銀行證券報告5篇

篇一 廣發(fā)證券投資銀行部實習報告范文

掐指一算,在廣發(fā)證券上海投行部已實習五個月了。對于過慣學校學期制生活的學生而言,五個月真是算上很長是一段時間。不過現(xiàn)在回頭看這五個月,感覺真是過得飛快,一切好像還是在暑假剛開始實習的樣子,這期間發(fā)生的事情也歷歷在目,還未走遠。

也許真是印證這個道理:當你全心投入到一項事業(yè)上去的時候,你不會感覺到時間的流走。因為你的心思已不在此了。五個月的實習真的是一件很難忘的經(jīng)歷,一個很好的歷練,更是學生時代一個難以磨滅的印記。因為它將是你踏上社會之前可能的短暫緩沖和切身體驗。畢業(yè)后,你不再是一個學生,社會不會對你像以前一樣容忍。你應該像所有人一樣,成熟、認真、自立和堅強。

實習從報到開始,首先是跟公司簽訂了實習協(xié)議。然后根據(jù)公司的安排,我被派到上海嘉定一個化工企業(yè)的ipo項目上,項目開始不久,這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個項目。指導老師待人很好,跟想象中的嚴肅形象有些不一樣。

剛開始過去時,由于對項目情況和投行的主要工作內(nèi)容和形式不是很了解,所以老師派的任務相對簡單。但后來隨著實習深入,我慢慢承擔起更多和職責更重大的工作。細細數(shù)來,在這五個月的實習過程中,我確是做了很多事情,其中不乏瑣碎和無趣,但更重要的還是一些富有挑戰(zhàn)和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個。

工作底稿的整理是一個相對繁瑣但是極其重要的基礎(chǔ)性工作。工作底稿是收錄項目團隊在從事保薦工作中獲取和編寫的與保薦業(yè)務相關(guān)各種重要資料的檔案文件。工作底稿作為整個保薦工作的文件的記錄,是保薦機構(gòu)出具發(fā)行保薦書、發(fā)行保薦工作報告、上市保薦書、發(fā)表專項保薦意見和驗證招股書的基礎(chǔ)。

我把整理工作底稿分成三個部分流程。第一階段是文件收集?！蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務工作底稿指引》中將工作底稿分成十章,分別從各個方面列舉了有關(guān)企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、組織、管理、財務及未來發(fā)展等保薦工作需要核查的內(nèi)容。

我需要根據(jù)這些目錄里的內(nèi)容要求企業(yè)提供相應文件和憑證。這實際上是一個溝通的過程,因為上述工作底稿指引是根據(jù)工業(yè)企業(yè)的特點制定,并不是適用于所有企業(yè)。所以,需要通過跟公司高管溝通以了解企業(yè)的實際情況以做出相應調(diào)整。

通過這個溝通,我對企業(yè)的特性也多了些了解。另外,工作底稿指引里的要求是原則性的規(guī)定,企業(yè)通常難以做出準確的理解。所以,我自己得事先非常了解我們的工作要求。我體會到在文件收集的過程中,不能向企業(yè)提一些模棱兩可的要求,這樣企業(yè)將難以把握而無所適從。

第二個階段是推敲、琢磨所收集資料的過程。依據(jù)工作底稿收集的文件是涵蓋了企業(yè)設立至今及生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的各方面材料,是了解企業(yè)的第一手資料。通過深入閱讀這些文件,我們對企業(yè)的基本情況將會有些全面的了解和把握,這將是我們開展以后各項工作的基礎(chǔ)。而且這個過程中,我們可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能存在的問題,并據(jù)此針對性的提出方案予以解決。

第三個階段是整理歸檔及編制索引。企業(yè)上市過程中收集到的工作底稿一般會有幾十本,內(nèi)容多、信息量大,而且這里面的資料會被反復利用。為了方便在如此巨量的信息中定位我們需要的資料,我需要根據(jù)工作底稿指引的要求對其歸檔,編制索引號。

