬戶管理協(xié)議;
(7)貼現(xiàn)申請人違反本合同其他約定的。
如果貼現(xiàn)申請人據(jù)以取得匯票的基礎交易相對人已經(jīng)向貼現(xiàn)銀行承諾支付相關貼現(xiàn)利息的，貼現(xiàn)銀行將根據(jù)該相對人的授權將該相應款項一并支付給貼現(xiàn)申請人。對貼現(xiàn)申請人與該相對人之間就該款項發(fā)生的糾紛，貼現(xiàn)銀行不承擔任何責任。
各張商業(yè)匯票項下的貼現(xiàn)日、貼現(xiàn)利率、實付貼現(xiàn)金額等以相應《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》銀行打印欄的記載(紙質商業(yè)匯票貼現(xiàn))或電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的記載(電子商業(yè)匯票貼現(xiàn))為準。
貼現(xiàn)申請人應在貼現(xiàn)款項發(fā)放前向貼現(xiàn)銀行提交資金使用說明及貼現(xiàn)銀行要求的其他材料。
貼現(xiàn)款項的支付采用貼現(xiàn)申請人自主支付方式。貼現(xiàn)申請人自主支付是指貼現(xiàn)銀行根據(jù)本合同約定將貼現(xiàn)款資金發(fā)放至貼現(xiàn)申請人賬戶后，由貼現(xiàn)申請人自主支付給符合本合同約定用途的貼現(xiàn)申請人交易對手。
在貼現(xiàn)款項發(fā)放后，貼現(xiàn)申請人應在貼現(xiàn)銀行要求的時限內(nèi)向貼現(xiàn)銀行匯總報告貼現(xiàn)款資金支付情況。貼現(xiàn)銀行有權通過賬戶分析、憑證查驗、現(xiàn)場調查等方式核查貼現(xiàn)款項支付是否符合約定用途，貼現(xiàn)申請人須配合貼現(xiàn)銀行的核查。
第四條 貼現(xiàn)申請人的陳述與保證
為保證本合同的履行和保障貼現(xiàn)銀行的合法權益，貼現(xiàn)申請人在簽署本合同時和本合同有效期內(nèi)持續(xù)做出以下陳述和保證：
貼現(xiàn)申請人依法設立并合法存續(xù)，具備所有必要的權利能力，能以自身名義履行本合同的義務并承擔民事責任。
簽署和履行本合同是貼現(xiàn)申請人真實的意思表示，并經(jīng)過所有必須的同意、批準及授權，不存在任何法律上的瑕疵。
貼現(xiàn)申請人生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī)，具有持續(xù)經(jīng)營能力，有合法的還款來源，未涉及重大環(huán)境及社會風險，無重大不良信用記錄。貼現(xiàn)申請人的高級管理人員無不良記錄。
貼現(xiàn)申請人根據(jù)本合同申請貼現(xiàn)時向貼現(xiàn)銀行提供的商業(yè)匯票及其他所有文件均真實、合法、有效，不存在偽造、變造的情形;票據(jù)及所有文件上的簽字均為有權簽字人的真實簽署;貼現(xiàn)申請人未向貼現(xiàn)銀行隱瞞可能影響其履約能力的任何信息，貼現(xiàn)申請人的財務狀況自最新的財務報表報告日以來未發(fā)生重大不利變化。
貼現(xiàn)申請人保證其通過合法手續(xù)取得本合同項下所有商業(yè)匯票及相應的票據(jù)權利。對經(jīng)背書的商業(yè)匯票，貼現(xiàn)申請人保證在該匯票項下與其直接前手間的轉讓是真實、有效的。如果貼現(xiàn)匯票系基于提供商品或服務取得，該商品或服務交易真實、有效且貼現(xiàn)申請人已經(jīng)或將根據(jù)基礎交易合同支付相應對價。
貼現(xiàn)申請人保證申請辦理貼現(xiàn)的商業(yè)匯票不存在被利害關系人申請掛失、公示催告或被有權機關采取查封、凍結等保全或執(zhí)行措施的情形。
▲▲貼現(xiàn)申請人及其關聯(lián)方均不屬于聯(lián)合國、歐盟或美國制裁名單內(nèi)的企業(yè)或個人，不位于被聯(lián)合國、歐盟或美國制裁的國家和地區(qū)。
