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篇一 銀行內(nèi)部審計(jì)工作計(jì)劃報(bào)告
3月30日至31日，xx年人民銀行內(nèi)審工作會(huì)議在南京召開。會(huì)議對(duì)人民銀行內(nèi)審部門設(shè)立十年來(lái)的工作進(jìn)行了全面總結(jié)，充分肯定了內(nèi)審工作取得的成績(jī)，深入闡述了當(dāng)前形勢(shì)下做好內(nèi)審工作的重要意義，明確了今后一個(gè)時(shí)期加強(qiáng)內(nèi)審工作的思路和重點(diǎn)，并提出了具體要求。會(huì)議對(duì)人民銀行內(nèi)審工作先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人進(jìn)行了表彰，宣布了xx年度優(yōu)秀內(nèi)審項(xiàng)目。人民銀行黨委委員、行長(zhǎng)助理郭慶平出席會(huì)議并講話。
郭慶平在講話中指出，自從xx年人民銀行設(shè)立專門的內(nèi)審部門以來(lái)，為人民銀行職能的依法有效履行做出了重要貢獻(xiàn)。近年來(lái)，在加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、履行審計(jì)職能、創(chuàng)新工作管理、促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)等方面開展了卓有成效的工作，促進(jìn)內(nèi)審工作的質(zhì)量和水平邁上了新的臺(tái)階。干部隊(duì)伍建設(shè)不斷加強(qiáng)，內(nèi)審工作基礎(chǔ)得到進(jìn)一步鞏固。各級(jí)內(nèi)審部門按照“監(jiān)督同級(jí)、下查一級(jí)”這一基本工作模式，采取全面性審計(jì)和專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合的方式，扎實(shí)開展了大量的審計(jì)工作，充分發(fā)揮了內(nèi)審工作查處違規(guī)、健全控制、服務(wù)管理、支持決策的職能作用。在開展全面性審計(jì)的同時(shí)，各級(jí)內(nèi)審部門還圍繞人民銀行中心工作和有關(guān)重點(diǎn)領(lǐng)域，扎實(shí)開展各類專項(xiàng)審計(jì)，并加強(qiáng)對(duì)有關(guān)重點(diǎn)領(lǐng)域、重要事項(xiàng)的綜合性、持續(xù)性審計(jì)。根據(jù)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各級(jí)分支機(jī)構(gòu)和總行有關(guān)部門進(jìn)一步完善了管理制度、強(qiáng)化了控制措施，審計(jì)的建設(shè)性作用得到充分發(fā)揮。同時(shí)，各級(jí)內(nèi)審部門積極探索創(chuàng)新內(nèi)審工作組織管理，切實(shí)提高工作水平;大力促進(jìn)人民銀行內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，積極開展內(nèi)部控制審計(jì)。
郭慶平強(qiáng)調(diào)，xx年，隨著國(guó)際金融危機(jī)的進(jìn)一步蔓延，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨著嚴(yán)峻復(fù)雜的局面，這對(duì)人民銀行履行金融調(diào)控、金融穩(wěn)定、金融服務(wù)職責(zé)提出了嚴(yán)峻的考驗(yàn)。新的形勢(shì)和任務(wù)，對(duì)維護(hù)人民銀行聲譽(yù)和形象、提高人民銀行社會(huì)公信力提出了新的、更高的要求。以科學(xué)、高效的內(nèi)部審計(jì)工作，促進(jìn)人民銀行職能的正確履行和人民銀行事業(yè)的健康發(fā)展，是人民銀行內(nèi)審工作的根本任務(wù)，是內(nèi)審部門最重要的科學(xué)發(fā)展實(shí)踐。
對(duì)此，郭慶平強(qiáng)調(diào)指出，一是要鞏固基礎(chǔ)，繼續(xù)加強(qiáng)和深化合規(guī)性審計(jì)，通過(guò)審計(jì)嚴(yán)肅查處違規(guī)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。要將抓住關(guān)鍵、突出重點(diǎn)作為制定審計(jì)計(jì)劃、配置審計(jì)資源的根本依據(jù)，通過(guò)對(duì)以往審計(jì)成果的認(rèn)真梳理和綜合分析，確定合規(guī)性審計(jì)的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié);要把查深查透、保證質(zhì)量作為內(nèi)審工作管理的核心內(nèi)容，同時(shí)作為內(nèi)審人員的基本職業(yè)道德規(guī)范，堅(jiān)持內(nèi)部審計(jì)的職業(yè)審慎性，在審計(jì)過(guò)程中善于發(fā)現(xiàn)線索，并且抓住疑點(diǎn)一查到底;要堅(jiān)持立足監(jiān)督、著眼服務(wù)的工作理念，提高審計(jì)意見和建議的質(zhì)量;要通過(guò)落實(shí)整改責(zé)任、加強(qiáng)后續(xù)審計(jì)等方法，確保審計(jì)整改措施的貫徹落實(shí)。
二是積極拓展，全面履行內(nèi)審工作職責(zé)，確保內(nèi)部審計(jì)不留死角、不留空白。內(nèi)部審計(jì)要緊密圍繞組織機(jī)構(gòu)目標(biāo)來(lái)開展工作，凡是可能影響組織目標(biāo)充分實(shí)現(xiàn)的領(lǐng)域，都應(yīng)納入審計(jì)關(guān)注的視野。