《公司法》、《證券法》、《首發(fā)管理辦法》及其它相關(guān)法規(guī)對于擬上市獨立性、完整性、持續(xù)盈利能力、關(guān)聯(lián)交易等有嚴格的規(guī)定。而且,整個發(fā)行審核過程也以合規(guī)性審核為主,所以項目團隊需要根據(jù)現(xiàn)有法律、法規(guī)及證監(jiān)會規(guī)定,結(jié)合自己的項目經(jīng)驗和專業(yè)判斷對企業(yè)存在的與發(fā)審制度要求不符的地方進行整改。但這樣做的前提是我們對公司的情況非常的了解。這就是我們盡職調(diào)查要做的地方。

下面列舉我參與核查的一部分內(nèi)容:(1)是否存在重大的關(guān)系交易?我們要調(diào)查企業(yè)存在的所有關(guān)聯(lián)方,關(guān)注關(guān)聯(lián)間的往來是否必要、價格是否公允,關(guān)聯(lián)交易的數(shù)額是否逐漸降低。(2)實際控制人控制的企業(yè)與上市主體是否存在同業(yè)競爭,若存在同業(yè)競爭是否有了處理對策。

(3)主要資產(chǎn)的獨立性和完整性,企業(yè)是否擁有與主要生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的土地、廠房、設備。租賃關(guān)聯(lián)方土地的情形,影響是否重大。是否擁有主要無形資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán),是否具備獨立盈利能力。

(4)報告期及未來企業(yè)是否持續(xù)符合高新技術(shù)企業(yè)的條件。(5)社會保險的繳納情況,是否按規(guī)定、足額繳納了社會保險。(6)董、監(jiān)、高的資格及競業(yè)條件調(diào)查。(7)財政補貼的合法性,企業(yè)盈利能力對稅收優(yōu)惠及財政補貼是否存在重大依賴。(8)pe核查,pe的資格、人數(shù),是否存在腐敗、代持的嫌疑。

招股書是上市申報的一個重要文件,其撰寫也是項目團隊工作的一個重點和難點。在對整個企業(yè)有了全面了解及大量訪談工作之后,指導老師讓我獨自撰寫其中的幾章,以通過這種方式讓我快速進步。

風險因素一節(jié)是關(guān)于生產(chǎn)、經(jīng)營中可能存在不確定性并影響企業(yè)盈利的方面,是需要提醒投資者重點注意的方面。要完成該節(jié)的寫作需要對企業(yè)的經(jīng)營模式,各風險點有較深刻的認識。

董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員一節(jié)主要關(guān)于董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員履歷,持有發(fā)行人股份及對外投資情況,是否具備任職資格。

公司治理一節(jié)相對簡單,主要是股東大會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事、董事會秘書制度的建立健全及運行情況。

財務會計信息及和管理層討論兩節(jié),前者是企業(yè)三年一期的財務數(shù)據(jù)及主要會計制度等內(nèi)容,后者主要是對企業(yè)的財務狀況及盈利能力等情況進行分析。

其它重要事項一節(jié)是對企業(yè)有重大影響的借款情況、采購銷售合同、擔保等其它重要事項。

除以上內(nèi)容外,我還負責過輔導備案材料的撰寫,參與過立項問題的答復。

雖然只是五個月的實習,但是完全不同于學校里的感覺。這五個月與我以前的經(jīng)歷是那么的不一樣,讓我感觸良多。

參加實習工作后,感覺在學校里學習方式還是有點書生意氣。太注重理論的掌握,而不太考慮其應用價值和在現(xiàn)實中的可操作性。學習的更高層次要求就是在于學以致用,在于解決人們碰到的實實在在的問題,但在在學校里根本不可能存在這種機會。實習工作讓我認識到實踐工作的重要性。

實習工作讓我體會到投行這個職業(yè)的使命感。投行人士作為證券發(fā)行上市的服務機構(gòu),其專業(yè)能力、職業(yè)操守直接影響到上市公司的質(zhì)量。投行人士的勤勉盡責、誠實守信對于證券市場的健康發(fā)展起著極端重要的作用。

學習和工作是兩個差別很大的過程。學習主要是一個自主的過程,學什么、如何學都是你自己可以決定的事情。而現(xiàn)在的工作,首先,有時間上的限制;其次,需要很多人的配合和支持才可以完成。在需要企業(yè)協(xié)助的工作,如何與其溝通是一個很需要技巧的事情:選擇恰當?shù)臏贤▽ο?、明確溝通意圖等。而且,向企業(yè)提要求要采用循序漸近的方式,將目標分解依次提出。