第五條 雙方的權利及義務
貼現(xiàn)申請人應按本合同約定用途使用貼現(xiàn)款項，不應將本合同項下貼現(xiàn)款項挪作他用，不得將貼現(xiàn)款項用于固定資產(chǎn)投資、股權投資及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領域和用途。貼現(xiàn)款項的使用不違反國家法律、法規(guī)。
貼現(xiàn)申請人指定的資金回籠賬戶應用于收取對應銷售收入或計劃還款資金，對應銷售收入以非現(xiàn)金方式結算的，貼現(xiàn)申請人應確保在收到款項后及時劃入資金回籠賬戶。貼現(xiàn)申請人應按照貼現(xiàn)銀行的要求提供資金回籠賬戶的資金進出情況。
貼現(xiàn)申請人獲知任何可能危及貼現(xiàn)銀行行使票據(jù)權利的情況時，應及時通知貼現(xiàn)銀行。
貼現(xiàn)申請人或其關聯(lián)方被納入聯(lián)合國、歐盟或美國的制裁名單，或者其所在國家和地區(qū)被納入聯(lián)合國、歐盟或美國制裁國家和地區(qū)名單的，貼現(xiàn)申請人應立即通知貼現(xiàn)銀行。
貼現(xiàn)申請人保證遵守國家反洗錢法律、法規(guī)及相關政策要求，不從事涉及洗錢、恐怖融資的活動，積極配合貼現(xiàn)銀行開展客戶身份識別、交易記錄保存、大額和可疑交易報告等各項反洗錢工作。
貼現(xiàn)申請人保證，貼現(xiàn)申請人及貼現(xiàn)申請人員工及代理人不以任何形式向貼現(xiàn)銀行或貼現(xiàn)銀行員工提供、給予、索取或收受本合同約定以外任何形式的物質利益(包括但不限于現(xiàn)金、實物卡、旅游等)或其他非物質利益;不將貼現(xiàn)銀行提供的資金或服務以任何形式直接或間接地用于與貪腐或賄賂有關的活動;貼現(xiàn)申請人如知曉任何違反本條約定的情形，應及時如實、完整、準確地向貼現(xiàn)銀行提供線索和相關信息，按照貼現(xiàn)銀行的要求配合相關事宜。
▲▲貼現(xiàn)銀行同意貼現(xiàn)后，如因不可抗力、通訊或網(wǎng)絡故障、貼現(xiàn)銀行系統(tǒng)故障等原因導致未按時發(fā)放貼現(xiàn)款的，貼現(xiàn)銀行不承擔責任，但將及時通知貼現(xiàn)申請人，本合同另有約定的除外。
第六條 追索
▲▲出現(xiàn)下列情形之一，貼現(xiàn)銀行有權向貼現(xiàn)申請人追索：
(1)本合同項下任一商業(yè)匯票到期被拒絕付款的，貼現(xiàn)銀行有權就該被拒絕付款的商業(yè)匯票向貼現(xiàn)申請人追索;
(2)貼現(xiàn)匯票到期前，承兌人被宣告破產(chǎn)或被有權部門責令終止業(yè)務活動的，貼現(xiàn)銀行有權就該承兌人承兌的所有商業(yè)匯票向貼現(xiàn)申請人追索;
(3)其他因為貼現(xiàn)申請人的原因致使貼現(xiàn)銀行未能取得貼現(xiàn)匯票項下款項或取得后被他人依法追索的。
出現(xiàn)第條約定的貼現(xiàn)銀行向貼現(xiàn)申請人追索的情形時，貼現(xiàn)申請人應立即將下列款項支付給貼現(xiàn)銀行：
(1)相關商業(yè)匯票的票面金額;
(2)相關商業(yè)匯票票面金額自到期日起按本協(xié)議約定的逾期利率計收的利息;
(3)貼現(xiàn)銀行取得退票理由書及其他有關證明和發(fā)出通知書的費用。
貼現(xiàn)銀行行使上述追索權的，應在取得退票理由書或其他有關證明之日起3日內(nèi)書面通知貼現(xiàn)申請人。
▲▲本合同項下每份商業(yè)匯票的貼現(xiàn)均是獨立的，任何一張商業(yè)匯票項下出現(xiàn)追索事由，貼現(xiàn)銀行均有權就該商業(yè)匯票向貼現(xiàn)申請人行使追索權。
第七條 通知