三是加大力度，進(jìn)一步推進(jìn)人民銀行內(nèi)控體系建設(shè)。首先，要在原來(lái)的分支行內(nèi)部控制指引的基礎(chǔ)上，制定一個(gè)適用于人民銀行全系統(tǒng)的內(nèi)控機(jī)制建設(shè)指南，以進(jìn)一步全面推動(dòng)內(nèi)部控制建設(shè)工作。其次，要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的重要問(wèn)題和有關(guān)典型案例的內(nèi)控缺陷分析工作，為各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門加強(qiáng)管理、完善控制提供有價(jià)值的參考。再次，要繼續(xù)完善并大力開展內(nèi)部控制審計(jì)工作，將內(nèi)部控制審計(jì)確立為一種專門的審計(jì)類型。最后，內(nèi)審部門要加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究和宣傳工作，努力使風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控理念在全行系統(tǒng)深入人心，探索組織開展內(nèi)部控制自我評(píng)估等工作。
四是探索創(chuàng)新，切實(shí)推進(jìn)人民銀行內(nèi)審工作轉(zhuǎn)型。要善于總結(jié)自己的經(jīng)驗(yàn)，善于學(xué)習(xí)別人的經(jīng)驗(yàn)，善于消化吸收再創(chuàng)新。
最后，郭慶平希望人民銀行內(nèi)審人員要進(jìn)一步發(fā)揚(yáng)誠(chéng)實(shí)守信、堅(jiān)持原則、嚴(yán)格自律、開拓創(chuàng)新精神，講大局、講團(tuán)結(jié)、講配合，成為一支作風(fēng)過(guò)硬、業(yè)務(wù)過(guò)硬、政治過(guò)硬的隊(duì)伍。
篇二 銀行內(nèi)部客戶經(jīng)理述職報(bào)告
支行辦公室:
20xx年，在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹支行黨委工作部署，堅(jiān)持“增存就是增效”經(jīng)營(yíng)理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù)，直接創(chuàng)造了近2900萬(wàn)元的經(jīng)營(yíng)收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻(xiàn)。現(xiàn)將20xx年度工作述職如下：
一、思想作風(fēng)建設(shè)情況
(一)思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺(jué)加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來(lái)，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)xx重要思想和重新修訂的《中國(guó)共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅(jiān)持學(xué)習(xí)xx重要思想，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動(dòng)，思想認(rèn)識(shí)有了較大提高，充實(shí)了理論知識(shí)、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。
(二)學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺(jué)加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。為更好地為xx行奉獻(xiàn)自己的聰明才智，自入行以來(lái)，我刻苦學(xué)習(xí)，掌握了較為全面的理論知識(shí)和專業(yè)知識(shí)。尤其是7月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。一是不管工作有多忙，堅(jiān)持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營(yíng)管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力。二是參加總行組織的橡膠倉(cāng)單質(zhì)押貸款調(diào)研活動(dòng)，并參與了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天然橡膠標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押貸款管理辦法》等制度的起草工作。三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯知識(shí)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，與全行員工一起學(xué)習(xí)、探討業(yè)務(wù)，共同發(fā)展。一年來(lái)，通過(guò)自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。
(三)作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個(gè)部門的帶頭人，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對(duì)情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問(wèn)題，我能夠加強(qiáng)請(qǐng)示匯報(bào)，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況;針對(duì)客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對(duì)部門員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時(shí)注意加強(qiáng)部門管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。如本人利用在部隊(duì)積累的管理經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)客戶部門存在的問(wèn)題，從提高思想認(rèn)識(shí)、抓制度落實(shí)入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會(huì)(學(xué)習(xí))、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的每一項(xiàng)工作任務(wù)，這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊(duì)伍。