作為中介機構(gòu),培養(yǎng)服務意識很重要,切實為企業(yè)解決問題、提供便利,而不是制造麻煩。要讓客戶看到我們的努力和專業(yè)水準,以贏得客戶的信任。在客戶對上市前景感到迷茫時,給予心理支持等。

篇二 xxxx年銀行證券機構(gòu)職員終述職報告范文

xx年銀行證券機構(gòu)職員終述職總結(jié)

站在臺上這一刻，是我來到中信整一年的歷史標記時刻，這一年有的人說我過得舒適愜意，無所事事，有的人說我過得精彩紛呈，高潮迭起，還有的人說我過得舉步維艱，自尋煩惱。正應了那句走自己的路讓別人說吧的諺語，而我要說：這一年，厲兵秣馬，這一年，風雨兼程，這一年，自我超越，這一年，苦樂參半。

前進 永遠不要停止學習的腳步

時間是最公正的法官，我們均享著它的分秒，時間也是最殘忍的魔術(shù)師，無情的在我們臉上留下歲月的痕跡。失去讓生命不得不變得瘦弱干涸，所以，只有不斷地學習，不斷地填充才能保證它的鮮活。xx年涓涓不懈的努力，終于換得讓自己滿意的學習成績。

l xx年05月取得了全國銀行從業(yè)資格考試—個人信貸合格資格

l xx年10月取得了全國銀行從業(yè)資格考試—公共基礎(chǔ)合格資格

l xx年11月取得南昌分行個人貸款業(yè)務受理資格

l xx年12月取得南昌分行個人理財業(yè)務受理資格

然而翻過的一頁就是過去的一頁，擬定xx年新學習計劃，才是需要被考慮的重點，生命承受不起荒廢，我們有多少個xx年可以被揮霍？所以，在xx年準備報考mba碩士研究生考試，一邊工作一邊繼續(xù)深造，奠定更好的工作基礎(chǔ)。

沖刺 不要放棄業(yè)績的挑戰(zhàn)

縱觀全年重要階段性記錄，xx年4月，個人儲蓄存款時點數(shù)最高達到4233萬（xx.04.14記錄）, 儲蓄存款年日均2110萬元,受理發(fā)放個人住房按揭貸款1769萬，在完成好零售業(yè)績的同時,不忘公私聯(lián)動,在分行領(lǐng)導和支行行長的幫助下，成功開立對公有效新開戶5戶，對公網(wǎng)銀4戶。更是有幸獲得分行“春季攻勢”零售營銷競賽日均新增第一名的成績嘉獎。xx年10月26日，xx萬定期全部到期，賬戶余額取空。截至xx年12月底，個人儲蓄存款維持在1,925萬，年日均2043萬，累計受理發(fā)放個人貸款近1900萬。

比起業(yè)績更好的同事，我知道自己可提高的亮點還很有很多，在去年沒有實現(xiàn)的就留給今年開始努力吧。

新年伊始，新的任務比想象中高很多，領(lǐng)導一直在宣講要有奉獻精神，要有高的格局觀，將支行利益優(yōu)先個人利益考慮，不要太計較個人得失，不要算得太精明。我相信所有聽進去的同仁不是完全不在乎收益，而是更看重榮譽。因為我們的心里始終抱著一個信念：愛行如家。

工作中的不足與待改進

多年臺資企業(yè)的工作經(jīng)驗，以及生活環(huán)境的養(yǎng)成習慣，造就了現(xiàn)實理智的人生價值觀，這與中信的國企文化氛圍融合還是有一點距離的，缺乏任勞任怨的無畏奉獻精神，要求付出等值回報的唯物主義，這一點，期望經(jīng)驗豐富過我，閱歷資深過我的領(lǐng)導能給予我的幫助與指導，將思想覺悟與境界進一步提高。鍛煉培養(yǎng)低頭做事，肯吃虧的工作風貌。

最后小結(jié)

在xx年的任務完成過程中，我將結(jié)合自身的特點，分解完成全年任務指標，繼續(xù)發(fā)揚傳承穩(wěn)定日均的特點，深度開拓客戶資源，希望透過自身的努力，能每一季都實現(xiàn)業(yè)績飄紅。