貼現(xiàn)申請人在本合同中填寫的聯(lián)系方式(包括通訊地址、聯(lián)系電話、傳真號碼等)均真實有效。任一聯(lián)系方式發(fā)生變更，貼現(xiàn)申請人應立即以書面方式將變更信息寄/送至貼現(xiàn)銀行在本合同填寫的通訊地址。該等信息變更在貼現(xiàn)銀行收到更改通知后生效。
除本合同另有明確約定外，貼現(xiàn)銀行對貼現(xiàn)申請人的任何通知，貼現(xiàn)銀行有權通過以下任一方式進行。貼現(xiàn)銀行有權選擇其認為合適的通知方式，且無需對郵遞、傳真、電話或任何其他通訊系統(tǒng)所出現(xiàn)的傳送失誤、缺漏或延遲承擔責任。貼現(xiàn)銀行同時選擇多種通知方式的，以其中較快到達貼現(xiàn)申請人者為準。
(1)公告，以貼現(xiàn)銀行在其網(wǎng)站、網(wǎng)上銀行、電話銀行或營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布公告之日視為送達日;
(2)專人送達，以貼現(xiàn)申請人簽收之日視為送達日;
(3)郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號郵寄)送達于貼現(xiàn)銀行最近所知的貼現(xiàn)申請人通訊地址，以郵寄之日后的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達日;
(4)傳真、移動電話短信或其他電子通訊方式送達于貼現(xiàn)銀行最近所知的貼現(xiàn)申請人傳真號碼、貼現(xiàn)申請人指定的移動電話號碼或電子郵件地址，以發(fā)送之日視為送達日。
貼現(xiàn)申請人同意，除非貼現(xiàn)銀行收到貼現(xiàn)申請人關于變更通訊地址的書面通知，貼現(xiàn)申請人在本合同填寫的通訊地址是法院向貼現(xiàn)申請人送達司法文書及其他書面文件的地址。本合同爭議解決過程中，法院通過郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號郵寄)方式將司法文書或其他書面文件送達于貼現(xiàn)銀行最近所知的貼現(xiàn)申請人通訊地址的，以貼現(xiàn)申請人在送達回證上的簽收日為送達日;貼現(xiàn)申請人未在送達回證上簽收的，以郵寄之日后的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達日。
除判決書、裁定書、調解書外，法院對貼現(xiàn)申請人的任何通知，法院有權通過第條約定的任一通訊方式進行。法院有權選擇其認為合適的通訊方式，且無需對郵遞、傳真、電話、電傳或任何其他通訊系統(tǒng)所出現(xiàn)的傳送失誤、缺漏或延遲承擔責任。法院同時選擇多種通訊方式的，以其中較快到達貼現(xiàn)申請人者為準。
▲▲第八條 信息披露與保密
對于在本合同簽訂和履行過程中獲取和知悉的貼現(xiàn)申請人未公開的信息和資料，貼現(xiàn)銀行對相關信息和資料的使用不得違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并應依法承擔保密責任，不向第三方披露該等信息和資料，但下列情形除外：
(1)適用法律法規(guī)要求披露的;
(2)司法部門或監(jiān)管機構依法要求披露的;
(3)貼現(xiàn)申請人未按時足額履行本合同項下的款項支付或利息支付義務時，貼現(xiàn)銀行為實現(xiàn)本合同項下債權需向貼現(xiàn)銀行的外部專業(yè)顧問披露和允許貼現(xiàn)銀行的外部專業(yè)顧問在保密的基礎上使用的;
(4)貼現(xiàn)申請人同意或授權貼現(xiàn)銀行進行披露的。
貼現(xiàn)申請人確認已簽署《信用信息查詢和提供授權書》。貼現(xiàn)銀行在授權書規(guī)定的授權范圍內(nèi)查詢、使用和保存貼現(xiàn)申請人的信用信息。
