理財人員管理辦法旨在規(guī)范公司內(nèi)部的財務管理行為，提高理財團隊的專業(yè)素質與工作效率，確保投資決策的科學性與風險控制的有效性。通過明確職責分工、制定工作流程、強化績效考核，我們將能更好地激發(fā)理財人員的潛能，提升公司的財務管理水平，保障企業(yè)資產(chǎn)的安全與增值。
包括哪些方面
1. 職責定義：明確理財人員的職責范圍，包括投資研究、市場分析、資金管理、風險控制等關鍵任務。
2. 培訓與發(fā)展：定期進行專業(yè)技能培訓，提升理財人員的知識水平和業(yè)務能力，同時制定個人發(fā)展計劃，鼓勵持續(xù)學習和成長。
3. 工作流程：建立標準化的工作流程，確保每項任務的執(zhí)行有章可循，降低操作失誤的風險。
4. 績效評估：設立客觀公正的績效評價體系，以量化指標衡量理財人員的工作成效。
5. 風險管理：制定風險管理政策，對投資活動進行全程監(jiān)控，預防潛在的財務風險。
6. 溝通協(xié)調(diào)：促進理財團隊內(nèi)部及與其他部門的有效溝通，確保信息的準確傳遞和協(xié)同工作的順利進行。
重要性
理財人員管理辦法的重要性不言而喻。一方面，它能為理財團隊提供清晰的行為指導，減少工作中的混亂和沖突；另一方面，通過規(guī)范化的管理，可以增強團隊的整體執(zhí)行力，提升公司的財務績效。此外，良好的理財人員管理還有助于建立健康的公司文化，吸引和留住優(yōu)秀的財務人才，為公司的長遠發(fā)展打下堅實基礎。
方案
1. 制定詳細的工作手冊，明確理財人員的日常職責和工作流程，確保每個人都清楚自己的角色和期望。
2. 設立定期的業(yè)績評審會議，理財人員可以在此平臺上分享研究成果，接受反饋，提升個人能力。
3. 實施風險管理培訓，教育理財人員識別和應對各種財務風險，提升風險防范意識。
4. 引入競爭激勵機制，如績效獎金和晉升機會，激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)新精神。
5. 建立有效的溝通平臺，如定期的團隊會議和在線協(xié)作工具，以提高團隊協(xié)作效率。
6. 定期評估并調(diào)整管理辦法，確保其適應市場變化和公司發(fā)展的需求。
通過上述方案的實施，我們的理財人員管理辦法將更加完善，有助于實現(xiàn)公司的財務目標，推動企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。
理財人員管理辦法范文
理財人員管理辦法
為嚴肅團隊紀律，加強網(wǎng)點管理，明確理財人員管理責任，凝聚網(wǎng)點所有人員力量，提升網(wǎng)點整體合力，促進我局理財業(yè)務發(fā)展，特制定《理財營銷員管理辦法》，現(xiàn)通知如下：
一、管理體系
（一）郴州郵政負責理財團隊規(guī)劃建設，總體經(jīng)營工作安排等工作。
（二）金融部負責理財團隊管理，理財專業(yè)經(jīng)營指標制定、落實和督導，人員調(diào)配，績效核發(fā)，制定各項管理制度等工作。
（三）網(wǎng)點負責人負責本網(wǎng)點理財業(yè)務經(jīng)營發(fā)展，理財人員的日常監(jiān)督管理等工作。
（四）郴州郵政經(jīng)理負責本小組人員管理、基礎資料統(tǒng)計、整理、上報和管理，理財小組成員的傭金分配等工作。
一、管理細則
（一）考勤管理
1、理財人員應嚴格執(zhí)行郴州郵政理財人員請銷假制度（附件1），日?？记?、服務管理歸屬網(wǎng)點，由網(wǎng)點負責人進行日常監(jiān)督和管理，每月以紙質上報理財人員扣罰情況表（附件2）至金融部。
2、網(wǎng)點負責人員應嚴格履行管理職責，造成嚴重后果的，除追究責任人相關責任外，將按照相關規(guī)定追究網(wǎng)點負責人管理責任。
（二）衛(wèi)生管理
1、網(wǎng)點營業(yè)前，理財人員應協(xié)助做好網(wǎng)點大堂衛(wèi)生環(huán)境及廳外場所衛(wèi)生工作，營業(yè)期間及時打掃處理，確保衛(wèi)生情況良好，無紙屑，地面干凈，機具整潔無塵土，大廳業(yè)務單證擺放整齊到位。
2、網(wǎng)點負責人負責對網(wǎng)點環(huán)境整理進行具體分工，進行定期巡查，及時提出整改意見，加強監(jiān)督檢查管理。
（三）著裝管理
1、理財人員上崗前應仔細檢查著裝情況，要求服裝整潔干凈、無褶皺、可適當配戴飾品。
2、嚴禁梳理夸張發(fā)式，濃妝艷抹，涂抹異色指甲油等。
3、網(wǎng)點負責人負責服裝調(diào)配、日常監(jiān)督檢查。
（四）晨會管理
1、理財人員應根據(jù)各網(wǎng)點營業(yè)時間提前到崗，參加網(wǎng)點晨會，執(zhí)行網(wǎng)點負責人的工作安排。
2、網(wǎng)點負責人負責組織召開本網(wǎng)點的晨會，統(tǒng)一管理，統(tǒng)一安排部署當日網(wǎng)點工作，對相關工作進行安排指導，對發(fā)現(xiàn)的問題提出具體整改要求和整改落實期限，如發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀現(xiàn)象未及時糾正的，追究網(wǎng)點負責人管理責任。