難做的事和該做的事往往是同一件事，該做的事不會是容易做的事，成人的生活中，從來就沒有容易二字。

篇三 2023銀行證券機構(gòu)職員終述職報告范文

xx年銀行證券機構(gòu)職員終述職總結(jié)

站在臺上這一刻，是我來到中信整一年的歷史標記時刻，這一年有的人說我過得舒適愜意，無所事事，有的人說我過得精彩紛呈，高潮迭起，還有的人說我過得舉步維艱，自尋煩惱。正應了那句走自己的路讓別人說吧的諺語，而我要說：這一年，厲兵秣馬，這一年，風雨兼程，這一年，自我超越，這一年，苦樂參半。

前進 永遠不要停止學習的腳步

時間是最公正的法官，我們均享著它的分秒，時間也是最殘忍的魔術(shù)師，無情的在我們臉上留下歲月的痕跡。失去讓生命不得不變得瘦弱干涸，所以，只有不斷地學習，不斷地填充才能保證它的鮮活。xx年涓涓不懈的努力，終于換得讓自己滿意的學習成績。

l xx年05月取得了全國銀行從業(yè)資格考試—個人信貸合格資格

l xx年10月取得了全國銀行從業(yè)資格考試—公共基礎(chǔ)合格資格

l xx年11月取得南昌分行個人貸款業(yè)務受理資格

l xx年12月取得南昌分行個人理財業(yè)務受理資格

然而翻過的一頁就是過去的一頁，擬定xx年新學習計劃，才是需要被考慮的重點，生命承受不起荒廢，我們有多少個xx年可以被揮霍？所以，在xx年準備報考mba碩士研究生考試，一邊工作一邊繼續(xù)深造，奠定更好的工作基礎(chǔ)。

沖刺 不要放棄業(yè)績的挑戰(zhàn)

縱觀全年重要階段性記錄，xx年4月，個人儲蓄存款時點數(shù)最高達到4233萬（xx.04.14記錄）, 儲蓄存款年日均2110萬元,受理發(fā)放個人住房按揭貸款1769萬，在完成好零售業(yè)績的同時,不忘公私聯(lián)動,在分行領(lǐng)導和支行行長的幫助下，成功開立對公有效新開戶5戶，對公網(wǎng)銀4戶。更是有幸獲得分行“春季攻勢”零售營銷競賽日均新增第一名的成績嘉獎。xx年10月26日，xx萬定期全部到期，賬戶余額取空。截至xx年12月底，個人儲蓄存款維持在1,925萬，年日均2043萬，累計受理發(fā)放個人貸款近1900萬。

比起業(yè)績更好的同事，我知道自己可提高的亮點還很有很多，在去年沒有實現(xiàn)的就留給今年開始努力吧。

新年伊始，新的任務比想象中高很多，領(lǐng)導一直在宣講要有奉獻精神，要有高的格局觀，將支行利益優(yōu)先個人利益考慮，不要太計較個人得失，不要算得太精明。我相信所有聽進去的同仁不是完全不在乎收益，而是更看重榮譽。因為我們的心里始終抱著一個信念：愛行如家。

工作中的不足與待改進

多年臺資企業(yè)的工作經(jīng)驗，以及生活環(huán)境的養(yǎng)成習慣，造就了現(xiàn)實理智的人生價值觀，這與中信的國企文化氛圍融合還是有一點距離的，缺乏任勞任怨的無畏奉獻精神，要求付出等值回報的唯物主義，這一點，期望經(jīng)驗豐富過我，閱歷資深過我的領(lǐng)導能給予我的幫助與指導，將思想覺悟與境界進一步提高。鍛煉培養(yǎng)低頭做事，肯吃虧的工作風貌。

最后小結(jié)

在xx年的任務完成過程中，我將結(jié)合自身的特點，分解完成全年任務指標，繼續(xù)發(fā)揚傳承穩(wěn)定日均的特點，深度開拓客戶資源，希望透過自身的努力，能每一季都實現(xiàn)業(yè)績飄紅。