在本合同第條和第條規(guī)定的情形外，貼現(xiàn)申請人進一步同意交通銀行股份有限公司在如下情形可以使用或披露所有有關貼現(xiàn)申請人的信息和資料，包括但不限于貼現(xiàn)申請人的基本信息、信貸交易信息、不良信息及其他相關信息和資料等，愿意承擔由此產(chǎn)生的一切后果：
為下列目的向業(yè)務外包機構、第三方服務供應商、其他金融機構及貼現(xiàn)銀行認為必要的其他機構或個人，包括但不限于交通銀行股份有限公司的其他分支機構，或者交通銀行股份有限公司完全或部分擁有的子公司，披露和允許其使用該等信息和資料：①為開展匯票貼現(xiàn)業(yè)務或與匯票貼現(xiàn)業(yè)務有關，例如推廣交通銀行匯票貼現(xiàn)業(yè)務、催收貼現(xiàn)申請人欠款等;②為貼現(xiàn)銀行向貼現(xiàn)申請人提供或可能提供新產(chǎn)品或服務或進一步提供服務。
本第條是否適用，以雙方在本合同第二十條約定為準。
第九條 電子商業(yè)承兌匯票快捷貼現(xiàn)業(yè)務條款
本合同項下匯票貼現(xiàn)業(yè)務為電子商業(yè)承兌匯票快捷貼現(xiàn)業(yè)務時，適用以下約定：
(1)第條第(2)款改為“經(jīng)貼現(xiàn)申請人背書給貼現(xiàn)銀行的商業(yè)匯票原件或電子商業(yè)承兌匯票打印件”。
(2)第條貼現(xiàn)銀行有權拒絕支付貼現(xiàn)款項的情形增加一項“(8)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人拒付交通銀行股份有限公司已辦理貼現(xiàn)的其他商業(yè)匯票”。
(3)第三條增加一款：申請貼現(xiàn)的商業(yè)匯票的承兌人未使用的商票保貼額度小于貼現(xiàn)申請人申請貼現(xiàn)的票面金額的，貼現(xiàn)銀行有權拒絕為貼現(xiàn)申請人辦理貼現(xiàn)業(yè)務。
(4)第四條增加一款：貼現(xiàn)申請人最近一年內(nèi)未與申請貼現(xiàn)的商業(yè)匯票的出票人、承兌人或背書人發(fā)生糾紛，申請貼現(xiàn)時與商業(yè)匯票出票人、承兌人或背書人無債權債務糾紛。
▲▲第十條 違約
貼現(xiàn)申請人在第四條項下所作陳述與保證不真實或違反合同義務時，貼現(xiàn)銀行有權要求貼現(xiàn)申請人立即支付下列款項：
(1)貼現(xiàn)銀行已支付的貼現(xiàn)款項，但貼現(xiàn)銀行已經(jīng)行使付款請求權并取得匯票項下款項的除外;
(2)本條第(1)項所述貼現(xiàn)款項自貼現(xiàn)日至貼現(xiàn)申請人支付日期間按照人民銀行規(guī)定的同檔次流動資金貸款利率計算的利息損失;
(3)其他損失，包括但不限于貼現(xiàn)銀行為主張相關匯票項下票據(jù)權利時支出的訴訟費(或仲裁費)、保全費、執(zhí)行費、律師費、催告費、公告費、差旅費以及其他相關費用。
貼現(xiàn)申請人違反本合同約定的，貼現(xiàn)銀行有權要求貼現(xiàn)申請人在限定時限內(nèi)與貼現(xiàn)銀行協(xié)商補充貼現(xiàn)款項發(fā)放和支付條件，有權要求貼現(xiàn)申請人按貼現(xiàn)銀行的要求變更支付方式。
▲▲第十一條 扣劃約定
貼現(xiàn)申請人授權，在本合同項下有應付未付的款項及費用時，貼現(xiàn)銀行有權扣劃貼現(xiàn)申請人在交通銀行股份有限公司所有分支機構開立的任一賬戶中的資金用于清償。
扣劃后，貼現(xiàn)銀行應將扣劃所涉賬號、合同號、扣劃金額及剩余的債務金額通知貼現(xiàn)申請人。
貼現(xiàn)申請人歸還款項(包括貼現(xiàn)申請人主動歸還和貼現(xiàn)銀行依本合同約定扣劃所得款項)不能足額清償貼現(xiàn)申請人全部債務時：