二、履行職責(zé)情況
在職業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營(yíng)的職能，與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營(yíng)，上對(duì)省行所有的業(yè)務(wù)部門，下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)，外對(duì)重點(diǎn)客戶，對(duì)于僅有7名客戶經(jīng)理，要管理近30億存款、5.5億貸款的客戶部門來(lái)說(shuō)，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。20xx年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：
(一)以大戶目標(biāo)管理為核心，抓好存款組織工作，全年存款凈增50580萬(wàn)元，創(chuàng)歷年增幅。針對(duì)我行存款連年大幅增長(zhǎng)，20xx年面臨的困難和問(wèn)題更多、更為嚴(yán)峻的形勢(shì)。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營(yíng)理念，一是認(rèn)真做好20xx年度工作計(jì)劃和考核方案，主筆撰寫了《xx支行績(jī)效考核管理辦法》、《xx支行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)綜合考核辦法》等7個(gè)辦法;二是積極落實(shí)《xx支行目標(biāo)大戶管理方案》，定期或不定期走訪xx、xxx、xxxx等100多個(gè)目標(biāo)大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問(wèn)題;三是積極拓展市場(chǎng)，全力以赴做好xxxx、xxxx、xxxx、xxxx、xxxx的公關(guān)，發(fā)展了xx醫(yī)療基金、xx有限公司等一批有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻?。四是認(rèn)真抓好20xx年xxxx競(jìng)賽活動(dòng)，在全省11項(xiàng)考核指標(biāo)中，我行有6項(xiàng)指標(biāo)名列前三名。五是抓好“xxxx”管理，在20xx年度全省“xxxx”考核驗(yàn)收中，我行有9個(gè)網(wǎng)點(diǎn)被評(píng)為“三”以上網(wǎng)點(diǎn);同時(shí)，認(rèn)真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護(hù)了我行的社會(huì)形象。
(二)以清收壓降不良貸款為重點(diǎn)，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了8個(gè)百分點(diǎn)。我主持客戶部工作后，針對(duì)由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對(duì)信貸客戶進(jìn)行分類排隊(duì)。二是深入xxxx、xxxx、xxxx等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況。三是親自撰寫《關(guān)于xx支行不良貸款情況的報(bào)告》，并制訂了《xx支行信貸客戶不良貸款處置方案》。四是按照支行貸審會(huì)決議，新發(fā)放貸款9927萬(wàn)元，辦理借新還舊貸款6117萬(wàn)元，展期貸款8645萬(wàn)元。五是積極落實(shí)xxxx、xxxx等客戶不良貸款清收計(jì)劃，收回不良貸款1944萬(wàn)元。六是累計(jì)收回貸款15405萬(wàn)元，累計(jì)收回貸款利息2900萬(wàn)元，占全行收入的54%。
(三)以網(wǎng)上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，積極推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。一是以網(wǎng)上銀行為突破口，為期貨公司、橡膠企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行，同時(shí)做好xxxx、xxx企業(yè)銀行的維護(hù)，促進(jìn)了我行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，全年我行電子銀行業(yè)務(wù)結(jié)算量達(dá)267億元;發(fā)展網(wǎng)上銀行客戶128個(gè)，結(jié)算量達(dá)64.3億元，占全省結(jié)算量的90%。二是積極推動(dòng)保險(xiǎn)、基金、國(guó)債、匯利豐等金融產(chǎn)品的營(yíng)銷，全年本人銷售基金170多萬(wàn)元。
三、存在的問(wèn)題和今后努力的方向
本人經(jīng)過(guò)總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來(lái)的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng);今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
(一)放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負(fù)責(zé)人，不同于其他保障部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營(yíng)的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會(huì)放下思想包袱，放開手腳，積極主動(dòng)協(xié)助主管行長(zhǎng)抓好工作，當(dāng)好助手，按照“三個(gè)規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù)，發(fā)展業(yè)務(wù)。