難做的事和該做的事往往是同一件事，該做的事不會是容易做的事，成人的生活中，從來就沒有容易二字。

篇四 廣發(fā)證券投資銀行部實習報告

掐指一算,在廣發(fā)證券上海投行部已實習五個月了。對于過慣學校學期制生活的學生而言,五個月真是算上很長是一段時間。不過現(xiàn)在回頭看這五個月,感覺真是過得飛快,一切好像還是在暑假剛開始實習的樣子,這期間發(fā)生的事情也歷歷在目,還未走遠。

也許真是印證這個道理:當你全心投入到一項事業(yè)上去的時候,你不會感覺到時間的流走。因為你的心思已不在此了。五個月的實習真的是一件很難忘的經(jīng)歷,一個很好的歷練,更是學生時代一個難以磨滅的印記。因為它將是你踏上社會之前可能的短暫緩沖和切身體驗。畢業(yè)后,你不再是一個學生,社會不會對你像以前一樣容忍。你應該像所有人一樣,成熟、認真、自立和堅強。

實習從報到開始,首先是跟公司簽訂了實習協(xié)議。然后根據(jù)公司的安排,我被派到上海嘉定一個化工企業(yè)的ipo項目上,項目開始不久,這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個項目。指導老師待人很好,跟想象中的嚴肅形象有些不一樣。

剛開始過去時,由于對項目情況和投行的主要工作內(nèi)容和形式不是很了解,所以老師派的任務相對簡單。但后來隨著實習深入,我慢慢承擔起更多和職責更重大的工作。細細數(shù)來,在這五個月的實習過程中,我確是做了很多事情,其中不乏瑣碎和無趣,但更重要的還是一些富有挑戰(zhàn)和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個。

工作底稿的整理是一個相對繁瑣但是極其重要的基礎(chǔ)性工作。工作底稿是收錄項目團隊在從事保薦工作中獲取和編寫的與保薦業(yè)務相關(guān)各種重要資料的檔案文件。工作底稿作為整個保薦工作的文件的記錄,是保薦機構(gòu)出具發(fā)行保薦書、發(fā)行保薦工作報告、上市保薦書、發(fā)表專項保薦意見和驗證招股書的基礎(chǔ)。

我把整理工作底稿分成三個部分流程。第一階段是文件收集?！蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務工作底稿指引》中將工作底稿分成十章,分別從各個方面列舉了有關(guān)企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、組織、管理、財務及未來發(fā)展等保薦工作需要核查的內(nèi)容。

我需要根據(jù)這些目錄里的內(nèi)容要求企業(yè)提供相應文件和憑證。這實際上是一個溝通的過程,因為上述工作底稿指引是根據(jù)工業(yè)企業(yè)的特點制定,并不是適用于所有企業(yè)。所以,需要通過跟公司高管溝通以了解企業(yè)的實際情況以做出相應調(diào)整。

通過這個溝通,我對企業(yè)的特性也多了些了解。另外,工作底稿指引里的要求是原則性的規(guī)定,企業(yè)通常難以做出準確的理解。所以,我自己得事先非常了解我們的工作要求。我體會到在文件收集的過程中,不能向企業(yè)提一些模棱兩可的要求,這樣企業(yè)將難以把握而無所適從。

第二個階段是推敲、琢磨所收集資料的過程。依據(jù)工作底稿收集的文件是涵蓋了企業(yè)設立至今及生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的各方面材料,是了解企業(yè)的第一手資料。通過深入閱讀這些文件,我們對企業(yè)的基本情況將會有些全面的了解和把握,這將是我們開展以后各項工作的基礎(chǔ)。而且這個過程中,我們可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能存在的問題,并據(jù)此針對性的提出方案予以解決。

第三個階段是整理歸檔及編制索引。企業(yè)上市過程中收集到的工作底稿一般會有幾十本,內(nèi)容多、信息量大,而且這里面的資料會被反復利用。為了方便在如此巨量的信息中定位我們需要的資料,我需要根據(jù)工作底稿指引的要求對其歸檔,編制索引號。

《公司法》、《證券法》、《首發(fā)管理辦法》及其它相關(guān)法規(guī)對于擬上市獨立性、完整性、持續(xù)盈利能力、關(guān)聯(lián)交易等有嚴格的規(guī)定。而且,整個發(fā)行審核過程也以合規(guī)性審核為主,所以項目團隊需要根據(jù)現(xiàn)有法律、法規(guī)及證監(jiān)會規(guī)定,結(jié)合自己的項目經(jīng)驗和專業(yè)判斷對企業(yè)存在的與發(fā)審制度要求不符的地方進行整改。但這樣做的前提是我們對公司的情況非常的了解。這就是我們盡職調(diào)查要做的地方。