(1)應首先用于清償?shù)殖涞狡谖锤兜馁M用。本金及利息逾期不足90天的，抵償費用后的余額先用于抵償?shù)狡谖锤兜睦⒒蛄P息、復利，再用于抵償?shù)狡谖锤兜谋窘?本金或利息逾期90天以上的，抵償費用后的余額先用于抵償?shù)狡谖锤兜谋窘穑儆糜诘謨數(shù)狡谖锤兜睦⒒蛄P息、復利;
(2)貼現(xiàn)申請人有多筆債務的(包括貼現(xiàn)申請人在其他合同下對貼現(xiàn)銀行的債務)，貼現(xiàn)銀行有權自行決定貼現(xiàn)申請人各筆債務的清償?shù)殖漤樞?，只要該等抵償順序不違反貼現(xiàn)銀行所適用的法律法規(guī)、規(guī)章制度及相關監(jiān)管要求的強制性規(guī)定。貼現(xiàn)銀行應將抵償債務的結果通知貼現(xiàn)申請人。雙方對本款事項另有約定的除外。
扣劃所得款項與需抵償?shù)膫鶆諑欧N不一致的，按交通銀行股份有限公司在扣劃時公布的匯率折算為抵償債務的金額。需要辦理結售匯或外匯兌換手續(xù)的，貼現(xiàn)申請人有義務按貼現(xiàn)銀行要求協(xié)助貼現(xiàn)銀行辦理，匯率風險由貼現(xiàn)申請人承擔。
第十二條 法律適用和爭議解決
本合同適用中華人民共和國法律(為本合同目的不包括香港、澳門和臺灣地區(qū)的法律)。本合同項下爭議向貼現(xiàn)銀行所在地有管轄權的法院起訴，本合同另有約定的除外。爭議期間，各方仍應繼續(xù)履行未涉爭議的條款。
第十三條 合同的生效、終止及構成
本合同經(jīng)貼現(xiàn)申請人法定代表人(負責人)或授權代表簽字(或蓋章)并加蓋公章、貼現(xiàn)銀行負責人或授權代表簽字(或蓋章)并加蓋單位印章后生效。
在本合同有效期屆滿前，任何一方有權提前3日通知對方后終止本合同。
本合同的終止不影響雙方在合同終止前辦理的貼現(xiàn)業(yè)務。
本合同項下經(jīng)雙方簽署的《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》和其他相關文件、資料以及查詢復查書、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)記錄等均為本合同不可分割的組成部分。
《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》是對本合同的補充。除《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》另有約定外，申請人與貼現(xiàn)銀行之間的權利義務及有關事項仍按本合同的約定執(zhí)行。
▲▲《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》所填寫的內(nèi)容與后附銀行打印欄中的信息不一致的，以銀行打印欄中的內(nèi)容為準?！渡虡I(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》代作《貼現(xiàn)憑證》。
第十四條 合同有效期
本合同有效期是指 年 月 日至 年 月 日。
第十五條 貼現(xiàn)申請人報告期限
第條約定的貼現(xiàn)銀行要求的時限為：貼現(xiàn)款項發(fā)放后 日內(nèi)。
第十六條 逾期利率
本合同項下的逾期利率為每日萬分之 。
第十七條 賬戶約定
貼現(xiàn)申請人指定的資金回籠賬戶為：
戶名：
帳號：
開戶行：
第十八條 聯(lián)系方式
貼現(xiàn)申請人接收第七條約定的通知的聯(lián)系方式包括：
通訊地址：
收件人：
郵政編碼：
電話：
移動電話號碼：
傳真：
電子郵件地址：
第十九條 合同份數(shù)
本合同正本一式 份，簽約雙方各執(zhí) 份。
第二十條 其他約定事項
第條 雙方同意，本合同□適用□不適用第條。
貼現(xiàn)申請人：
法定代表人(負責人)：
法定地址：
貼現(xiàn)銀行：
負責人：
通訊地址：