(二)刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和管理能力，要經(jīng)常深入網(wǎng)點(diǎn)，走訪客戶，抓好大戶目標(biāo)管理，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營(yíng)銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶，抓好不良貸款清收，切實(shí)提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高我行的綜合實(shí)力。
(三)嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深入開展“保先教育”，作為信貸業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人，我一定要保持清醒頭腦，以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國(guó)家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。
篇三 銀行內(nèi)部客戶經(jīng)理述職報(bào)告范文
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：
大家好!告別20xx年，我們迎來(lái)新的開端。今天是20xx年1月8日，也是我入行一年零187天的日子。在過(guò)去的一里，有收獲也有缺憾，現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：
在營(yíng)銷工作方面，截止20xx年12月31日，營(yíng)銷pos機(jī)5臺(tái)，辦理三方存管26戶，上交信用卡102張，儲(chǔ)蓄存款xx元，對(duì)公存款xx萬(wàn)元。
再次面對(duì)這些數(shù)字，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過(guò)努力，收獲還是有的;譬如外出營(yíng)銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲(chǔ)蓄120xx多萬(wàn)銀行。憂的是，相對(duì)于一年的時(shí)間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營(yíng)銷的方式方法有關(guān)，也跟堅(jiān)持的態(tài)度相關(guān)。在最初營(yíng)銷客戶的時(shí)候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對(duì)不同客戶的時(shí)候，并沒(méi)有做到細(xì)分，更沒(méi)有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的應(yīng)對(duì)，營(yíng)銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好，直接導(dǎo)致營(yíng)銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說(shuō)的就是這個(gè)道理吧!在今后的工作中，我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強(qiáng)這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷售，而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡，一臺(tái)pos。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過(guò)跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識(shí)，參加并通過(guò)了行里組織的崗位資格考試。20xx年10月通過(guò)了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年11月通過(guò)經(jīng)濟(jì)師考試。我深知，只有學(xué)習(xí)，積累點(diǎn)滴，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營(yíng)銷能力。
在社區(qū)營(yíng)銷方面，自20xx年8月開始，做了近一個(gè)多月社區(qū)營(yíng)銷，儲(chǔ)蓄存款170多萬(wàn)
11月份開始老年大學(xué)營(yíng)銷活動(dòng)，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營(yíng)銷活動(dòng)。截止今天，新增60多萬(wàn)。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅(jiān)持做下去，終會(huì)有所收獲!
作為一名助銷經(jīng)理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護(hù)客戶關(guān)系，并以此促進(jìn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。所以，接下來(lái)的一年里，除了做好日常的本職工作，我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護(hù)好已有客戶，重點(diǎn)做好社區(qū)營(yíng)銷。感謝在過(guò)去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持!
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績(jī)更出色，支行更上一層樓!