下面列舉我參與核查的一部分內(nèi)容:(1)是否存在重大的關(guān)系交易?我們要調(diào)查企業(yè)存在的所有關(guān)聯(lián)方,關(guān)注關(guān)聯(lián)間的往來是否必要、價格是否公允,關(guān)聯(lián)交易的數(shù)額是否逐漸降低。(2)實際控制人控制的企業(yè)與上市主體是否存在同業(yè)競爭,若存在同業(yè)競爭是否有了處理對策。

(3)主要資產(chǎn)的獨立性和完整性,企業(yè)是否擁有與主要生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的土地、廠房、設備。租賃關(guān)聯(lián)方土地的情形,影響是否重大。是否擁有主要無形資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán),是否具備獨立盈利能力。

(4)報告期及未來企業(yè)是否持續(xù)符合高新技術(shù)企業(yè)的條件。(5)社會保險的繳納情況,是否按規(guī)定、足額繳納了社會保險。(6)董、監(jiān)、高的資格及競業(yè)條件調(diào)查。(7)財政補貼的合法性,企業(yè)盈利能力對稅收優(yōu)惠及財政補貼是否存在重大依賴。(8)pe核查,pe的資格、人數(shù),是否存在腐敗、代持的嫌疑。

招股書是上市申報的一個重要文件,其撰寫也是項目團隊工作的一個重點和難點。在對整個企業(yè)有了全面了解及大量訪談工作之后,指導老師讓我獨自撰寫其中的幾章,以通過這種方式讓我快速進步。

風險因素一節(jié)是關(guān)于生產(chǎn)、經(jīng)營中可能存在不確定性并影響企業(yè)盈利的方面,是需要提醒投資者重點注意的方面。要完成該節(jié)的寫作需要對企業(yè)的經(jīng)營模式,各風險點有較深刻的認識。

董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員一節(jié)主要關(guān)于董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員履歷,持有發(fā)行人股份及對外投資情況,是否具備任職資格。

公司治理一節(jié)相對簡單,主要是股東大會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事、董事會秘書制度的建立健全及運行情況。

財務會計信息及和管理層討論兩節(jié),前者是企業(yè)三年一期的財務數(shù)據(jù)及主要會計制度等內(nèi)容,后者主要是對企業(yè)的財務狀況及盈利能力等情況進行分析。

其它重要事項一節(jié)是對企業(yè)有重大影響的借款情況、采購銷售合同、擔保等其它重要事項。

除以上內(nèi)容外,我還負責過輔導備案材料的撰寫,參與過立項問題的答復。

雖然只是五個月的實習,但是完全不同于學校里的感覺。這五個月與我以前的經(jīng)歷是那么的不一樣,讓我感觸良多。

參加實習工作后,感覺在學校里學習方式還是有點書生意氣。太注重理論的掌握,而不太考慮其應用價值和在現(xiàn)實中的可操作性。學習的更高層次要求就是在于學以致用,在于解決人們碰到的實實在在的問題,但在在學校里根本不可能存在這種機會。實習工作讓我認識到實踐工作的重要性。

實習工作讓我體會到投行這個職業(yè)的使命感。投行人士作為證券發(fā)行上市的服務機構(gòu),其專業(yè)能力、職業(yè)操守直接影響到上市公司的質(zhì)量。投行人士的勤勉盡責、誠實守信對于證券市場的健康發(fā)展起著極端重要的作用。

學習和工作是兩個差別很大的過程。學習主要是一個自主的過程,學什么、如何學都是你自己可以決定的事情。而現(xiàn)在的工作,首先,有時間上的限制;其次,需要很多人的配合和支持才可以完成。在需要企業(yè)協(xié)助的工作,如何與其溝通是一個很需要技巧的事情:選擇恰當?shù)臏贤▽ο蟆⒚鞔_溝通意圖等。而且,向企業(yè)提要求要采用循序漸近的方式,將目標分解依次提出。