貼現(xiàn)申請人已通讀合同全部條款，貼現(xiàn)銀行已應貼現(xiàn)申請人的要求作了詳細說明，貼現(xiàn)申請人在簽署本合同時對所有內(nèi)容無疑問和異議，理解合同條款尤其是帶▲▲標記條款的含義及其法律后果。
貼現(xiàn)申請人(公章) 貼現(xiàn)銀行(單位印章)
法定代表人(負責人) 負責人或授權代表
或授權代表
(簽字或蓋章) (簽字或蓋章)
簽署日： 年 月 日 簽署日： 年 月 日
第3篇 銀行承兌匯票(商業(yè)匯票)
銀行承兌 匯票 (卡片) 1 匯票號碼
出票日期 壹玖 年 月 日
(大寫) 第 號
出票人全稱
收
款
人
全 稱
出票人帳號
帳 號
付款行全稱
行號
開戶銀行
行號
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
匯票到期日
承兌協(xié)議編號
本匯票請你行承兌，此項匯票款我單位接承兌協(xié)議
于到期日前足額交存你行，到期請予支付
出票人簽章
年 月 日
科目(借)_____________________________
對方科目(貸)_________________________
轉帳 年 月 日
復核 記帳
備注：
10×17．5公分(白紙黑油墨)
銀行承兌匯票 2 匯票號碼
出票日期 壹玖 年 月 日
(大寫) 第 號
出票人全稱
收
款
人
全 稱
出票人帳號
帳 號
付款行全稱
行號
開戶銀行
行號
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
匯票到期日
本匯票已經(jīng)承兌，到
期日由本行付款
承兌行簽章
承兌日期 年 月 日
承兌協(xié)議編號
本匯票請你行承兌，到期無條件付款
出票人簽章
年 月 日
科目(借)_____________________________
對方科目(貸)_________________________
轉帳 年 月 日
復核 記帳
備注：
10×17．5公分(專用水印紙藍油墨)
被背書人
被背書人
被背書人
背書人簽章
年 月 日
背書人簽章
年 月 日
背書人簽章
年 月 日
銀行承兌匯票(存根) 3 匯票號碼
出票日期 壹玖 年 月 日
(大寫) 第 號
出票人全稱
收
款
人
全 稱
出票人帳號
帳 號
付款行全稱
行號
開戶銀行
行號
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
匯票到期日
承兌協(xié)議編號
備注：
10×17．5公分(白紙黑油墨)
第4篇 證券合同：商業(yè)匯票承兌協(xié)議
證券合同范文：商業(yè)匯票承兌協(xié)議
編號：_________
承兌申請人：_________
法定代表人：_________
地址：_________
電話：_________
承兌人：_________
法定代表人：_________
地址：_________
電話：_________
經(jīng)承兌申請人申請，承兌人同意，雙方就商業(yè)匯票（下稱匯票）承兌有關事項達成協(xié)議如下：
第一條 承兌申請人開出匯票_________張，金額合計（小寫）_________元，（大寫）_________。
第二條 前述匯票經(jīng)承兌人承兌，承兌申請人（下稱申請人）愿意遵守《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結算辦法》的有關規(guī)定及下列條款：
1．申請人在承兌行存有承兌匯票票面金額的_________％保證金，并實行專戶管理。
2．申請人于匯票到期日前將應付票款交存承兌人。
3．承兌手續(xù)費按票面金額萬分之_________計算，在銀行承兌時一次付清。
4．因匯票項下的基礎交易關系而產(chǎn)生的糾紛，由糾紛雙方自行處理，對本協(xié)議項下雙方的權利，義務不產(chǎn)生影響，申請人仍須遵守本條第一款的約定，將應付票款足額按時交存承兌人。
5．如承兌匯票到期之日申請人不能足額交付票款時，承兌人對不足支付部分的票款轉入承兌申請人的逾期貸款戶，并計收罰息。