（五）服務管理
1、廳內(nèi)理財人員要主動使用服務禮貌用語，迎接進店客戶，協(xié)助取號，進行客戶分流，指導協(xié)助客戶填寫業(yè)務單證（嚴禁代填），窗口疏導工作。如發(fā)現(xiàn)客戶與柜面人員發(fā)生爭執(zhí)等突發(fā)情況，應及時介入，帶離柜面，上報網(wǎng)點負責人并協(xié)助安撫客戶情緒。
2、網(wǎng)點負責人負責其日常服務知識、服務禮儀的培訓工作，督促其日常應用情況。
（六）投訴管理
1、理財人員做為第一責任人負責理財投訴處理，對相關投訴情況進行詳細記錄，協(xié)調(diào)處理，留存相關檔案。如未能解決的，需及時上報網(wǎng)點負責人進行二次解決。
2、網(wǎng)點負責人應對相關投訴情況進行調(diào)查和了解，如未能解決需上報金融部，需提供客戶詳細資料。
3、金融部對相關情況進行核實，協(xié)調(diào)相關單位、部門或個人及時處理相關問題，不能解決的，及時上報主管領導。
4、各層級人員要杜絕與投訴客戶發(fā)生直接沖突，避免矛盾激化。除特殊情況外，主管領導不直接受理網(wǎng)點投訴，如因不認真履行各自職責，不能提供相關資料，由相關責任人承擔相應后果，如造成嚴重后果，區(qū)局將嚴肅處理。
（七）業(yè)務管理
1、理財人員嚴禁在理財單上代填客戶簽名、保費金額、險種名稱、期限、風險承受能力測評及風險語句提示。
2、理財人員嚴禁在銷售過程中對客戶存在誤導行為，應做好相關提示工作。網(wǎng)點負責人做出書面警示，一次罰100元，三次以上做清退處理。
3、窗口操作人員負責準確錄入理財客戶信息，確保各項信息錄入真實、準確、不漏項。理財人員要做好相關信息的復核工作，審核無誤后，交給客戶。
4、網(wǎng)點負責人負責相關日常監(jiān)督檢查，對于未履行職責的人員進行提示、警告或出具書面整改要求。
（八）培訓管理
1、金融部負責組織召開每周理財團隊例會，對理財人員進行理財業(yè)務基礎知識、法律法規(guī)、理財產(chǎn)品培訓，定期通報分析理財業(yè)務發(fā)展情況等。
2、理財人員應按時參加團隊例會，嚴格落實請銷假制度。積極參加各項教育培訓活動。
3、理財人員嚴禁私下接受理財公司培訓，杜絕利用企業(yè)資源銷售非企業(yè)指定銷售險種。
4、省保監(jiān)局組織的網(wǎng)上繼續(xù)教育培訓學習，不合格者將不能繼續(xù)上崗，作為待崗處理，通過補考后方能上崗，如補考仍不能合格的，做清退處理。
三、考核制度
（一）勞動紀律類
1、理財人員出現(xiàn)遲到、早退，不參加晨會，違反著裝管理等現(xiàn)象，每次扣罰50元，曠工的一次扣罰100元，取消當日傭金分配，曠工三次以上，局內(nèi)待崗處理。
2、無故不參加每周理財例會者，每次扣罰50元，三次以上局內(nèi)待崗處理。
3、不服從網(wǎng)點負責人工作安排和管理，整改落實工作不及時，每次扣罰100元，二次以上局內(nèi)待崗處理。
（二）服務規(guī)范類
1、網(wǎng)點負責人或相關檢查人員發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點內(nèi)外部理財人員責任區(qū)內(nèi)衛(wèi)生環(huán)境未達到規(guī)定要求，每次扣罰10元，當月兩次（含）以上每次扣罰50元。
2、理財人員未執(zhí)行著裝、服務管理的相關要求，每次扣罰50元，整改不及時或當月發(fā)生兩次以上按不服從管理處理。
3、理財人員未對大廳內(nèi)發(fā)生的投訴等情況進行及時安撫，協(xié)助處理的，扣罰當班理財人員50元,造成新聞媒體曝光的，扣罰當月傭金及所有獎勵。
4、服務過程中，因理財人員無故未履行服務要求引起客戶投訴至市級投訴處理中心或新聞媒體的扣罰責任人每件次100元，投訴至省級以上投訴處理中心或新聞媒體的扣罰責任人每件次200元，造成嚴重后果的，局內(nèi)待崗或清退。
5、存在銷售誤導給客戶造成損失的，如未提示猶豫期的，如未提示本金受損等相關情況的，對違規(guī)經(jīng)營帶來的一切后果，由責任人自行承擔。對問題嚴重，并造成企業(yè)損失的，承擔經(jīng)濟賠償責任并解除非全日制用工勞動合同。
（三）業(yè)務操作類
1、窗口營業(yè)人員將產(chǎn)品險種、期限、客戶身份證號等信息錄錯，操作人員每單扣罰100元。
2、對于未錄入客戶地址、有效真實電話的，營業(yè)操作人員每單扣罰200元。
3、以上信息操作，理財人員負連帶復核責任，每單扣理財人員50元，季累計連續(xù)被扣3次的，做待崗培訓。
4、理財人員私下接受理財公司培訓和違反理財產(chǎn)品銷售要求，扣發(fā)當月所有傭金，局內(nèi)待崗。
（五）本辦法最終解釋權歸屬郴州郵政金融部。
附件：
1、郴州郵政理財人員請銷假制度
2、理財人員扣罰情況表
3、理財人員網(wǎng)點管理及檢查記錄表