作為中介機構(gòu),培養(yǎng)服務意識很重要,切實為企業(yè)解決問題、提供便利,而不是制造麻煩。要讓客戶看到我們的努力和專業(yè)水準,以贏得客戶的信任。在客戶對上市前景感到迷茫時,給予心理支持等。

篇五 銀行證券機構(gòu)職員的述職報告

銀行證券機構(gòu)職員的述職報告范文

站在臺上這一刻，是我來到中信整一年的歷史標記時刻，這一年有的人說我過得舒適愜意，無所事事，有的人說我過得精彩紛呈，高潮迭起，還有的人說我過得舉步維艱，自尋煩惱。正應了那句走自己的路讓別人說吧的諺語，而我要說：這一年，厲兵秣馬，這一年，風雨兼程，這一年，自我超越，這一年，苦樂參半。

前進 永遠不要停止學習的腳步

時間是最公正的法官，我們均享著它的分秒，時間也是最殘忍的魔術(shù)師，無情的`在我們臉上留下歲月的痕跡。失去讓生命不得不變得瘦弱干涸，所以，只有不斷地學習，不斷地填充才能保證它的鮮活。xx年涓涓不懈的努力，終于換得讓自己滿意的學習成績。

l xx年05月取得了全國銀行從業(yè)資格考試—個人信貸合格資格

l xx年10月取得了全國銀行從業(yè)資格考試—公共基礎(chǔ)合格資格

l xx年11月取得南昌分行個人借款業(yè)務受理資格

l xx年12月取得南昌分行個人理財業(yè)務受理資格

然而翻過的一頁就是過去的一頁，擬定xx年新學習計劃，才是需要被考慮的重點，生命承受不起荒廢，我們有多少個xx年可以被揮霍？所以，在xx年準備報考mba碩士研究生考試，一邊工作一邊繼續(xù)深造，奠定更好的工作基礎(chǔ)。

沖刺 不要放棄業(yè)績的挑戰(zhàn)

縱觀全年重要階段性記錄，xx年4月，個人儲蓄存款時點數(shù)最高達到4233萬（xx.04.14記錄）, 儲蓄存款年日均2110萬元,受理發(fā)放個人住房按揭借款1769萬，在完成好零售業(yè)績的同時,不忘公私聯(lián)動,在分行領(lǐng)導和支行行長的幫助下，成功開立對公有效新開戶5戶，對公網(wǎng)銀4戶。更是有幸獲得分行“春季攻勢”零售營銷競賽日均新增第一名的成績嘉獎。xx年10月26日，xx萬定期全部到期，賬戶余額取空。截至xx年12月底，個人儲蓄存款維持在1,925萬，年日均2043萬，累計受理發(fā)放個人借款近1900萬。

比起業(yè)績更好的同事，我知道自己可提高的亮點還很有很多，在去年沒有實現(xiàn)的就留給今年開始努力吧。

新年伊始，新的任務比想象中高很多，領(lǐng)導一直在宣講要有奉獻精神，要有高的格局觀，將支行利益優(yōu)先個人利益考慮，不要太計較個人得失，不要算得太精明。我相信所有聽進去的同仁不是完全不在乎收益，而是更看重榮譽。因為我們的心里始終抱著一個信念：愛行如家。

工作中的不足與待改進

多年臺資企業(yè)的工作經(jīng)驗，以及生活環(huán)境的養(yǎng)成習慣，造就了現(xiàn)實理智的人生價值觀，這與中信的國企文化氛圍融合還是有一點距離的，缺乏任勞任怨的無畏奉獻精神，要求付出等值回報的唯物主義，這一點，期望經(jīng)驗豐富過我，閱歷資深過我的領(lǐng)導能給予我的幫助與指導，將思想覺悟與境界進一步提高。鍛煉培養(yǎng)低頭做事，肯吃虧的工作風貌。

最后小結(jié)

在xx年的任務完成過程中，我將結(jié)合自身的特點，分解完成全年任務指標，繼續(xù)發(fā)揚傳承穩(wěn)定日均的特點，深度開拓客戶資源，希望透過自身的努力，能每一季都實現(xiàn)業(yè)績飄紅。

難做的事和該做的事往往是同一件事，該做的事不會是容易做的事，成人的生活中，從來就沒有容易二字。