6．申請人按承兌人的要求在承兌人開立本、外幣賬戶，并進行結算往來。如承兌匯票到期之日申請人未能支付足額票款，承兌人無需事先通知申請人，即可從申請人任何賬戶中扣取相應票款、利息和手續(xù)費。
7．如因申請人不履行本協(xié)議或書項下內(nèi)容，給承兌人造成任何損失均由申請人承擔；為履行本協(xié)議而產(chǎn)生的一切費用均由申請人向承兌人或有關方面支付。
第三條 承兌的擔保
本合同項下承兌款（含利息及手續(xù)費）由（或以）_________擔保，在承兌申請人不能于匯票到期日前足額交付票款或發(fā)生其他違約事由時，按約定的方式承擔擔保責任，承兌人有權從保證人賬戶中或其他收入款項中扣款，以財產(chǎn)擔保的，承兌人有權處分擔保財產(chǎn)。
第四條 申請人聲明和保證
1．申請人聲明如下：
（1）申請人系依據(jù)中華人民共和國法律登記注冊的企業(yè)法人，具備所有必要的權利和授權進行經(jīng)營活動，且對其經(jīng)營管理的資產(chǎn)享有合法的處分權；
（2）申請人已得到充分和合法的授權和履行本協(xié)議；
（3）申請人保證向承兌人提供的所有資料和憑證是準確、真實、完整和有效的。
2．申請人保證如下：
（1）遵守《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結算辦法》的規(guī)定，履行本協(xié)議的各項條款。
（2）本協(xié)議所指的匯票是以合法交易為基礎的，并對該交易的合法性承擔一切責任。
（3）按承兌人要求提供所需的包括但不限于申請人的經(jīng)營狀況、財務狀況之報告、報表等文件、資料，并對其準確性、真實性和有效性承擔責任。
（4）不以任何方式減少注冊資本。
（5）申請人進行分立、合并、重組、股份制改造等體制變更或撤銷、解散、停業(yè)、破產(chǎn)行為，必須事先書面通知承兌人，未經(jīng)承兌人書面同意不得進行前述任一行為。
（6）申請人隸屬關系的變更，機構的調整、重大人事變動、合營合同、公司章程的修改應及時通知承兌人。
（7）在本協(xié)議下當事人違約或發(fā)生本協(xié)議以外的任何糾紛，可能影響承兌人權益的實現(xiàn)時，應立即通知承兌人。
（8）現(xiàn)時或將來政府有任何針對本協(xié)議項下征收稅賦，由申請人承擔。若承兌人代為支付該稅賦，申請人將立即補償給承兌人。
（9）承兌人給申請人任何寬容或優(yōu)惠或延緩行使本協(xié)議項下的任何權利，均不影響、損害或限制承兌人依本協(xié)議和法律法規(guī)而享有的一切權益，也不應視為承兌人對協(xié)議項下權利權益的放棄。
申請人在本條所做的聲明和保證，在對本協(xié)議進行任何修改、補充或變更時，均視為申請人重復作出。
第五條 協(xié)議附件
下列文件為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等效力。
1．銀行承兌匯票內(nèi)容（參見附件五）；
2．擔保文件；
3．雙方認可必需的其他資料。
第六條 本協(xié)議適用中華人民共和國法律。在協(xié)議履行期間，如發(fā)生爭議、糾紛，雙方可協(xié)商解決。協(xié)商不能解決時，雙方可協(xié)商申請仲裁解決，任何一方也可依法提起訴訟。
第七條 本協(xié)議經(jīng)雙方法定代表人或授權代理人簽字并加蓋公章后生效。
本協(xié)議一式_________聯(lián)，第一聯(lián)由出票人執(zhí)存，第二聯(lián)上加印2，第三聯(lián)加?。ǜ北荆┳謽印?/p>
承兌申請人（蓋章）：_________ 承兌人（蓋章）：_________
法定代表人（簽字）：_________ 法定代表人（簽字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
